6 investavimo į užsienio atsargas būdai

Šiandienos investavimo galimybės nėra saistomos geografijos. Jei jus sudomino pranešimai apie kylančią ekonomiką ir klestintį augimą daugelyje tautų visame pasaulyje, galbūt norėsite investuoti į kai kurias iš jų. Jūs tiesiog turite žinoti, kaip pradėti. Bet kuris investuotojas gali naudotis šešiais būdais, kaip investuoti į užsienio augimą:

• Amerikos depozitoriumo kvitai (ADR)
• Visuotiniai depozitoriumo kvitai (VDR)
• Tiesioginės investicijos
• Bendri draugai
• Fondai, kuriais prekiaujama biržoje
• Tarptautinės korporacijos

Investicijų viršūnės ir nuosmukiai

Daugeliui investuotojų pagrindiniai investavimo į užsienio vertybinius popierius taškai yra diversifikuoti savo portfelius ir domėtis kitų šalių ekonomikos augimu.

Daugelis finansų ekspertų ir patarėjų mano, kad užsienio akcijos yra sveikas investuotojo portfelio priedas. Jie rekomenduoja konservatyviems investuotojams skirti nuo 5% iki 10%, o agresyviems investuotojams - ne daugiau kaip 25%.

Kaip ir dauguma dalykų, tarptautinės investicijos turi savo pagrindinę pusę. Vertinant kintamumą, užsienio atsargos paprastai laikomos rizikingesnėmis. Jie linkę patirti dramatiškų rinkos vertės pokyčių. Kai kuriais atvejais politinė rizika gali staiga sužlugdyti tautos ekonomiką. Pažymėtina, kad daugelis užsienio rinkų yra mažiau reguliuojamos nei JAV, todėl padidėja manipuliavimo ar sukčiavimo rizika.

Šiandienos investuotojai turi nepaprastą prieigą prie visą parą veikiančių pasaulinių naujienų, tačiau taip pat yra rizika, kad iš tūkstančių mylių esančios scenos informacija bus nepakankama. Tai gali apriboti investuotojo galimybes aiškinti ar suprasti įvykius.

Galiausiai yra valiutos rizika, atsirandanti dėl valiutos kurso pokyčių, palyginti su investuotojo vietine valiuta. Žinoma, valiuta juda abipusiai, ir šis pakeitimas taip pat gali būti naudingas investuotojui.

Jei laukiate tarptautinių investavimo galimybių ir rizikos laipsnio, yra šeši būdai, kaip pasireikšti užsienio augimui.

1. Amerikos depozitoriumo kvitai - ADR

Amerikos depozitoriumo pakvitavimai (ADR) yra patogus būdas įsigyti užsienio akcijų.

Užsienio bendrovės naudojasi AGS kaip galimybę nustatyti JAV buvimą ir kartais pritraukti kapitalą. Didžiausias pasaulyje IPO „Alibaba Group Holding Limited“ (BABA) yra Kinijos milžiniško kapitalo pritraukimo per IPO pavyzdys ir prekyba JAV kaip GAS pavyzdys.

GAS gali būti remiamos arba neparemiamos ir gali būti kelių lygių.

• 1 lygio AGS negali būti naudojamos kapitalui pritraukti ir jais prekiaujama tik ne biržoje.
• Visi 2 ir 3 lygio ADR yra kotiruojami nustatytose vertybinių popierių biržose, tokiose kaip NYSE ar AMEX, tačiau kapitalui pritraukti gali būti naudojamos tik 3 lygio ADR.

Kad būtų galima sulyginti kainą gimtojoje ir išleidžiančioje šalyje, kiekviena AGS nurodo pagrindines akcijas santykiu. Pavyzdžiui, kiekviena „Vodafone Group plc“ ADR (VOD) atstovauja 10 paprastųjų akcijų, o Japonijos „Sony Corporation“ santykis yra 1: 1 (SNE).

Šios bendrovės yra kotiruojamos, prekiaujamos ir atsiskaito kaip ir JAV akcijos. Tai daro paprastą investuotoją patogiu būdu laikyti užsienio akcijas.

2. Visuotiniai depozitoriumo kvitai - VDR

Kitas depozitoriumo kvitų tipas yra visuotinis depozitoriumo pakvitavimas (VDR). Tokiu atveju bankas depozitoriumas išleidžia užsienio kompanijų akcijas tarptautinėse rinkose, paprastai Europoje, ir suteikia jas investuotojams JAV ir už jos ribų.

Dauguma VDR yra denominuoti JAV doleriais, nors kai kurie naudoja eurą arba Didžiosios Britanijos svarą. Paprastai jomis prekiaujama, jomis atliekamas atsiskaitymas ir už jas atsiskaitoma taip pat, kaip ir vietinėmis akcijomis.

