4 išvestiniai pardavimo karjeros keliai

Sąvoka „išvestinė priemonė“ apima didelę teritoriją. Techniškai išvestinės priemonės įgyja savo vardą, nes savo vertę išveda iš priemonės, kuria remiasi. Jie apima apsikeitimo sandorius, ateities sandorius ir pasirinkimo sandorius. Apskaičiuota, kad ši rinka sudarys maždaug 1, 2 milijono dolerių, o tai suteiks daug galimybių finansų specialistams. Pažvelkime į išvestinių finansinių priemonių rinką iš asmens, kuris galbūt svarsto karjeros galimybes, perspektyvos.

Išvestinių priemonių tipai

Išvestinėmis priemonėmis galima prekiauti biržose, tokiose kaip Čikagos prekių birža, arba ne biržos prekybos agentų rinkoje. Tai yra išvestinių, su kuriomis dažniausiai susiduriate, pavyzdys:

• Nuosavybės vertybinių popierių išvestinės priemonės dažnai būna siejamos su įvairių indeksų, tokių kaip S&P 500, Nasdaq, FTSE (JK), CAC (Prancūzija) ar DAX (Vokietija), ateities sandoriais.
• Skolos / palūkanų normos išvestinės priemonės būtų Iždo kompleksas Čikagos prekybos taryboje arba iždo vekseliai, eurodollarai ir palūkanų normos apsikeitimo sandoriai Čikagos prekių biržoje. Palūkanų normos apsikeitimo sandorių ir kredito išvestinių priemonių sutartimis taip pat prekiaujama nereikalaujant prekybos tarpininkų rinkoje.
• Užsienio valiutų išvestinės priemonės dažnai yra populiariausios prekybos galimybės, ir, kaip minėta pirmiau, jomis galima prekiauti sudarant ateities sandorius Čikagos prekių biržoje arba užbiržinius prekybininkų rinkoje.
• Fizinių prekių išvestinės finansinės priemonės dažniausiai yra žemės ūkio ateities sandoriai ir naujausi energijos ateities sandoriai.
• Pasirinkimo sandoriais prekiaujama viskuo, ką galite įsivaizduoti, pradedant grynųjų pinigų atsargomis ir baigiant ateities sandoriais.

Keturi parduodami karjeros keliai

Ne verslo žmonės turi daugybę klaidingų nuomonių apie jiems prieinamą darbą ir karjeros kelią parduodant investicinį verslą. Paprastai yra keturios vietos, kuriose galima pradėti:

1. Pardavimai

Visuomenė labiausiai pažįstama iš pardavėjų ar brokerių. Pardavėjai yra atsakingi už klientų (ir jų turto) pritraukimą ir verslo vykdymą. Pardavėjams nemokama būti rinkos guru ar pranašu, nors tai tikrai naudinga, jei galite nukreipti savo klientus į gerų sprendimų priėmimą. Vykdant pardavimo funkciją, yra dvi labai plačios kategorijos: mažmeninė ir institucinė.

Mažmeninė

Paprastai mažmeninis išvestinių finansinių priemonių klientas yra spekuliacinė sąskaita. Šiose sąskaitose investuotojai vykdo sandorius (paprastai sudarydami ateities sandorius) vien tam, kad uždirbtų kapitalą iš savo pozicijų. Perdegimo procentas yra gana didelis, todėl nuolatinis raginimas naujiems klientams yra pagrindinis darbo dalykas.

Institucinė

Institucinėse sąskaitose beveik visada naudojamos išvestinės priemonės, siekiant apsidrausti nuo atitinkamo grynųjų pinigų vertybinio popieriaus. To pasekmė: nors sunkiau įgyti savo verslą, šie klientai paprastai turi žymiai ilgesnę kadenciją.

2. Prekyba

Prekiautojai - tai žmonės, kurie prekiauja tikra priemone - ne biržoje, ar biržoje. Prekybininkai yra atsakingi už „rinkos sukūrimą“. Tai reiškia, kad reikia pateikti konkurencinius pasiūlymus (jei klientas parduoda) arba pasiūlymus (jei klientas perka). Prekybininkai dažnai inventorizuoja pozicijas, kad sudarytų klientams likvidžią rinką.

3. „Analytics“

Analitikai yra tie žmonės, kurie prognozuoja būsimus įvykius arba analizuoja esamus įvykius, kad jie paveiktų rinkas. Tikriausiai esate matę bet kokio skaičiaus prekių, pradedančių obligacijomis ar akcijomis, užsienio valiuta ar fizinėmis prekėmis, tyrimų ataskaitas ir vėlesnę analitikų prognozę apie galimus rezultatus ir įvairių rinkų sektorių sąveiką.

4. „Back Office“

„Back-office“ darbuotojai apima visus - nuo atitikties pareigūnų iki buhalterių. Jūsų asmenybės tipas lems, kokia pozicija jums labiausiai patinka. Šias pareigas einantys žmonės, nors ir turintys panašų išsilavinimą, turi labai skirtingą psichologinį modelį. Kaip ekstravertas, intravertas ir smegenų vaidmuo lemiamą vaidmenį lemia tai, kokia pozicija jums labiausiai tiktų ir galėtų būti pasiūlyta.

Kam dirbti

Iškrypus linijoms tarp investicinių bankų ir komercinių bankų, jūsų pasirinkimo galimybės yra nemažos; daugiau ar mažiau priklauso nuo to, kokia verslo kultūra jums tinka labiausiai. Apsvarstykite šiuos dalykus kaip tik nedidelį pavyzdį:

Didžiausi bankai: Kiekvienas stambus vidaus ar užsienio pinigų centro bankas turi prekybos centrą ir investicinio banko dukterinę įmonę. Pavyzdžiui, „Citibank“ priklauso ir tai, kas anksčiau buvo „Salomon Brothers“, be savo prekybos galimybių. Pagrindiniai žaidėjai taip pat yra pagrindiniai Kanados, JK, Prancūzijos, Vokietijos, Japonijos ir Olandijos bankai.

