Metinė grąža

Kas yra metinė grąža?

Metinė grąža - tai grąža, kurią investicija teikia per tam tikrą laikotarpį, išreikšta kaip metinė procentinė dalis pagal laiką. Grąžos šaltiniai gali būti dividendai, kapitalo grąža ir kapitalo vertės padidėjimas. Metinės grąžos norma yra matuojama atsižvelgiant į pradinę investicijų sumą ir atspindi geometrinį vidurkį, o ne paprastą aritmetinį vidurkį.

1:45

Metinė grąža

Supratimas apie metinę grąžą

De facto palyginant investicijų rezultatus su likvidumu, metinė grąža gali būti apskaičiuojama įvairiam turtui, kuris apima akcijas, obligacijas, fondus, prekes ir kai kurias išvestinių priemonių rūšis. Šis procesas yra priimtinesnis metodas, laikomas tikslesniu nei paprastas grąžinimas, nes jis apima palūkanų sudėties patikslinimus. Laikoma, kad skirtingos turto klasės turi skirtingus metinės grąžos sluoksnius.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Metinė arba metinė grąža yra priemonė, parodanti, kiek vidutiniškai padidėjo investicijos kiekvienais metais per tam tikrą laikotarpį.
• Metinė grąža apskaičiuojama kaip geometrinis vidurkis, norint parodyti, kaip atrodytų metinė grąža.
• Metinė grąža gali būti naudingesnė nei paprasta grąža, kai norima sužinoti, kaip investicija vyko per tam tikrą laiką, arba palyginti dvi investicijas.
• Metinę grąžą galima nustatyti įvairiausiam turtui, įskaitant akcijas, obligacijas, investicinius fondus, ETF, biržos prekes ir tam tikras išvestines priemones.

Metinė akcijų grąža

Taip pat žinomas kaip metinė grąža, metinė grąža išreiškia atsargų vertės padidėjimą per nustatytą laikotarpį. Norint apskaičiuoti metinę grąžą, reikia informacijos apie dabartinę akcijų kainą ir kainą, kuria jie buvo įsigyti. Jei įvyko skaidymas, pirkimo kainą reikia atitinkamai pakoreguoti. Kai kainos yra nustatomos, pirmiausia apskaičiuojamas paprastas grąžos procentas, o šis skaičius galutinai apskaičiuojamas metams. Paprastas grąžinimas yra tik dabartinė kaina, atėmus pirkimo kainą, padalytą iš pirkimo kainos.

Metinės grąžos skaičiavimo pavyzdys

Apsvarstykite investuotoją, kuris perka akcijas 2000 m. Sausio 1 d. Už 20 USD. Tada 2005 m. Sausio 1 d. Investuotojas jį parduoda už 35 USD - 15 USD pelną. Investuotojas taip pat iš viso gauna 2 USD dividendų per penkerių metų holdingo laikotarpį. Šiame pavyzdyje bendra investuotojo grąža per penkerius metus yra 17 USD arba (17/20) 85% pradinių investicijų. Metinė grąža, kurios reikalaujama, kad per penkerius metus būtų pasiekta 85%, taikoma junginio metinio augimo greičio (CAGR) formulė:

(37/20) ^ (1/5 (metai)) - 1 = 13, 1% metinė grąža

Metinė grąža skiriasi nuo įprasto vidurkio ir parodo realų pelną ar nuostolį iš investicijos, taip pat sunkumus susigrąžinti nuostolius. Pavyzdžiui, norint prarasti 50% pradinės investicijos, norint kompensuoti skirtumą, reikia 100% pelno kitais metais. Dėl galimo skirtingo pelno ir nuostolio, metinė grąža padeda išlyginti investicijų rezultatus, kad būtų galima geriau palyginti.

Metinės grąžos statistika paprastai cituojama investicinių fondų, ETF ir kitų atskirų vertybinių popierių reklaminėje medžiagoje.

Metinė grąža 401K

Skaičiavimas skiriasi nustatant 401K metinę grąžą nurodytais metais. Pirmiausia reikia apskaičiuoti bendrą grąžą. Reikalinga pradinė nagrinėjamo laikotarpio vertė kartu su galutine verte. Prieš atliekant skaičiavimus, visos įmokos į sąskaitą per atitinkamą laikotarpį turi būti atimtos iš galutinės vertės.

Nustačius pakoreguotą galutinę vertę, ji dalijama iš pradinio balanso. Galiausiai atimkite iš rezultato 1 ir padauginkite šią sumą iš 100, kad nustatytumėte visos grąžos procentą.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Sudėtinių palūkanų apibrėžimas Sudėtinės palūkanos yra skaitinė vertė, apskaičiuojama pagal indėlio ar paskolos ankstesnių laikotarpių pradinę pagrindinę sumą ir sukauptas palūkanas. Sudėtingos paskolų palūkanos yra įprastos, tačiau rečiau naudojamos indėlių sąskaitose. daugiau Vidutinis metinis augimo rodiklis (AAGR) Vidutinis metinis augimo greitis (AAGR) yra vidutinis individualių investicijų, portfelio, turto ar pinigų srauto vertės padidėjimas per metus. Jis apskaičiuojamas imant augimo greičio serijos aritmetinį vidurkį. daugiau, jei turėtumėte naudoti vidutinę grąžą arba geometrinį vidurkį "> Vidutinis grąža yra paprastas tam tikru laikotarpiu sugeneruotų grąžų serijos matematinis vidurkis. Vidutinė grąža apskaičiuojama taip, kaip paprastas vidurkis apskaičiuojamas bet kuriai skaičių grupei. daugiau vidurkis Dviejų ar daugiau skaičių aibės paprastas matematinis vidurkis.Duotos skaičių aibės vidurkį galima apskaičiuoti taikant aritmetinį vidurkio metodą, kuriame naudojama skaičių eilutėje suma, ir geometrinio vidurkio metodą. daugiau Investicijų grąžos normos supratimas Grąžos norma yra investicijos pelnas arba nuostolis per nurodytą laikotarpį, išreikštas procentine investicijos kaina. daugiau Suprasti sudėtinį metinį augimo tempą - CAGR jungtinį metinį augimo tempą ( CAGR) yra grąžos norma, reikalinga, kad investicija augtų nuo jos pradžios balanso iki jos pabaigos balanso, jei pelnas būtų reinvestuojamas. Daugiau partnerių nuorodų.