Eksponentinis augimas
Eksponentinis augimas yra duomenų šablonas, kuris rodo didesnį didėjimą praleidžiant laiką, sukuriant eksponentinės funkcijos kreivę. Diagramoje ši kreivė prasideda lėtai, tam tikrą laiką išlieka beveik lygi, o po to greitai didėja, kad būtų beveik vertikali. Tai formulė:
V = S * (1 + R) ^ T
Dabartinė pradinio pradinio taško, kuriam priklauso eksponentinis augimas, vertė V gali būti nustatyta pradinę vertę S padauginus iš vienos sumos pridėjus palūkanų normą R, padidintą iki T galios, arba skaičių. laikotarpiais, kurie praėjo.
Ekspertinio augimo nutraukimas
Finansų srityje sudėtinės grąžos lemia eksponentinį augimą. Kompozicijos galia yra viena galingiausių finansų jėgų. Ši koncepcija leidžia investuotojams sukurti dideles sumas su mažu pradiniu kapitalu. Taupomosios sąskaitos, kuriose taikoma sudėtinė palūkanų norma, yra paplitę pavyzdžiai.
Eksponentinio augimo taikymas
Tarkime, kad įnešėte 1000 USD į sąskaitą, už kurią gaunama garantuota 10% palūkanų norma. Jei sąskaitoje yra paprasta palūkanų norma, uždirbsite 100 USD per metus. Išmokėtų palūkanų dydis nesikeis tol, kol nebus įnešti papildomi indėliai.
Tačiau jei sąskaitoje yra sudėtinė palūkanų norma, jūs uždirbsite palūkanas už sukauptą sąskaitos sumą. Kiekvienais metais skolintojas pradinio įnašo sumai taikys palūkanų normą kartu su anksčiau sumokėtomis palūkanomis. Pirmaisiais metais uždirbtos palūkanos vis dar yra 10% arba 100 USD. Tačiau antraisiais metais naujai bendrai 1100 USD sumai taikoma 10% norma, gaunanti 110 USD. Kiekvienais vėlesniais metais mokamų palūkanų suma auga, sukurdama sparčiai spartėjantį arba eksponentinį augimą. Po 30 metų, jei nereikės jokių kitų indėlių, jūsų sąskaitos vertė bus 17 449, 40 USD.
Nors eksponentinis augimas dažnai naudojamas finansiniame modeliavime, realybė dažnai yra sudėtingesnė. Aukščiau pateiktame pavyzdyje gerai tinka eksponentinio augimo taikymas, nes palūkanų norma yra garantuojama ir laikui bėgant nesikeičia. Daugelio investicijų atveju taip nėra. Pavyzdžiui, daugelis modelių mano, kad akcijų rinkos grąža sklandžiai nesutampa su ilgalaikiais vidurkiais kiekvienais metais.
Vis labiau populiarėja kiti ilgalaikio grąžos numatymo metodai, tokie kaip Monte Karlo modeliavimas, kurio metu tikimybių pasiskirstymas naudojamas siekiant nustatyti skirtingų galimų padarinių tikimybę. Eksponentinio augimo modeliai yra naudingesni numatant investicijų grąžą, kai stabilus augimo tempas.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.