Vertė vs. Augimo ETF: kaip jūs pasirenkate?

Kai norite prie portfelio pritraukti į akcijas orientuotą fondą, kuriuo prekiaujama biržoje, paprastai turite pasirinkti vieną iš dviejų pagrindinių kategorijų: augimą ir vertę. Vertės ETF pirmiausia siekia investuoti į bendrovių akcijas, kurios laikomos neįvertintomis, naudojant tokius rodiklius kaip kainos ir pajamų santykis (P / E), palyginti su jų bendraamžiais arba plačiąja rinka apskritai. Augimo ETF, priešingai, daugiausia dėmesio skiria investicijoms į nepastovesnes, sparčiau augančias įmones, tikėdamasi gauti didesnę nei vidutinę grąžą.

Abi šios strategijos gali duoti naudos rinkai. Jūsų individualus rizikos tolerancija, investavimo tikslai ir dabartinė portfelio sudėtis yra patys svarbiausi veiksniai, lemiantys, ar pridėti prie portfelio augimo, ar vertės ETF.

Pirmiausia apsvarstykite asmeninės rizikos nuostatas ir tikslus

Apskritai, turėdami tiek vertės, tiek augimo ETF portfelyje, suteikiate naudingos riziką mažinančios diversifikacijos naudos, tačiau jūsų individualus rizikos tolerancija lemia tinkamą derinį.

Jei jums sunku pašalinti įprastus rinkos svyravimus, laikykitės konservatyvesnės vertės ETF. Jei mėgstate didesnį nepastovumą bandant pasiekti didesnę nei vidutinę grąžą, galite pasirinkti didesnį paskirstymą augimo ETF.

Laiko horizontas taip pat turėtų būti pagrindinis aspektas. Paprastai galite prisiimti daugiau rizikos, jei jūsų pinigai bus investuojami ilgiau. Ilgesnis laiko tarpas suteikia geresnių galimybių išbraukti trumpalaikį rinkos nepastovumą. Pavyzdžiui, jaunesni investuotojai, įtraukiantys į individualią pensijų sąskaitą (IRA), turi dešimtmečius likti investuoti ir gali prisiimti tam tikrą papildomą riziką siekdami didesnės grąžos.

Kada pasirinkti vertės ETF

Didelis veiksnys renkantis augimą ir vertę yra dabartinis portfelis. Jei pradedate pirmą kartą, sukurkite portfelį pagal labai vertinamų ETF pagrindą. Šiuos fondus paprastai sudaro įmonės, gaminančios produktus, kuriuos kasdien naudoja beveik visi. Tradicinės vertės akcijų pavyzdžiai yra „AT&T“, „Procter & Gamble“, „General Electric“ ir „Coca-Cola“.

Šios bendrovės siekia užtikrinti konservatyvų ilgalaikį augimą su santykinai mažesniu nepastovumu. Kitas ETF pridėtinės vertės portfelio pranašumas yra jų dividendų pajamingumas. Šios įmonės paprastai yra didesnės pinigų srautų generatorės, ir šios pinigų srautai dažnai išmokami dividendų forma. Dividendai suteikia numatomą pajamų srautą, kuris gali tapti reikšmingu visos ETF akcininkų grąžos vertės procentu.

Kada pasirinkti augimo ETF

Augimo ETF paprastai papildo pagrindinį portfelį. Populiarūs augimo pavadinimai, tokie kaip „Facebook“, „Amazon“ ir „Alfabetas“, gali duoti didesnę grąžą nei vidutinė, tačiau jie taip pat yra labai nestabilūs ir gali kovoti ypač ekonominio silpnumo laikais. Portfelis, kurį sudaro augimo ETF, gali sukelti didelę riziką, tačiau, subalansuotas su vertingais ETF, jie gali sukurti patrauklų rizikos / grąžos profilį.

Jei siekiate reguliarių pajamų iš augimo fondo, greičiausiai būsite nusivylę. Daugelis į augimą orientuotų įmonių investuoja turimas lėšas atgal į verslo plėtrą, užuot tiesiogiai išmesdamos pelną akcininkams. Daugelis iš šių bendrovių moka mažai, jei nieko, įprastus dividendus.

Ko ieškoti bet kuriame ETF

Vertės ir augimo pasirinkimas ETF yra tik sprendimų priėmimo proceso dalis. Ne mažiau svarbu pasirinkti tinkamą ETF.

Išnagrinėkite, į ką fondas paprastai investuoja ir kaip jis yra valdomas. Fondas su valdytoju, kuris prie vairo eina kelerius metus, pateikia istorinius rezultatus ir supranta, kaip fondas yra valdomas. Pavyzdžiui, kai kurie fondai yra priskiriami vertybiniams fondams, tačiau jie skiria didelius asignavimus rizikingesniems sektoriams, tokiems kaip technologija. Įsitikinkite, kad žinote, ką perkate.

Taip pat atsižvelkite į fondo išlaidų santykį. Fondo išlaidos supjaustomos tiesiogiai į grąžą; venkite lėšų, kurių išlaidų santykis yra didesnis nei vidutinis.