„Robo“ patarėjas, bendradarbiaujantis su „Goldman Sachs“ ir „BlackRock“

„Betterment“, valdanti apie 10 milijardų JAV dolerių turtą, yra didžiausia robo patarėjų įmonė pasaulyje. Dabar bendrovė, anksčiau vengusi tradicinių Volstryto firmų, paskelbė apie savo planus bendradarbiauti su dviem didžiausiomis finansų pasaulio įmonėmis: „Goldman Sachs“ ir „BlackRock“. Kartu „Betterment“ bendradarbiaus su šiomis dviem agentūromis, kad klientams pristatytų dvi naujas portfelio galimybes. Tobulinimas yra „Betterment“ misijos dalis - suteikti klientams daugiau individualizuotų paslaugų.

270 000 klientų, daugiau investavimo galimybių

Ryški partnerystė tarp „Betterment“ ir dviejų investicinių firmų, visų pirma dėl nerimastingo tono, kurį „Betterment“ generalinis direktorius Jonas Steinas palaikė ankstesniuose komentaruose apie tradicines Volstryto įmones. Stein teigė, kad didieji bankai dažniausiai nekelia kliento pirmenybės. „Senas būdas tiesiog parduoda produktą“, - aiškino jis interviu „Business Insider“. Jis tęsė, „senas būdas turi produktą, kurį jie nori išstumti“.

Pasak įmonės elgesio finansų ir investicijų direktoriaus Dano Egano, „Partnering“ su dviem įmonėmis reiškia, kad „Betterment“ pasiūlys platesnį portfelio investavimo variantą savo 270 000 vartotojų. „Betterment“ patikrino abu portfelio variantus, norėdami įsitikinti, kad jie atitinka roboadviserio prieinamumo ir kokybės standartus vartotojams. „Mes norėjome kuo greičiau pristatyti šias strategijas klientams, o ne patys jas kurti“, - aiškino jis.

„Smart-Beta“ ir pagal pajamas pagrįstos parinktys

Naujas portfelis, pateikiamas kartu su „Goldman“, bus intelektualiojo beta versija. Tai vartotojams suteiks agresyvesnį investavimo variantą, palyginti su pagrindine „Betterment“ portfelio platforma, kuri tradiciškai skiria pinigus akcijoms ir obligacijoms. Kaip teigiama pranešime, kuriame išsamiai aprašoma būsimoji partnerystė, naujoji parinktis turės didesnę įtaką besivystančioms rinkoms ir REIT. Tai žymi naujausią išmaniųjų beta investavimo produktų bangą, kuri išpopuliarėjo, kai Volstryto įmonės stengėsi suteikti investuotojams prieinamas galimybes, palyginti su valdomų portfelių rinkiniais.

Antrąją naują portfelio variantą valdys „BlackRock“. „BlackRock“ yra didžiausias fondo valdytojas visame pasaulyje, dirbantis su 5, 7 trilijonų JAV dolerių AUM. Portfelis per „BlackRock“ bus pagrįstas pajamomis, nes bus siekiama konservatyvesnio pasirinkimo varianto, skirto tikslinėms pajamoms gauti. Eganas paaiškino, kad „tai yra obligacijų ETF portfelis, apimantis visą kredito rizikos lygį ir teikiantis tikslines pajamas“.

Pasak bendrovės atstovės spaudai Arielle Sobel, nuo šios savaitės trečiadienio „gerinimo“ klientai turėjo galimybę investuoti į bet kurį iš dviejų naujų portfelių. Ar tai yra visas „Betterment“ partnerystės mastas, ar tik pradžia, dar reikia išsiaiškinti, ir tai gali priklausyti nuo šių dviejų pradinių portfelių sėkmės.