Venkite šių 8 bendrų investavimo klaidų

Vienu ar kitu metu tai atsitiko daugumai iš jūsų: Jūs lankotės kokteilių vakarėlyje mėgaudamiesi savo gėrimais ir žirgais, o „smūgis“ atsitinka jūsų keliu. Jūs žinote, kad jis ginsis dėl savo naujausio „milžiniško pasiekimo“. Šį kartą jis užėmė ilgą poziciją „Widgets Plus.com“ - naujausiame, didžiausiame internetinių buitinių prietaisų pardavime. Sužinojote, kad jis nieko nežino apie įmonę, vis dar visiškai ja žavisi ir investavo į ją 25% savo portfelio, tikėdamasis, kad greitai padidins savo pinigus.

Nepaisant jūsų pasipriešinimo girdint jį drone, jūs pradedate jaustis patogiai ir šypsotis žinodami, kad jis padarė bent keturias įprastas investavimo klaidas ir kad, tikiuosi, šį kartą jis išmoks savo pamoką. Be keturių klaidų, kurias padarė „blowhard“ gyventojas, šiame straipsnyje bus nagrinėjamos dar keturios įprastos klaidos.

(Taip pat žiūrėkite: Svarbiausi portfelio kūrimo nesklandumai.)

# 1 Nesuprantama investicija

Vienas sėkmingiausių pasaulio investuotojų Warrenas Buffettas įspėja neinvestuoti į verslą, kurio nesuprantate. Tai reiškia, kad neturėtumėte pirkti akcijų kompanijose, jei nesuprantate verslo modelių. Geriausias būdas to išvengti yra sukurti diversifikuotą biržoje prekiaujamų fondų (ETF) ar savitarpio fondų portfelį. Jei investuojate į atskiras akcijas, prieš investuodami įsitikinkite, kad gerai suprantate kiekvieną įmonę, kuriai šios akcijos atstovauja.

# 2 įsimylėjimas kompanijoje

Pernelyg dažnai, kai matome įmonę, į kurią investavome, gerai, lengva ją įsimylėti ir pamiršti, kad akciją pirkome kaip investiciją. Visada atsiminkite, kad pirkote šias akcijas, kad užsidirbtumėte pinigų. Jei pasikeičia kuris nors esminis veiksnys, paskatinęs jus pirkti kompaniją, apsvarstykite galimybę parduoti akcijas. (Taip pat žiūrėkite: Kas yra vertybinių popierių „pagrindai“?)

# 3 Kantrybės stoka

Kiek kartų neišvengiamai paaiškėjo lėto ir pastovaus progreso galia? Lėtai ir stabiliai dažniausiai pasirodo viršuje - ar tai būtų sporto salėje, mokykloje ar per karjerą. Kodėl tada mes tikimės, kad tai skirsis nuo investavimo? Lėtas, stabilus ir drausmingas požiūris per ilgą tolimą žingsnį žengs kur kas toliau, nei einantis į paskutinės minutės „Sveika, Marija“ spektaklius. Tikėtis, kad mūsų portfeliai padarys ką nors kita, nei jie yra sukurti, yra nelaimės receptas. Tai reiškia, kad turite išlaikyti realius lūkesčius, susijusius su kiekvienos akcijos trukme, laiku ir augimu.

# 4 Per didelė investicijų apyvarta

Apyvarta arba šokinėjimas iš pozicijų ir iš jų yra dar vienas žudikas grįžtant. Nebent jūs esate institucinis investuotojas, kuriam naudingi maži komisiniai tarifai, sandorio išlaidos gali jus pagyvinti - jau nekalbant apie trumpalaikius mokesčių tarifus ir alternatyvias išlaidas, prarandančias ilgalaikį gerų investicijų pelną.

# 5 Bandymas rinkai skirti laiko

Rinkos laikas, apyvartos blogas pusbrolis, taip pat žudo grąžą. Sėkmingai nustatyti laiką rinkoje yra nepaprastai sunku. Net instituciniai investuotojai dažnai to nesugeba padaryti sėkmingai. Gary P. Brinson, L. Randolph Hood ir Gilbert Beerbower atliktas gerai žinomas tyrimas „Determinants Of Portfolio Performance“ ( Finansų analitikų žurnalas, 1986) apėmė Amerikos pensijų fondų grąžą. Šis tyrimas parodė, kad vidutiniškai beveik 94% grąžos kitimo laikui bėgant buvo paaiškinta investicinės politikos sprendimu. Profesoriaus požiūriu, tai rodo, kad paprastai didžiąją dalį portfelio grąžos galima paaiškinti jūsų priimtais turto paskirstymo sprendimais, o ne laiko nustatymu ar net vertybinių popierių pasirinkimu.