Regioniniai bankai: Be didesnių bankų, išvestinių finansinių priemonių žaidime dalyvavo ir mažesni regioniniai bankai.

Didžiausi investiciniai bankai ir maklerių brokeriai . Šių bendrovių yra daug, tačiau keletas pavyzdžių galėtų būti Goldmanas Sachsas, Merrillas Lynchas ir Morganas Stanley. Jie yra didesni ir mažiau priklauso nuo jūsų individualių nuomonių. Jie taip pat suteikia jums didesnę prieigą prie didesnių kompanijų ir klientų.

Regioniniai tarpininkai-tarpininkai: Jūsų pasirinkta firmos dydis turės įtakos jūsų darbo aplinkai, jūsų atliktam darbui ir palaikymo lygiui, palyginti su jūsų suteikta autonomija. Šiose regioninėse brokerių-prekiautojų pozicijose jūs turėsite daugiau individualios atsakomybės nei Merrill Lynch, bet mažiau nei dirbdami savarankiškai.

Ateities komisijos prekybininkai (FCM): Šios organizacijos yra linkusios sutelkti dėmesį į mažmenines sąskaitas. Jie gali dirbti sau ar organizacijai ir gali tvarkyti klientų ateities sandorius bei siūlyti jiems kreditą ateities sutarčių pirkimui. Dėl padidėjusių reguliavimo reikalavimų FKM skaičius nuo 2010 m. Sumažėjo.

Savarankiškas darbas kaip mainų nariui ir nepriklausomam prekybininkui: Šioms pareigoms nėra formalių išsilavinimo reikalavimų, tačiau jūs turite būti tinkamai licencijuoti. Taip pat turėtumėte žinoti, kad mainai vis daugiau dėmesio skiria rinkos formavimui viršuje, o ne prekybai duobėmis, taigi, jei savarankiškai dirbsite prekybos vietoje, gali būti daug sandorių, kurių neturėsite, dėl kurių jūsų klientai galėtų apsilankyti trūkumas.

Išsilavinimas

Didžioji dauguma brokerių, prekybininkų ir analitikų turi verslo išsilavinimą. Verslo bakalaurai yra beveik visuotiniai, o verslo laipsniai - vis dažnesni. Apskritai, jei planuojate įsitraukti į didžiųjų laikų institucinį verslą su dideliu investiciniu ar komerciniu banku, tai neabejotinai pareikalaus MBA ir dažniausiai iš „Ivy League“ mokyklos. „The Wall Street“ pokštas yra „Ivy League“ išsilavinimas, tarsi „sąjungos kortelė“.

Darbinis pasaulis

Darant prielaidą, kad einate į darbą dėl pardavimo pusės, jūsų įsitraukimas į išvestinių finansinių priemonių rinkas priklauso nuo įmonės dydžio, jos rizikos profilio (ar polinkio prisiimti ar pozicijos riziką) ir kliento, kuriam jūs esate, tipo. Kai kurios firmos labiau specializuojasi pagal produktą ar kliento tipą, o kitos yra labai bendros. Kai kurios firmos apribos jus biržoje prekiaujamomis išvestinėmis priemonėmis, tokiomis kaip ateities sandoriai ir pasirinkimo sandoriai, o kitos daugiausia dėmesio skiria ne biržos ar prekybininkų išvestinėms priemonėms. Tai yra verslo rūšis, kuriai negali paruošti jokio išsilavinimo. Taigi labai įprasta, kad kartą lauke pasitrauksi tam tikrą aspektą ar specialybę. Tai gali būti viskas, nuo žalios naftos ateities sandorių iki palūkanų normos apsikeitimo sandorių.

Kai būsite pasamdyti, būsite apmokyti vertybinių popierių ir išvestinių priemonių rinkose ir turėsite išlaikyti testą, kad gautumėte savo praktikos licenciją. Pvz., JAV turėsite išlaikyti tai, kas vadinama 7 serija bendriesiems vertybiniams popieriams ir 3 serija išvestinėms priemonėms. Bet tikrasis išsilavinimas prasideda, kai tik gausite stalą ir pradėsite priimti klientus.

Sėkmė išvestinių finansinių priemonių rinkoje

Nors makleriai linkę manyti, kad investuotojams labiausiai rūpi užsidirbti pinigų, daugelis investuotojų bendrauja su konkrečiu makleriu, nes jiems patinka ir pasitiki asmeniu.

Rinkos ir siūlomi produktai nuolat vystosi, ir ši koncepcija išlieka pagrindine brokerio darbo dalimi. Todėl tikras produktas yra klientų aptarnavimo lygis ir patarimų kokybė. Nesvarbu, ar tai mažmeninė prekyba, ar instituciniai, jūsų klientai susidurs su jumis, jei jie jus pažins, patinka jums ir pasitikės jumis. Pagrindinė investicinio verslo taisyklė yra „Pažink savo klientą“.

Esmė

Išvestinių finansinių priemonių rinka siūlo keletą unikalių galimybių ieškantiems karjeros, ypač didėjantį susidomėjimą šiais vertybiniais popieriais ir jų sudėtingumą. Jei tikitės dirbti šioje rinkoje, atminkite, kad, kaip ir daugumoje darbo vietų finansų srityje, pakils aukščiausio lygio išsilavinimas, užmojai ir ilgos valandos.

(Apie tai skaitykite skyrelyje: Profesinės finansinės karjeros galimybės .)