5 populiariausios programinės įrangos programos, kurias naudoja finansiniai patarėjai

Technologijos padarė didelę įtaką profesionaliam finansiniam planavimui. Nepriklausomi konsultantai, registruoti atstovai ir net buhalteriai pasikliauja sudėtinga finansine programine įranga, sukurta padėti jiems ne tik sudaryti tinkamus klientų investavimo ir išėjimo į pensiją planus, bet ir padėti jiems geriau sudominti klientus.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Finansų patarėjams gali būti naudinga programinė įranga, kuria siekiama padidinti jų pardavimus ir našumą, taip pat pateikti rinkos analizę ir įžvalgas.
• „Fintech“ platformos yra ypač naudingos nepriklausomiems finansų specialistams, neturintiems naudos iš didelės firmos ar organizacijos teikiant programinės įrangos įrankius.
• Tarp naujausių tyrimų duomenimis, tarp populiariausių finansų planavimo programinės įrangos programų, kurias naudoja profesionalūs finansų patarėjai, yra „MoneyGuidePro“, „eMoney“, „Right Capital“, „MoneyTree“ ir „Advicent / NaviPlan“.

Programinė įranga profesionaliems konsultantams

Finansinės programinės įrangos programos paprastai teikia istorinius duomenis; galimybė tiesiogiai palyginti dvi investicijas ir vizualiai parodyti palyginimą tokiu būdu, kurį klientui lengva suvokti; ir įvairios akcijų vertinimo formulės akcijoms, įskaitant rizikos ir kintamumo rodiklius, tokius kaip „Sharpe“, „Beta“ ir „Sortino“ santykiai. Kitos bendrosios savybės yra galimybė pakartotinai įvertinti ir parodyti balansavimo, dividendų reinvestavimo ir įvairių apmokestinimo scenarijų poveikį.

Remiantis naujausiu T3 atliktu tyrimu, „Adviser Perspectives“ ir „Inside Information“ yra penkios geriausios finansinio planavimo programinės įrangos programos, kurias naudoja profesionalūs finansų konsultantai: „MoneyGuidePro“, „eMoney“, „Right Capital“, „MoneyTree“ ir „Advicent / NaviPlan“. Ši apklausa apklausė daugiau nei 1 000 konsultantų, turinčių pramonės patirtį nuo keleto metų iki daugiau nei dviejų dešimtmečių, atstovaujančių įmonėms, kurios pasitiki CRM, portfelio valdymo ir finansinio planavimo paslaugų programine įranga.

„MoneyGuidePro“

„MoneyGuidePro“ laimėjo pagal rinkos dalį: 36, 10% apklaustųjų, kurie praktikoje naudoja finansinio planavimo programinę įrangą, pasikliauja MoneyGuidePro. Laikoma viena išsamiausių programų, kurią 2001 m. Pradėjo „PIETech“, ji greitai pakilo į geriausiųjų sąrašą ir neparodė jokių rinkos dalies praradimo ženklų.

Dalis „MoneyGuidePro“ sėkmės priskiriama vizualiai patraukliam, vartotojui patogiam pristatymui. Pagrindinis portalas yra skirtas visiškai sudominti klientą, įskaitant „Play Zone“, kuriame klientas gali įvesti įvairius pasirinkimus ir parinktis, kad pamatytų galimą poveikį. Tačiau patarėjas išlieka galutinė programos kontrolė, įskaitant tai, kokias programos dalis klientui leidžiama pamatyti. „MoneyGuidePro“ siūlo daugiau interaktyvių sąsajų su trečiųjų šalių programomis, savo svetainėje pateikdama daugiau nei 40.

Viena programos kritika yra ta, kad kadangi ji nesiremia grynųjų pinigų srautų analize, jos akcijų efektyvumo prognozės gali būti mažiau patikimos. 2014 m. Įmonė pristatė „myMoneyGuide“ - pardavimų pristatymo įrankį finansiniams patarėjams.

„eMoney“ patarėjas

„eMoney“ siūlo labai išsamią programą ir yra žinoma dėl savo išsamaus grynųjų pinigų srautų analizės modulio. Iš daugiau nei 1000 respondentų, kurie pranešė, kad naudojasi finansinio planavimo programine įranga, 29, 02% nurodė, kad naudojasi „eMoney“, palyginti su 25% 2017 m. Be to, ji pelnė aukščiausią vidutinį vartotojo įvertinimą (8, 0) iš visų apklausoje esančių finansinio planavimo priemonių.

Apklausa taip pat atskleidė, kad „eMoney“ yra populiariausia programinė įranga, apie kurią patarėjai ketina įtraukti savo finansinio planavimo išteklių arsenalą. Galimas to paaiškinimas yra tai, kad „Fidelity“ įsigijo programinę įrangą 2015 m. Pradžioje, suteikdama programinės įrangos reputacijai, kad ji yra ir naudinga, ir patikima.

