Kokie yra seniausi investiciniai fondai?

Investiciniai fondai, kurie šiandien yra labai svarbi daugelio žmonių ir institucijų pensijų ir investavimo strategijos dalis, pirmą kartą JAV buvo įvesti 1924 m., MFS Investment Management. Nors jis nebuvo viešai prieinamas iki 1928 m., Pats pirmasis fondas, MFS Massachusetts Investors Fund, suteikė būdą atrinktiems investuotojams sutelkti pinigus ir potencialiai pamatyti didesnę grąžą, pasinaudojant masto ekonomija ir profesionaliu portfelio valdymu.

Sukūrus tokio tipo bendras investicijas, idėja buvo leisti mažiems investuotojams įsigyti įvairių akcijų ir fondų valdytojų grupei, kuri priešingu atveju būtų nepatekusi į savo kainų diapazoną.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Investiciniai fondai yra kertinis investuojančio pasaulio akmuo, nes visame pasaulyje investiciniai fondai valdo trilijonus dolerių.
• Pats pirmasis investicinis fondas, „MFS Massachusetts Investors Fund“, įkurtas 1924 m. Ir pradėjęs priimti išorės investuotojų pinigus 1928 m.
• Vis dar yra keli to laikmečio investiciniai fondai, todėl jie yra seniausi vis dar veikiantys investiciniai fondai.
• Fondo investuotojas gali pamatyti šį ilgaamžiškumą kaip nuolatinės sėkmės ir teisėtumo signalą.
• Fondo įkūrimo data visada turėtų būti pagrindiniai duomenys, į kuriuos atsižvelgiama prieš perkant fondą, nors daug naujų fondų taip pat įžvelgia sėkmę.

Seniausi investiciniai fondai pagal įkūrimo datą (vis dar aktyvūs)

Kodėl svarbi pradžios data

Kai žiūrite į savitarpio fondo veiklą, turite keletą pasirinkimų. Galite žiūrėti vienerių, trejų, penkerių ar 10 metų spektaklius. Taip pat rasite skaičių, kuris rodo fondo veiklą nuo pat jo įkūrimo.

Bet spektaklio figūra nuo pat įkūrimo gali būti apgaulinga. Galbūt manote, kad radote labai pelningą fondą. Bet jei jūs nežinote, kiek laiko fondas veikė, galite ieškoti tokio fondo, kuris gali būti tik metų ar dvejų. Našumą per trumpą laiką lengviau pasiekti nei per ilgą laiką. Aukščiau išvardytų fondų pradžios data yra tokia ilga, kad jūs gerai suprantate, kaip ji veikia dešimtmečius. Tvirtas pasirodymas ilgą laiką rodo vadovybės vadovavimą aukštyn ir protingą pasirinkimą.

Ar turėtumėte vengti naujų investicinių fondų?

Nors senesni mūsų sąraše esantys fondai yra įspūdingi dėl savo ilgaamžiškumo, tai nebūtinai reiškia, kad naujesni fondai yra rizikingesnės investicijos.

Investicinių fondų paieška pagal pradinę datą yra tik vienas iš būdų rūšiuoti tūkstančius esamų investicinių fondų. Papildomos rūšiavimo galimybės apima riziką, turto klasę ar investavimo stilių. Geri ištekliai investicinių fondų tyrimams yra „Morningstar“, „Zacks Investment Research“ ir „Yahoo!“ Finansai. Investicinio fondo skyriuje ieškokite patikrinimo įrankio ir pasirinkite norimas charakteristikas. Jums gali reikėti prenumeratos, kad galėtumėte naudotis sudėtingesniais ekrano įrankiais.

Esmė

Protingas investuotojas pasirenka investicijas pagal kelis kriterijus. Vis dėlto ilgalaikis investicinis fondas, matyt, patenkino daugelį investuotojų. Tačiau senesnis investicinis fondas taip pat gali įstrigti. Pažvelkite į dabartinę fondo valdymą ir investavimo filosofiją. Laikas eina į priekį, o ilgametę patirtį turintis fondas turi prisitaikyti prie dabartinių sąlygų, naujų technologijų ir naujausių investavimo priemonių.

Atminkite savo investavimo horizontą. Nesitikite, kad turėsite savitarpio pagalbos fondą dešimtmečius, o ilgesnis laikotarpis gali sušvelninti nuostolius, patirtus per trumpą laikotarpį. Jei jūsų horizontas trumpas, nesitikėkite, kad senesnis fondas nuo pat įkūrimo atitiks jo rezultatus. Trumpalaikiai svyravimai yra gyvenimo faktas akcijų rinkoje.