Būkite finansų planuotojas iš namų

Finansų planavimo profesija per pastaruosius kelis dešimtmečius išaugo eksponentiškai, o 2008 m. „Subprime“ nuosmukis smarkiai padidino visuomenės supratimą apie parengtų ir žinių turinčių specialistų patikimų finansinių patarimų poreikį.

Daugelis finansų planuotojų ir firmų į šį poreikį reaguoja padidintu mobilumu, internetine parama ir kitomis technologinės pagalbos formomis. Šios naujovės leido nedideliam, bet vis daugiau finansiniam planuotojų turinčiam asmeniui įgyti naują nišą savo profesijoje, dirbant iš namų - visą darbo dieną ar visą darbo dieną.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Tapti finansų planuotoju gali būti pelningas karjeros žingsnis, padėti žmonėms savo investicijomis ir asmeniniais finansais.
• Kai kurios naujos platformos, įsikūrusios ne tradiciniuose biuruose, leidžia finansiniams planuotojams dirbti nuotoliniu būdu nuo namų.
• Šios naujovės suteikia naują asmeninio savarankiškumo ir lankstumo lygį, tačiau kartu kyla ir savarankiško darbo rizika, pavyzdžiui, garantuotų pajamų trūkumas ir jokių papildomų pašalpų.

Darbas iš namų

Nors ši tendencija auga ir daugelyje kitų sričių, tokių kaip kelionių pramonė, lėčiau įsitvirtinti finansų bendruomenėje nebuvo įmanoma, nes daugumai klientų reikia individualizuotų paslaugų ir patarimų, kurie tradiciškai buvo teikiami tik palaikant tiesioginius ryšius. . Tačiau technologijos pasiekė tašką, kai planuotojai gali efektyviai dirbti su klientais internetu ir teikti patarimus bei informaciją telefonu, MP ir vaizdo pokalbiais.

Sparčiai auga svetainių, leidžiančių klientams, turintiems palyginti paprastą finansinę padėtį, įvesti savo informaciją ir gauti individualizuotas rekomendacijas bei patarimus, kartu su gaminių ir paslaugų, kurias teikia šios svetainės, skaičius.

Nauja galimybė planuotojams

Planuotojams, nusprendusiems dirbti įmonėse, teikiančiose konsultacijas internetu, greičiausiai vis tiek teks bent kurį laiką praleisti biure, tačiau daugeliu atvejų tokia tvarka leis jiems išvengti kasdienio devynių – penkių šlifavimo. Tam, kuris turi tinkamą licenciją ir įgaliojimus, reikalingas kompiuteris ir erdvė darbui namuose, kad būtų galima vykdyti verslą. Kai kurie planuotojai susitiks su klientais asmeniškai, paskyrę įvadinį susitikimą, ir nuo tada bendraus su jais telefonu ar internetu, o kiti planuotojai dirba tik iš namų ir niekada negali pamatyti daugumos klientų asmeniškai, atsižvelgiant į jų įmonės politiką. .

Kai kurie planuotojai taip pat gali turėti galimybę susitikti su klientais tiesiogiai savo (planuotojų) namuose, jei turi priemonių savo gyvenamojoje vietoje sukurti atskirą biurų ir susitikimų vietą. Žinoma, darbas iš namų tam tikru mastu visada buvo pasirinkimas, tačiau praeityje paprastai reikėdavo reguliariai važiuoti į centrinę įstaigą, kad būtų galima pateikti dokumentus ir atlikti kitas užduotis; nors to kartais dar reikia, dėl naujos dalijimosi duomenimis technologijos, tokios kaip „Dropbox“, buvo daug lengviau perduoti ir dalintis dokumentais elektroniniu būdu.

Bendrovės, turinčios internetinių pasirinkčių

Daugelis svetainių, siūlančių internetinį planavimą, leidžia arba reikalauja, kad jų klientai įkeltų didžiąją dalį arba visas savo finansines sąskaitas ir informaciją į sudėtingą patentuotą planavimo ar biudžeto sudarymo programą, leidžiančią planuotojui iš pirmo žvilgsnio pamatyti visą kliento finansinę nuotrauką. Šis technologinio skaidrumo lygis labai sumažina laiką, kurį planuotojams tradiciškai reikėjo praleisti renkant ir įvedant savo klientų finansinę informaciją. Klientai, tinkamai pateikiantys visą savo informaciją per šį kanalą, dažnai gali gauti planuotojo tiesioginius atsiliepimus tam tikromis temomis.