# 6 Laukia, kol pavyks

Uždirbimas yra tik dar vienas būdas užtikrinti, kad neteksite pelno, kurį galbūt uždirbote. Tai reiškia, kad jūs laukiate, kol parduosite pralaimėtoją, kol jis grįš į pradinę išlaidų bazę. Elgesio finansai tai vadina „pažinimo klaida“. Negalėdami suvokti nuostolių, investuotojai iš tikrųjų pralaimi dviem būdais. Pirma, jie vengia pardavinėti pralaimėtoją, kuris gali ir toliau mažėti, kol jis nieko vertas. Antra, yra alternatyvių išlaidų, kurias būtų galima geriau panaudoti tiems investiciniams doleriams. (Taip pat žiūrėkite: Įvaldykite savo prekybos planus.)

# 7 Nepavyksta paįvairinti

Nors profesionalūs investuotojai gali sugebėti generuoti alfa (arba per didelę grąžą, palyginti su etalonu) investuodami į keletą koncentruotų pozicijų, bendrieji investuotojai neturėtų bandyti to daryti. Laikykitės įvairinimo principo. Kurdami ETF ar investicinių fondų portfelį, nepamirškite paskirstyti pozicijų visose pagrindinėse erdvėse. Kurdami individualų akcijų portfelį, paskirstykite visiems pagrindiniams sektoriams. Paprastai kiekvienai investicijai neskirkite daugiau kaip 5–10%.

# 8 Leidžia emocijoms valdyti

Ko gero, geriausias investicijų grąžos žudikas yra jūsų emocijos. Aksioma, kad rinka valdo baimę ir godumą, yra tiesa. Neleisk, kad tave aplenktų baimė ar godumas. Sutelkite dėmesį į didesnį vaizdą. Vertybinių popierių rinkos grąža gali smarkiai nukrypti per trumpesnį laikotarpį, tačiau ilgalaikėje perspektyvoje didelių kapitalizuotų akcijų grąža gali siekti vidutiniškai 10%. Supraskite, kad ilgą laiką jūsų portfelio grąža neturėtų daug skirtis nuo tų vidurkių. Tiesą sakant, jums gali būti naudingi neracionalūs kitų investuotojų sprendimai. (Taip pat žiūrėkite: Finansinės rinkos: kai perima baimė ir godumas.)

Kaip išvengti šių klaidų

Žemiau yra keletas būdų, kaip išvengti šių įprastų klaidų ir išlaikyti savo portfelį.

Parengti veiksmų planą

Proaktyviai nustatykite, kur esate investavimo gyvavimo cikle, kokie yra jūsų tikslai ir kiek jums reikia investuoti norint juos pasiekti. Jei nesijaučiate kvalifikuoti tai padaryti, kreipkitės į patikimą finansų planuotoją. Atminkite, kodėl investuojate savo pinigus, ir būsite įkvėpti sutaupyti daugiau ir jums bus lengviau nustatyti tinkamą jūsų portfelio paskirstymą. Pateisinkite savo lūkesčius dėl istorinės rinkos grąžos. Nesitikėkite, kad jūsų portfelis jus praturtins per naktį. Turtas kaups nuoseklią ilgalaikę investavimo strategiją.

Įdėkite savo planą į automatinį

Augant jūsų pajamoms, galbūt norėsite pridėti daugiau. Stebėkite savo investicijas. Kiekvienų metų pabaigoje peržiūrėkite savo investicijas ir jų rezultatus. Nustatykite, ar jūsų nuosavybės ir fiksuotų pajamų santykis turėtų išlikti toks pats, ar pasikeisti atsižvelgiant į tai, kur esate.

Turėkite įdomių pinigų

Mus visus vilioja poreikis kartais leisti pinigus. Tai yra žmogaus būklės pobūdis. Taigi, užuot bandę su tuo kovoti, eik su tuo. Atidėkite savo „įdomius investicinius pinigus“. Turėtumėte apriboti šią sumą ne daugiau kaip 5% savo investicinio portfelio. Nenaudokite pensijos pinigų. Visada ieškokite gerbiamos finansų firmos investicijų. Kadangi kai kurie gali palyginti šį procesą su azartiniais lošimais, laikykitės tų pačių taisyklių, kurias taikytumėte stengdamiesi.

1. Apribokite savo nuostolius iki pagrindinės sumos (pavyzdžiui, neparduokite skambučių dėl jums nepriklausančių akcijų).
2. Būkite pasirengę prarasti 100% savo investicijų.
3. Pasirinkite ir laikykitės iš anksto nustatytos ribos, kad nustatytumėte, kada jūs eisite pėsčiomis.

Esmė

Klaidos yra investavimo proceso dalis. Jei žinosite, kokie jie yra, kai įsipareigojate, ir kaip jų išvengti, padėsite sulaukti sėkmės kaip investuotojas. Norėdami išvengti aukščiau esančių klaidų, sukurkite apgalvotą, sistemingą planą ir laikykitės jo. Jei turite padaryti ką nors laukinio, atidėkite keletą įdomių pinigų, kuriuos esate visiškai pasirengęs prarasti. Laikykitės šių rekomendacijų, ir jums bus gerai jūsų būdas sukurti portfelį, kuris per ilgą laiką duos daug laimingų grąžų.