JAV patrioto įstatymas
JAV patriotų įstatymas yra įstatymas, priimtas netrukus po 2001 m. Rugsėjo 11 d. Teroristinių išpuolių Jungtinėse Valstijose, teisėsaugos agentūroms suteikiant plačius įgaliojimus tirti, kaltinti teroristus ir patraukti juos į teismą. Tai taip pat paskatino griežtesnes bausmes už teroristinių nusikaltimų padarymą ir palaikymą. Santrumpa „Amerikos vienijimas ir stiprinimas, pateikiant tinkamas priemones, reikalingas terorizmui perimti ir kliudyti“, ši kovos su terorizmu priemonė iš esmės buvo skirta sumažinti tikėtinų priežasčių žvalgybos orderių prieš įtariamus šnipus, teroristus ir kitus JAV priešus priežastis.
ATŠAUKIMAS JAV patriotų įstatymu
JAV patriotų įstatymas atgraso ir baudžia už teroristinius išpuolius JAV ir užsienyje, sustiprindamas teisėsaugą ir sustiprindamas pinigų plovimo prevenciją. Tai taip pat leidžia naudoti tyrimo priemones, skirtas organizuotam nusikalstamumui ir narkotikų prekybai užkirsti kelią terorizmo tyrimams. Pavyzdžiui, federaliniai agentai gali naudoti teismo įsakymus, norėdami gauti verslo įrašus iš aparatūros parduotuvių ar chemijos gamyklų, kad nustatytų, kas gali pirkti medžiagas bomboms gaminti, arba banko įrašus, norėdami nustatyti, kas siunčia pinigus teroristams ar įtariamoms organizacijoms. Policijos pareigūnai, FTB agentai, federaliniai prokurorai ir žvalgybos pareigūnai gali geriau keistis informacija ir įrodymais apie asmenis ir sklypus, taip sustiprindami jų apsaugą bendruomenėse.
„Patriot Act“ poveikis finansams
Nors „Patriot“ įstatymas iš pradžių kelia mintis apie išplėstinę priežiūros veiklą, jis taip pat daro įtaką platesnei JAV finansų specialistų ir finansų institucijų, vykdančių tarpvalstybinius sandorius, bendruomenei, laikydamasis III antraštinės dalies nuostatos „Tarptautinis pinigų plovimo mažinimo ir finansinio kovos su terorizmu įstatymas“. 2001. “
Siekdama sutrukdyti terorizmo, terorizmo finansavimo ir pinigų plovimo įtariamoms šalims išnaudoti Amerikos finansų sistemą, III antraštinėje dalyje cituojami Tarptautinio valiutos fondo duomenys, kurie rodo, kad iš narkotikų kontrabandos ir kitos kontrabandos išplauti pinigai sudaro 2–5 proc. JAV bendrojo vidaus produkto. Šalinant šiuos nelegalius kapitalo šaltinius, kuriuos šis įstatymas vadina „teroristinių operacijų finansiniu kuru“, III antraštinėje dalyje siekiama sumažinti jų poveikį per įvairius apribojimus ir kontrolę. ( Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: Terorizmo padariniai Volstrytoje .)
Atidžiau pažvelk į knygas
Pagrindinis III antraštinės dalies įgaliojimas nustato griežtesnius buhalterinės apskaitos reikalavimus, priversdamas finansų įstaigas registruoti bendras sandorių, susijusių su šalimis, kuriose plovimas yra žinoma JAV problema, sumas. Tokios įstaigos privalo įdiegti tokių sąskaitų gavėjų, taip pat asmenų, įgaliotų nukreipti lėšas iš mokėtinų sąskaitų, metodikas.
III antraštinė dalis taip pat išplečia JAV iždo sekretoriaus įgaliojimus rengti reglamentus, kurie skatina tvirtesnį finansų institucijų bendravimą, siekiant sustabdyti plovimo veiklą ir padaryti skalbykloms sunkiau nuslėpti savo tapatybę. Iždui taip pat suteikiama teisė sustabdyti dviejų bankų įstaigų susijungimą, jei abi istoriškai nesugebėjo atgrasyti nuo plovimo savo vidaus apsaugos priemonėmis.
Stengiantis kontroliuoti įtartiną veiklą užsienyje, III antraštinė dalis užkerta kelią verslui su užsienyje veikiančiais užsienio bankų bankais, kurie nėra susiję su banku JAV žemėje. Dabar bankai taip pat turi ištirti sąskaitas, priklausančias politiniams veikėjams, įtariamiems praeities korupcija. Ir yra didesni apribojimai naudoti vidines banko koncentracijos sąskaitas, kurios nesugeba efektyviai išlaikyti audito pėdsakų - pagal įstatymą pinigų plovimo raudonos vėliavos.
Išplėstas pinigų plovimo apibrėžimas
Nomenklatūrai / apibrėžimams taip pat turi įtakos III antraštinė dalis. Pavyzdžiui, „pinigų plovimo“ apibrėžimas buvo išplėstas, įtraukiant kompiuterinius nusikaltimus, išrinktų pareigūnų papirkimą ir apgaulingą valstybės lėšų tvarkymą. „Pinigų plovimas“ dabar apima kontroliuojamos amunicijos, nepatvirtintos JAV generalinio prokuroro, eksportą ar importą. Galiausiai bet koks nusikaltimas, kai JAV privalo išduoti pilietį pagal abipusę sutartį su kita šalimi, taip pat patenka į išplėstinę „plovimo“ juostą.
