Ką patarėjai turi žinoti apie 3210 taisyklę

Finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA) taisyklė 3210, pakeičianti anksčiau taikytą NYSE taisyklę 407, buvo patvirtinta Vertybinių popierių ir biržos komisijos (SEK) 2016 m. Balandžio mėn. Ir paskelbta 2017 m. Balandžio mėn. etikos normos.

Tai reiškia, kad investiciniame sektoriuje pasikeitė taisyklės, kai reikia pranešti apie asmeninį susidomėjimą naujai atidarytomis sąskaitomis finansų įstaigose, išskyrus tas, kuriose galite būti įdarbinti ar registruoti. Remiantis FINRA, nauja 3210 taisyklė pakeičia NASD taisyklę 3050, įtrauktas NYSE taisykles 407 ir 407A ir įtrauktas NYSE taisyklių aiškinimus 407/01 ir 407/02. Pažvelkime į naują taisyklę ir tai, ką ji reiškia patarėjams bei tarpininkams.

Kokie yra naujosios taisyklės reikalavimai?

Nors taisyklė gali būti nauja, reguliavimo standartas nėra. Ši taisyklė pakeitė 3050 taisyklę, kurią vykdo Nacionalinė vertybinių popierių pardavėjų asociacija (NASD), ir panašias taisykles Niujorko vertybinių popierių biržoje. Ankstesnės taisyklės buvo susijusios su susijusių asmenų ar susijusių asmenų sandoriais, o naujoji taisyklė išplečia esamą politiką.

3210 taisykle siekiama valdyti sąskaitas, kurias atidaro ar įsteigė konsultantai ir brokeriai įmonėse, išskyrus įmonę narę, kurioje jie dirba ar yra įregistruoti. Sąskaitos, kurias finansiniai patarėjai ir brokeriai turi savo darbdaviui, yra lengvai stebimos. Naujojoje taisyklėje didžiausias dėmesys skiriamas išorinėms sąskaitoms kitose brokerių-prekybininkų įmonėse. Reikalaujama, kad visi licencijuoti darbuotojai deklaruotų investicines sąskaitas, laikomas kitose finansų įstaigose. Pagal naująją taisyklę patarėjai ir brokeriai taip pat privalo raštu pranešti darbdaviui apie ketinimą atidaryti naują sąskaitą, taip pat deklaruoti visas sąskaitas, kai jie turi finansinių ar naudingų interesų. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Finansų reguliavimo institucijos: kas jie yra ir ką jie daro .)

Visi darbuotojai dabar turi deklaruoti ketinimą ir gauti išankstinį rašytinį darbdavio sutikimą, jei jie nori atidaryti ar tvarkyti investicinę sąskaitą bet kurioje kitoje finansų įstaigoje, kurioje vyksta vertybinių popierių sandoriai, o darbuotojas yra suinteresuotas atidaryti ir prižiūrėti sąskaitą. . Patarėjai ir brokeriai taip pat privalo raštu pranešti savo darbdaviui apie visas sąskaitas, kurias asocijuoti asmenys atidarė kitose finansų įstaigose, išskyrus jų darbdavį. Asocijuotais asmenimis laikomi su darbuotoju susiję žmonės, pavyzdžiui, sutuoktiniai, vaikai ir kiti šeimos nariai. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: Etikos standartai, kurių turėtumėte tikėtis iš finansų patarėjų .)

Ką 3210 taisyklė reiškia patarėjams ir tarpininkams?

Naujoji taisyklė veiks kartu su standartine operacijų peržiūros ir tyrimo praktika (pagal galiojančią FINRA 3110 taisyklę). FINRA įmonės narės jau yra atsakingos už interesų konfliktų valdymą savo versle ir apskaitos priežiūros vykdymą pagal galiojančias FINRA taisykles.

Bet kuriuo metu įmonės narės gali paprašyti, kad darbuotojai pateiktų sąskaitos dokumentų, tokių kaip operacijų patvirtinimai ir sąskaitos išrašai, kopijas. Todėl patarėjai ir brokeriai turėtų registruoti visą sąskaitos informaciją ir operacijas.

Pagal naująją taisyklę valdomos ne tik naujai įsteigtos sąskaitos. Jei darbuotojas turi esamas sąskaitas ir tampa nauju įmonės nario darbuotoju, jis turės deklaruoti tokias sąskaitas. Per 30 kalendorinių dienų nuo įsidarbinimo įmonėje, priklausančioje įmonei FINRA, darbuotojas privalo gauti raštišką darbdavio sutikimą tvarkyti apskaitą. Naujasis darbuotojas taip pat privalo pranešti finansų įstaigai, kurioje yra apskaitos sąskaitos, apie naują asociaciją ir darbą įmonėje narėje.

(Apie tai skaitykite: DOL patikėtinių taisyklė paaiškinta nuo 2017 m . Balandžio 10 d .)