Kai kurias šias paslaugas siūlančias svetaines sudaro:

• „Learnvest“ (www.learnvest.com)
  2009 m. Pradėta Alexa Von Tobel, ši svetainė yra skirta moterų klientams ir gali pasigirti savo planuotojų sugebėjimu įsijausti į klientus, kol jie sužino, kaip nutraukti blogus finansinius įpročius ir formuoti naujus. Vienas pagrindinių jos tikslų yra tiesiog sukurti patogią vartotojui platformą, iš kurios moterys galėtų pradėti valdyti savo finansus. Klientai gali naudotis svetainės „Mano pinigų centro“ platforma, kad iš karto galėtų peržiūrėti visus savo finansus. Prisiregistravę gauna nemokamą pradinę konsultaciją su atestuotu finansų planuotoju® praktiku ir mėnesinį informacinį biuletenį. „Learnvest“ teikia asmeninius, nešališkus patarimus už tam tikrą mokestį ir nesiūlo jokių pinigų tvarkymo paslaugų.
• Asmeninis kapitalas (www.personalcapital.com)
  Billas Harrisas atidarė šią svetainę 2011 m., Siekdamas efektyviai valdyti pinigus klientams, kuriems reikia investuoti nuo 100 000 iki 2 000 000 USD. Asmeninis kapitalas teikia investavimo programą su turbo įkrauta indeksavimo programa ir paskiria asmeninį patarėją tiesiogiai bendrauti su kiekvienu klientu. Klientai taip pat gali susieti visas savo finansines sąskaitas internetinėje finansų informacijos suvestinėje. Laikraštis „Time Magazine“ apdovanojo įmonę už pastangas integruoti finansinį planavimą į skaitmeninę platformą, pavadindamas svetainę viena iš 50 geriausių 2012 m. Svetainių. Pagrindinė narystė yra nemokama, o individualizuotos konsultacijos ir pinigų tvarkymas kainuoja labai konkurencingai.
• „NestWise“ (www.nestwise.com)
  Ši svetainė skirta siūlyti išsamias, patogias ir prieinamas finansinio planavimo paslaugas viduriniajai klasei. Ji siekia suderinti savo klientų finansus su gyvenimo tikslais, remdamasi filosofija, kurią jie vadina viso gyvenimo finansų valdymu. Į nemokamą narystę įeina pradinis finansinis įvertinimas ir prieiga prie internetinio mokymo centro. „Premium“ narystėje teikiami geriausi straipsniai ir mokymosi priemonės bei 90 dienų „Fitness Track“ programos. Klientai, kurie pasirenka mokėti už individualizuotas konsultacijas, automatiškai gauna ir nemokamą „Premium“ narystę.

Kompensacija ir nauda

Finansų planuotojams, dirbantiems nuotoliniu būdu tokiose įmonėse kaip „NestWise“ ir „Learnvest“, dažniausiai moka arba klientas, arba jie gauna atlyginimą. Ir nors iš daugumos planuotojų vis dar tikimasi, kad jie patys prekiaus savo kontaktų srityje, svarbūs klientai paprastai teikiami reguliariai. Tačiau šios nišos pranašumai viršija dolerius ir centus; kai kurios svetainės siūlo prieigą prie finansinio planuotojo visą parą ir visą parą, o tai galėtų būti patraukli galimybė tiems, kurie mėgsta darbo naktis.

Kaip ir kiti darbai namuose, ši alternatyva taip pat galėtų patikti planuotojams su mažais vaikais. Motinos, palikusios finansinę karjerą prižiūrėti mažus vaikus, gali daug geriau pritaikyti tokio tipo susitarimus prie savo tvarkaraščių, nei tradicinės patarėjos pareigos, ir ši galimybė greičiausiai sumokės žymiai daugiau nei dauguma kitų alternatyvų „darbas namuose“.

Esmė

Dabar gali būti tinkamas laikas pradėti tyrinėti galimybę dirbti planuotoju iš savo namų. Ši nauja pramonės niša greičiausiai išaugs per artimiausius kelerius metus, nes keletas svetainių, kuriose dirba konsultantai, dirbantys už įmonės ribų, planuoja didelę plėtrą. Norėdami gauti daugiau informacijos apie darbą finansų patarėju namuose, apsilankykite aukščiau išvardytose svetainėse arba susisiekite su Finansų planavimo asociacija.