3 populiariausi „Vanguard“ fiksuotų pajamų fondai

Kai kurie „Vanguard“ fiksuotų pajamų fondai nuosekliai pranoko savo lyginamuosius indeksus ir teikia daug naudos investuotojams, turėdami mažus mokesčius ir kitas savybes: „Vanguard“ neapmokestinamų neapmokestinamų fondų investuotojų akcijos („VWAHX“), „Vanguard“ didelio pelningumo įmonių fondo investuotojų akcijos („Vanguard“). „VWEHX“) ir „Vanguard“ vidutinio laikotarpio neapmokestinamų fondų investuotojų akcijos (VWITX).

Nors istoriniai rezultatai nerodo būsimų rezultatų, investuotojai vis tiek turėtų atsižvelgti į ankstesnius rezultatus, atsižvelgdami į pagrindinius kriterijus. „Vanguard“ fiksuotų pajamų fondo pranašumai suteikia galimybę įsigyti įvairių obligacijų, tokių kaip ilgalaikės neapmokestinamos savivaldybių obligacijos ir didelio pajamingumo neapmokestinamos obligacijos. Šie trys „Vanguard“ fiksuotų pajamų fondai pasižymi mažu ar vidutiniu rizikos ir naudos potencialu ir atitinkamai pralenkė savo etalonus per pastaruosius trejus, penkerius metus ir, vienu atveju, per pastaruosius 10 metų.

„Vanguard“ didelio pelningumo neapmokestinamų fondų investuotojų akcijos

„Vanguard“ didelio pelno mokesčio neapmokestinamų fondų investuotojų akcijos yra savivaldybių obligacijų fondas, kuris siekia užtikrinti aukštą, tačiau tvarų pajamų lygį, kuriam federaliniu lygmeniu netaikomi jokie mokesčiai. Normaliomis rinkos sąlygomis fondas investuoja mažiausiai 80% viso savo grynojo turto į investicinio lygio savivaldybių obligacijas, kurias nustato nacionaliniu mastu pripažintos reitingų agentūros. Minimali pradinė investicija yra 3 000 USD. Vėliau, „Vanguard“ duomenimis, investuotojams metinis grynųjų išlaidų santykis yra 0, 19%, tai yra 80% mažesnis nei vidutinis panašių akcijų paketų savivaldybių obligacijų fondas.

„Vanguard“ didelio pelningumo neapmokestinamojo fondo etalonas yra „BloomBarc Municipal Obligacijų indeksas“, į kurį įtrauktos daugumos savivaldybių išleidžiamos neapmokestinamosios obligacijos.

„Vanguard“ labai pelningų įmonių fondų investuotojų akcijos

„Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares“ yra obligacijų fondas, kuriuo siekiama užtikrinti aukštą pajamų lygį. „Vanguard High-Yield Corporate Fund“ valdo Velingtono valdymo įmonė ir reikalauja mažiausiai 3 000 USD investicijų. „Vanguard“ duomenimis, fondas nustato mažą metinį išlaidų santykį - 0, 23%, ty 77% mažesnį nei panašūs įmonių obligacijų fondai.

„Vanguard High-Yield Corporate Fund“ bent 80% viso savo grynojo turto investuoja į įmonių obligacijas, kurių „Moody's“ reitingas yra žemesnis nei Baa arba kurių lygiaverčiai reitingai yra įvertinti bet kurios nepriklausomos obligacijų reitingų agentūros. Tai visų pirma yra didelės rizikos, didelio pajamingumo įmonių obligacijos, dar žinomos kaip „nepageidaujamos obligacijos“. Fondo požiūris siekia užtikrinti pastovias pajamas, tuo pačiu sumažinant pagrindinės sumos praradimą ir įsipareigojimų nevykdymą.

Fondo etalonas yra „High-Yield Corporate Composite Index“.

„Vanguard“ vidutinio laikotarpio neapmokestinamų fondų investuotojų akcijos

„Vanguard“ vidutinio laikotarpio neapmokestinamų fondų investuotojų akcijos yra savivaldybių obligacijų fondas, kuris siekia suteikti investuotojams vidutinį, bet tvarų federalinių neapmokestinamųjų pajamų lygį. Šį fondą valdo „Vanguard“ fiksuotų pajamų grupė ir jo metinis išlaidų santykis yra 0, 19%, kuris yra 75% mažesnis nei panašių savivaldybių obligacijų fondų vidutinis išlaidų santykis, teigia „Vanguard“. Norint investuoti į šį fondą, būtinos minimalios 3 000 USD investicijos.

Tikimasi, kad įprastomis aplinkybėmis fondas išlaikys nuo šešių iki 12 metų vidutinį svertą pagal dolerį. Tačiau paprastai fondas investuoja į investicinio lygio savivaldybių obligacijas, kurių numatoma trukmė yra nuo penkerių iki šešerių metų. Be to, tikimasi, kad fondas investuos bent 75% savo turimų savivaldybių obligacijų į tris populiariausias kredito reitingų kategorijas, kurias nustato nacionaliniu mastu pripažintos reitingų organizacijos, tokios kaip „Moody's“ arba „Standard and Poor's“.

Fondo etalonas yra „BloomBarc“ 1–15 metų savivaldybių indeksas.