Investicinių patarėjų registracijos depozitoriumas (IARD)
Investicinių patarėjų registracijos depozitoriumas (IARD) yra elektroninė sistema, per kurią investavimo konsultantai registruojasi patys ir teikia reikalingas ataskaitas ir informaciją JAV federalinei vertybinių popierių ir biržos komisijai (SEC) ir valstybinio lygio reguliavimo institucijoms.
Suprasti investicijų patarėjų registracijos depozitoriumą (IARD)
IARD kaupia informaciją apie daugiau nei 260 000 patarėjų investicijų klausimais. Depozitoriumo tikslas yra patobulinti patarėjų investavimo klausimais stebėjimą ir reguliavimą bei viešai skelbti profesionalią informaciją apie juos.
SEC ir Šiaurės Amerikos vertybinių popierių administratorių asociacija remia IARD, o Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA) kuria, valdo ir prižiūri sistemą. SEC reguliuoja patarėjus, kurių valdomas turtas viršija 1 milijoną USD, o valstybinės reguliavimo institucijos paprastai prižiūri patarėjus, valdančius mažiau turto.
Investicijų konsultantai naudoja IARD norėdami įregistruoti Uniform Investicinių patarėjų registracijos paraiškos formą, vadinamą ADV forma, kuri oficialiai registruoja juos kaip patarėjus investicijoms. Jie taip pat naudoja ją metinei registracijai ir atnaujinimui bei mokesčių ir formos tvarkymui. Investicijų patarėjų atstovai taip pat registruojasi per IARD. Investicijų patarėjas, norintis pasitraukti iš kai kurių ar visų jurisdikcijų, kuriose jie yra įregistruoti, privalo naudoti IARD, kad pateiktų ADV-W formą. IARD yra panaši į Centrinio registracijos depozitoriumo sistemą, kurią brokerių prekiautojai ir agentai privalo registruoti, kad galėtų vykdyti verslą pagal savo profesiją.
Kaip visuomenė gali naudoti IARD
ADV formoje pateikiama pagrindinė informacija, kuri gali būti naudinga visuomenės nariams, kuriems gali kilti klausimų dėl patarėjų investavimo klausimais, su kuriais jie planuoja užsiimti verslu. ADV paraiškos, kurias investavimo konsultantai pateikia per IARD, gali būti prieinamos visuomenei per „Investicijų patarėjo“ viešo paskelbimo svetainę. Ten visuomenės nariai gali patikrinti, ar investicijų konsultantas, su kuriuo jie dirba, yra iš tikrųjų registruotas ir patikimas. Šis patikrinimas yra svarbus žingsnis visiems, dirbantiems su patarėjais dėl investicijų.
IARD saugoma informacija taip pat gali padėti žmonėms nuspręsti, ar investicijų patarėjas, su kuriuo dirba, turi įgaliojimus ir patirtį, atitinkančią jų standartus ir lūkesčius. Visuomenei prieinamą informaciją sudaro patarėjo profesinė patirtis, tokia kaip užimtumo istorija, profesiniai paskyrimai, išlaikyti pramonės egzaminai ir kita verslo veikla. Taip pat yra tokios informacijos, kaip ilgai jie buvo įregistruoti dabartinėje firmoje ir kuriose firmose jie buvo įregistruoti anksčiau. Visuomenė taip pat gali pamatyti, ar patarėjas kada nors buvo drausminamas ar nušalintas nuo pareigų, ar svarbiausi patarėjo darbuotojai kada nors susidūrė su drausme.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.