Londono ir Liuksemburgo vertybinių popierių biržos yra dažniausios VDR įtraukimo į prekybos vietas vietos, tačiau jos taip pat įtrauktos į vertybinių popierių biržų sąrašus Singapūre, Frankfurte ir Dubajuje.

GDR dažniausiai siūlomi instituciniams investuotojams per privačius siūlymus.

3. Tiesioginės užsienio investicijos

Investuotojai gali tiesiogiai pirkti užsienio akcijas dviem būdais. Galite atidaryti visuotinę sąskaitą pas savo šalies brokerį. Šią paslaugą siūlo ištikimybė, E * TRADE, Charlesas Schwabas ir Interaktyvūs brokeriai. Kitas dalykas - atidaryti sąskaitą pas tikslinės šalies vietos brokerį. Tarp tarpininkų, siūlančių paslaugas užsienio investuotojams, yra „Boom“ prekybos platforma Honkonge arba „OCBC Securities“ Singapūre.

Eiti tiesiai netinka atsitiktiniam investuotojui. Sistema yra sudėtinga, apimanti išlaidas, mokesčių pasekmes, techninės pagalbos poreikius, valiutos konvertavimą, galimybę naudotis tyrimais ir dar daugiau. Trumpai tariant, į šį procesą turėtų pasitraukti tik aktyvūs ir rimti investuotojai.

Investuotojai taip pat turi būti atsargūs dėl apgaulingų brokerių, kurie nėra registruoti savo šalies rinkos reguliavimo institucijose, panašiai kaip JAV Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC).

4. Visuotiniai investiciniai fondai

Investuotojai, kurie nori be rūpesčių tyrinėti tarptautines rinkas, gali pasirinkti investuoti į tarptautinius investicinius fondus. Šie fondai yra panašūs į bet kokius investicinius fondus jų siūlomos naudos ir veikimo prasme, išskyrus tai, kad jie turi užsienio, o ne vietinių akcijų portfelį.

Šie fondai yra įvairių skonių ir turi kažką visiems, pradedant agresyviais ir baigiant konservatyviais investuotojais. Tai apima pasaulinius fondus, tarptautinius fondus, regionų ar šalių fondus ir tarptautinius indeksų fondus.

Kaip ir kitos tarptautinės investicijos, šie fondai paprastai patiria didesnes sąnaudas nei jų vietiniai kolegos.

5. Fondai, kuriais prekiaujama biržoje - ETF

Tarptautiniai biržoje parduodami fondai yra patogus būdas investuotojams patekti į užsienio rinkas. Investuotojams lengviau pasirinkti tinkamus biržoje prekiaujamus fondus (ETF), nei patiems sudaryti akcijų paketą.

Nors vienas ETF gali pasiūlyti būdą investuoti visame pasaulyje, yra ETF, siūlančių tikslingesnius lažybas, pavyzdžiui, tam tikroje šalyje. Taip pat yra daugybė tarptautinių ETF tokiose kategorijose kaip rinkos kapitalizacija, geografinis regionas, investavimo stilius ir sektoriai.

Garsiuosius ETF teikia tiekėjai, įskaitant „iShares“, SPDR, „Vanguard“, „FlexShares“, „Schwab“, „Direxion“, „First Trust“, „Gugenheim“, „Invesco“, „WisdomTree“ ir „Market Vectors“.

Investuotojai, prieš pirkdami tarptautinį ETF, turėtų ištirti išlaidas, likvidumą, mokesčius, prekybos apimtį, apmokestinimą ir portfelį.

6. Tarptautinės korporacijos - MNC

Investuotojai, kuriems nėra patogu tiesiogiai pirkti užsienio vertybinių popierių atsargas ir netgi yra atsargūs dėl AGS ar savitarpio pagalbos fondų, gali ieškoti vietinių bendrovių, kurių didžioji dalis pardavimų ir pajamų parduoda užsienyje.

Tam tikslui geriausiai tinka daugianacionalinės korporacijos (MNC). JAV investuotojui tai galėtų būti „Coca-Cola Company“ (KO) arba „McDonald's Corporation“ (MCD) akcijos - įmonės, kurios vis daugiau uždirba iš savo pasaulinių operacijų.

Šis požiūris yra įėjimas į užpakalines duris ir nesuteikia tikro tarptautinio įvairinimo. Bet tai iš tikrųjų suteikia investuotojui galimybę dalyvauti tarptautiniame augime.

Esmė

Žinios apie politines ir ekonomines sąlygas šalyje, į kurią investuojate, yra būtinos norint suprasti veiksnius, kurie gali turėti įtakos jūsų investicijų grąžai.

Kaip visada, investuotojai turi sutelkti dėmesį į savo investavimo tikslus, sąnaudas ir numatomą grąžą, subalansuodami šiuos veiksnius su savo rizikos tolerancija.