Viena iš „eMoney“ stiprybių yra jos finansinis kanalas, teikiantis duomenis realiuoju laiku, perspėjimai ir naujienos, padedantys patarėjams išlikti svarbių klientų ir rinkos situacijų sąraše. Kitas vertas dėmesio ženklas yra „eMoney“ klientų portalas (emX), leidžiantis klientams bet kuriuo metu pasiekti savo finansų atspaudus.

„RightCapital“

Naujokas „RightCapital“ užmušė „Money Tree“ už trečiąją vietą šių metų apklausoje, reikalaudamas 9, 97% rinkos dalies. Už palyginti naują programinę įrangą ji buvo tarp geriausiai įvertintų (7, 97). Be to, ji užėmė trečiąją vietą programų, kurias žmonės galvoja įtraukti. „RightCapital“ yra naujesnių, mažesnių patarėjų rinkos lyderė, tačiau pastaruoju metu įsitraukė į didesnes, labiau subrendusias firmas.

„RightCapital“ yra ideali priemonė tūkstantmečiams klientams, kuriems reikalinga pagalba sudarant biudžetą, ir buvo sukurta tarpininkauti tarp pernelyg ribotų ir per daug išsamių planavimo įrankių. Tai daro daugiau nei kai kurios programos, skirtos vienam siauram tikslui, pavyzdžiui, numatomos pensijos ar sutaupytos lėšos.

Tuo pačiu metu tai niekada nepakenks vartotojo sąsajos ar puikios kliento patirties. Didžioji dalis pradinio plano sudarymo naujiems klientams yra automatizuota. Ši savybė supaprastina pagrindus ir suteikia daug informacijos lengvai prieinamą. Tačiau yra daugybė pritaikymo galimybių, o patarėjų galimybė kurti iliustracijas ir modelius klientams yra viena ypatybė, kuri prideda „RightCapital“ patrauklumą.

Pinigų medis

Bendra „Money Tree“ rinkos dalis užima ketvirtą vietą sąraše. 7, 27% apklausos dalyvių ją pasirinko aukščiau visų kitų programų. Tai taip pat pati populiariausia programinė įranga veteranų firmoms, kurios versle dirba daugiau nei 20 metų.

Vienas iš geriausių „Money Tree“ produktų yra „Sidabrinė“ programa. Mažiau kainuojanti nei tokios programos kaip „MoneyGuidePro“ ir „eMoney Advisor“, „Money Tree's Silver“ finansinio planavimo programa yra skirta naudoti pirmiausia bankininkams. Tai suteikia daug lankstumo pagrindinėms požiūrio galimybėms, nes gali būti sutelktas į įvairius tikslus, pavyzdžiui, išėjimo į pensiją, turto planavimo ar švietimo finansavimo planus. Nors „Silver“ nėra tokia išsami kaip kai kurios kitos programos, jos populiarumas yra labai paprastas, nes jos integruotos su trečiųjų šalių programomis, taip pat jos modulis skirtas draudimo programoms įvertinti.

„Money Money Silver“ ir „Money Tree Total“ yra laikomos geriausiomis programomis, leidžiančiomis vykdyti „O kas, jei?“ Programas. scenarijus, keičiant įvairius įvesties kintamuosius. Be viso to, „Money Tree Total“ siūlo ir tikslus, ir pinigų srautais pagrįstas planavimo projekcijas, ypač naudingą funkciją, tenkinančią unikalius įvairių klientų poreikius.

Patarėjas („NaviPlan“)

„Advicent“ programinė įranga sulaukė palankaus atsakymo iš šiek tiek daugiau nei 5% apklausos respondentų. Dauguma jų nurodė „NaviPlan“ kaip pageidaujamą finansinio planavimo produktą. Nors „Advicent“ siūlo keletą produktų, sukurtų patenkinti įvairius finansinių patarėjų poreikius, „NaviPlan“ yra pati išsamiausia ir naudingiausia programa.

Pinigų srautais pagrįsta programa „NaviPlan“ yra populiariausia tarp dvigubai registruotų patarėjų, nes ji lengvai pritaikoma skirtingiems klientams ir skiriasi grynąja verte. Tai apima sukauptų ir paskirstytų pensijų analizę ir išsamią turto ir įsipareigojimų, įskaitant skolas, analizę.

„NaviPlan“ siūlo vieną iš išsamiausių grynųjų pinigų valdymo modulių ir vizualiai pranašesnį investicijų palyginimą ekrane, taip pat Monte Karlo scenarijaus modeliavimą, kuris padės atnaujinti informaciją.