Apvyniokite sąskaitą
Tarpininkavimo sąskaitą tarpininkavimo įmonė naudoja norėdama valdyti investuotojo portfelį už metinį mokestį, pagrįstą visu valdomu turtu (AUM). Šis metinis mokestis padengia visas sąskaitos administravimo, komisines ir valdymo išlaidas. Daugeliui investuotojų „wrap“ sąskaita yra pigesnė nei tarpininkavimo sąskaita, kuri apmokestina komisinius už prekybinę sąskaitos veiklą.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Tarpininkavimo sąskaitą tarpininkavimo įmonė naudoja norėdama valdyti investuotojo portfelį už metinį mokestį, pagrįstą visu valdomu turtu (AUM).
- Daugeliui investuotojų „wrap“ sąskaita yra pigesnė nei tarpininkavimo sąskaita, už kurią imami komisiniai už prekybą.
- Apmokėtos sąskaitos pranašumas apsaugo investuotoją nuo pervertinimo, kuris įvyksta, jei brokeris per daug prekiauja sąskaitoje siekdamas gauti daugiau komisinių pajamų.
Suprasti „Wrap“ paskyras
Apmokėtos sąskaitos pranašumas apsaugo investuotoją nuo pervertinimo, kuris įvyksta, jei brokeris per daug prekiauja sąskaitoje siekdamas gauti daugiau komisinių pajamų. Kadangi brokeris gauna metinį mokestį, pagrįstą visu sąskaitoje esančiu turtu, investicijų patarėjas rengia sandorius, kad padidintų apgaubiamosios sąskaitos vertę per ilgą laiką.
Apvyniokite sąskaitas, palyginti su tradicinėmis sąskaitomis
Tradicinė „wrap“ sąskaita suteikia investuotojams prieigą prie profesionalių pinigų tvarkytojų, kurie tradiciškai dirba su įstaigomis ir pasiturinčiais asmenimis. Investicinių fondų bendrovės taip pat siūlo „wrap“ sąskaitas kaip priemonę, leidžiančią pasiekti daugybę savitarpio fondų pasirinkimų. Nors tradicinei „wrap“ sąskaitai gali reikėti mažiausiai 25 000–50 000 USD investicijų, investicinio fondo sąskaitoje yra daug mažesnė pradinė investicijų suma.
„Wrap“ sąskaitos investuotojai turėtų žinoti, kad investicijų brokeris uždirba 12b-1 mokestį už investicinius fondus, įsigydamas „wrap“ sąskaitą.
Šie mokesčiai apmoka rinkodaros ir platinimo išlaidas, o dalis šių mokesčių sumokama brokeriams, kurie parduoda lėšas ir dirba su klientais. Šis mokestis yra papildomas mokestis investuotojui iš investicinių fondų.
Ypatingos aplinkybės
Prieš investuodamas lėšas į „wrap“ sąskaitą, investuotojas turėtų pasidomėti, kiek reikia patarimų, kaip valdyti turtą. Daugeliui investuotojų, kurie naudojasi akcijų portfelio pirkimo ir palaikymo strategija, nereikia patirti metinių „wrap“ sąskaitos išlaidų.
Tarkime, kad į pajamas orientuotas investuotojas turi akcijų, kurios moka didelius dividendus, portfelį, o savininkas daugelį metų laikė vertybinius popierius. Jei investuotojas parduoda akcijas, savininkas už pardavimą imasi didelių kapitalo prieaugio mokesčių, nes kiekvienos akcijos savikaina yra daug mažesnė už dabartinę rinkos kainą.
Tokiu atveju investuotojui geriau laikyti portfelį, norint uždirbti dividendus ir išvengti kapitalo prieaugio mokesčių, patirtų pardavus akcijas. Be to, investuotojui netaikomi komisiniai ar rinkliavos už portfelio laikymą, todėl turto perkėlimas į apmokestinamąją sąskaitą sukeltų daugiau išlaidų ir sumažintų bendrą investuotojo grąžą.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.