Pagal III antraštinės dalies paskutinę paantraštę kalbama apie pastangas sulaikyti neteisėtą fizinį birių valiutų gabenimą. Šis judėjimas grindžiamas 1970 m. Banko paslapties įstatymu (BSA), dar vadinamu Valiutų ir užsienio operacijų ataskaitų teikimo įstatymu, kuriuo reikalaujama, kad bankai registruotų grynaisiais pinigais įsigydamas priemones, kurių bendra dienos vertė yra 10 000 USD ar didesnė - suma, sukelianti įtarimą dėl mokesčių vengimas ir kita abejotina praktika. Dėl BSA sėkmės aštrūs pinigų plovėjai dabar žino, kad apeina tradicines bankų įstaigas, o ne grynuosius pinigus į šalį perkelia naudodamiesi lagaminais ir kitomis talpyklomis. Dėl šios priežasties III antraštinė dalis leidžia nuslėpti daugiau nei 10 000 USD kiekvienam fiziniam asmeniui už nusikaltimą, už kurį baudžiama iki penkerių metų kalėjimo.
Praktiniai padariniai
Bankams, investuotojams, finansų patarėjams, tarpininkams, makleriams / prekiautojams, prekių prekybininkams ir panašiems dalyviams praktinis „Patriot Act“ III antraštinės dalies nuostatos rezultatas iš tikrųjų reiškia precedento neturintį deramo patikrinimo lygį visose atitinkamose sąskaitose, esančiose pinigų plovimo jurisdikcijose. pasaulis. Tačiau daugelis mano, kad tikrieji šios analizės atlikimo metodai yra linkę į miglotą. Atrodo, kad konkretūs klausimai, kuriuos reikia užduoti, svyruoja, nes nėra konkretaus lygio informacijos, reikalingos norint patenkinti galimus tyrimus, jei įtariama, kad bankas ar investuotojas pažeidžia III antraštinės dalies sąlygas. Dėl šios priežasties daugelis renkasi „geriau saugu, nei atsiprašau“, kad surinktų kuo daugiau informacijos.
Bankininkystės srityje paraiškos užsienio sąskaitoms, tiesiogiai ar netiesiogiai priklausančioms JAV piliečiams, tapo nepaprastai sudėtingos ir apsunkinančios. Pareigų vykdymo priežiūros pareigūnai reguliariai papildo paraiškas, beveik paranojiškai nerimaudami dėl platesnių „Patriot Act“ mandatų įvykdymo ir juos prižiūrinčioms vykdymo agentūroms.
JAV patrioto įstatymo pranašumai
Aktas buvo labai poliarizuotas nacionalinio saugumo iniciatyva po to, kai praėjusį mėnesį po rugsėjo 11 d. Teroristinių išpuolių prezidentas George'as W. Bushas pasirašė įstatymo projektą. Advokatai mano, kad įstatymas padarė antiteroristines pastangas racionalesnes, veiksmingesnes ir veiksmingesnes. Federaliniai agentai, naudodamiesi besisukančiais laidų taškais, seka tarptautinius teroristus, apmokytus vengti stebėjimo greitai keičiant vietas ir ryšių įrenginius. Dėl pagrįsto delsimo pranešti apie įtariamą teroristą apie kratos orderį teisėsaugai suteikiama laiko nustatyti nusikaltėlio bendrininkus, pašalinti tiesioginius bendruomenės grasinimus ir koordinuoti asmenų areštus, prieš juos neįsileidžiant.
Greičiau teiraujamasi apie įtartiną veiklą, stiprinančią terorizmo prevenciją. Stebėti yra lengviau, nes bendrovės turi aiškų apibrėžimą, kas tiria teroristinę veiklą. Padidėjęs pokalbių klausymas leidžia tyrėjams klausytis pokalbių, kurie gali kelti grėsmę nacionaliniam saugumui. Kadangi teisėsauga turi daugiau vienybės keliais komunikacijos kanalais, tyrimą atliekantys pareigūnai gali greitai veikti, kol nebus baigtas įtariamas išpuolis.
JAV patrioto įstatymo trūkumai
Akto priešininkai tvirtina, kad jis leidžia JAV vyriausybei ištirti visus, kas, jos manymu, tinka tiesiogiai, susidūrus su viena iš labiausiai branginamų JAV vertybių: piliečių teisėmis į privatumą. Piktnaudžiavimo vyriausybės lėšomis klausimų kyla, kai Amerikos piliečių, ypač užsienyje persikeliančių, sekimui naudojami riboti ištekliai. Neaišku, ką federalinės valdžios institucijos planuoja daryti su informacija, rasta stebint viešus įrašus, keliant susirūpinimą dėl vyriausybės autonomijos ir galios.
Įtariami teroristai buvo įkalinti Gvantanamo įlankoje ne visada aiškindami, kodėl ar leidę teisinį atstovavimą, pažeisdami jų teisę į tinkamą procesą; įrodyta, kad kai kurie kaliniai net neturi jokių ryšių su terorizmu.
Verslo, finansų ir investicijų bendruomenėms didesnę įtaką daro padidėję dokumentų reikalavimai ir deramo patikrinimo atsakomybė. Nors poveikis didesnis institucijoms, o ne pavieniams investuotojams, tikėtina, kad kiekvienas, vykdantis tarptautinį verslą, patirs papildomų išlaidų ir patirs daugiau rūpesčių dėl to, kas kasdieniška, kaip atidaryti paprastą užsienio kontrolinę sąskaitą.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.