Kaip sužinoti investicinio fondo kainą?

Investiciniai fondai yra gana skaidrūs. Ieškodami internete galite lengvai sužinoti, kokios atsargos yra investiciniame fonde. Daugelyje finansinių svetainių pateikiamas lėšų laikymas. Šiose svetainėse skelbiama akcijos, dažnai vadinamos vienetu, kaina, ją lengvai rasite, jei naudojatės ir internetiniu nuolaidų makleriu.

Investiciniams fondams gali būti taikomi įvairūs mokesčiai ir rinkliavos. Kai kuriems fondams taikomas pardavimo mokestis arba apkrova, tai yra mokesčiai, kuriuos mokate už fondo akcijų pirkimą ar pardavimą, panašiai kaip komisinių mokėjimas už akcijas. Tai gali būti išankstiniai mokėjimai („front-end load“) arba mokesčiai, kuriuos mokate parduodant akcijas (neapibrėžtasis atidėtasis pardavimo mokestis).

Grynoji turto vertė

Lengviausias būdas sužinoti investicinio fondo kainą yra įvertinti jo grynąją turto vertę. GAV yra bendra investicinio fondo turto vertė, atėmus visus jo įsipareigojimus. Daugelis investicinių fondų naudoja šį skaičių, kad nustatytų fondo vienetų, kuriais prekiaujama, kainą. Pirkdami ir parduodant investicinius fondus, paprastai tai darote NAV.

Grynosios turto vertės pokyčiai

Daugelio investicinių fondų GAV skaičiuojama kiekvieną dieną, nes investicinių fondų portfelį sudaro daugybė skirtingų akcijų. Kadangi kiekvienos iš šių akcijų kaina gali kisti dažnai visą dieną, tikslią investicinio fondo vertę sunku nustatyti. Taigi investicinių fondų bendrovės pasirinko vertinti savo portfelį kartą per dieną, ir kiekvieną dieną tai yra kaina, kuria investuotojai privalo pirkti ir parduoti investicinį fondą. Tikslus vertinimo būdas kiekviename fonde gali skirtis, nes kai kurie gali naudoti paskutinių trijų kainų vidurkį. Tačiau visi investiciniai fondai kartą per dieną nustato savo GAV.

Jūsų faktinė kaina

Pirkdami ar išperkant investicinį fondą, jūs tiesiogiai sudarote sandorius su fondu, o su biržoje prekiaujamais fondais ir akcijomis jūs prekiaujate antrinėje rinkoje, teigia „Fidelity Investments“. Skirtingai nuo akcijų ir ETF, investiciniai fondai prekiauja tik kartą per dieną, po to, kai rinkos uždaromos 16.00 val. ET. Jei sudarysite sandorį norėdami nusipirkti ar parduoti investicinio fondo akcijas, jūsų prekyba bus vykdoma pagal kitą turimą grynąją turto vertę, kuri apskaičiuojama uždarius rinką ir paprastai paskelbiama 18.00 val. ET. Ši kaina gali būti didesnė arba mažesnė nei ankstesnės dienos uždarymo GAV.

Kaip gauti tikslią norimą kainą

Fondo, kuriuo prekiaujama biržoje, kuris yra indeksinis fondas, kuris prekiauja kaip vertybiniai popieriai, atveju GAV pirmiausia nustatomas taip pat, kaip ir akcijų. Pirkėjai ir pardavėjai siūlo akcijas, o kaina akimirksniu kyla ir krinta. Galite pateikti ribinį pavedimą, ir jis bus įvykdytas, kai ETF akcijų kaina bus lygi ar mažesnė už jūsų ribinę kainą.

Turėtumėte atkreipti dėmesį, kad ETF nėra investicinis fondas. Jie yra panašūs tuo, kad abu kaupia investuotojų pinigus akcijoms pirkti, tačiau ETF akcijos prekiauja kaip akcijos, o tai reiškia, kad kaina greitai keisis.

Esmė

Nors investicinio fondo kainą lengva rasti, tiesa, niekas nežino, ko ji bus verta, kai bus įvykdytas jūsų pirkimo užsakymas. Kitą dieną sužinosite, už ką nusipirkote. Vienintelis būdas gauti norimą kainą yra nusipirkti biržoje prekiaujamą fondą, o ne savitarpio fondą.