Didžiausios vertybinių popierių maklerio firmos JAV

Jungtinėse Valstijose yra dešimtys prekybos maklerio namų. Tačiau keturios pagrindinės išsiskiria dėl savo vardo, pasiūlymų, viso kliento turto dydžio ir aptarnaujamų klientų skaičiaus. Jie dažnai minimi kaip „didieji keturi tarpininkai“. Kiekviena iš šių įmonių, Charlesas Schwabas, „Fidelity Investments“, „E * TRADE“ ir „TD Ameritrade“, yra geriausi klientų ir turto atžvilgiu.

Šis trumpas straipsnis apibūdina kiekvieno tarpininko produktus, paslaugas ir mokesčių struktūrą. Jie išvardyti ne tam tikra tvarka.

Charlesas Schwabas

Charlesas Schwabas buvo įkurtas 1971 m. Ir yra įsikūręs San Franciske. Tai viena iš pirmaujančių investicinių tarpininkų ir IRA saugojimo įmonių JAV

2018 m. Gruodžio 31 d. Charlesas Schwabas turėjo 3, 25 trilijonus JAV dolerių klientų turto, iš viso 11, 6 milijono aktyvių tarpininkavimo sąskaitų. Jis taip pat valdo „Schwab Bank“, vieną didžiausių bankų JAV, kuris leidžia savo maklerio klientams susieti savo prekybos sąskaitas su atsiskaitomąją sąskaita. Bendrovė nuo 2018 m. Pabaigos galėjo pasigirti 1, 3 milijono aktyvių banko sąskaitų. „Schwab“ tikrai džiaugiasi registruotų patarėjų dėl investavimo (RIA) sąskaitomis, kuriose yra 1, 5 trilijono dolerių AUM.

Firma klientams siūlo daugybę investicinių produktų, įskaitant akcijas, investicinius fondus, fondus, kuriais prekiaujama biržoje, pinigų rinkos fondus, fiksuotų pajamų produktus, opcionus ir ateities sandorius, draudimą ir anuitetus. Klientai gali investuoti ir į „Schwab“ patentuotus produktus, ir į kitas trečiųjų šalių investicijas.

„Schwab“, pirmoji šalyje reali tarpininkavimas su nuolaida, nuolat buvo vertinama kaip viena pigiausių tarpininkavimo firmų JAV. Komisiniai už prekybą standartine internetine ir opcionų prekyba sudaro 4, 95 USD už prekybą, o opcionų sutartis kainuoja 65 centus. Turto svertinis vidutinis veiklos sąnaudų santykis (OER) aktyviai valdomiems investicinių fondų mokesčiams yra 0, 69%, o pasyviai valdomiems - 0, 03%. „Schwab“ priima 0, 80% komisinį atlyginimą privatiems klientams už metinius portfelio valdymo mokesčius.

Be to, įmonė siūlo klientams be rūpesčių ir pasyvų požiūrį į investavimą, pasinaudodama „robo-patarėjų“ paslauga, vadinama intelektualiaisiais rinkiniais. Internetinė platforma suteikia klientams automatinę patirtį, suteikiant jiems prieigą prie ETF, kurie subalansuoja pagal kliento investavimo tikslus. Šiai paslaugai būtinos mažiausiai 5000 USD investicijos, be jokių patariamųjų ar komisinių mokesčių.

Ištikimybės investicijos

„Fidelity Investments“ yra didžiausia šalies, valdančios 401 (k) pensijų kaupimo planus, ir didžiausia 403 (b) planų teikėja ne pelno siekiančioms įmonėms. Įkurta 1946 m. ​​Kaip „Fidelity Management & Research“, įmonė įsikūrusi Bostone.

Anot bendrovės tinklalapio, iki 2018 rugsėjo 30 dienos ji iš viso turėjo 7, 4 trilijonus dolerių klientų turto, o tarpininkavimo sąskaitos buvo aktyvios 27, 2 milijono. Bendrovė taip pat didžiavosi 28 mln. Individualių investuotojų ir daugiau nei 590 000 komisinių prekybininkų per dieną.

„Fidelity“ yra geriausias pasirinkimas tarpininkams, kurie taip pat nori investuoti į „Fidelity“ ETF ir investicinius fondus. Firma taip pat siūlo investicijas į trečiųjų šalių produktus. Mokesčiai svyruoja nuo 4, 95 USD už akcijas ar opcionų sandorius ir 65 centus už opcionų sutartį. Klientams, prekiaujantiems „Fidelity“ ar „iShares“ ETF, mokestis neimamas. Tačiau visi kiti ETF sandoriai yra apmokestinami 4, 95 USD už prekybą. Ištikimybė neima išlaidų santykio mokesčio už tam tikrus patentuotus investicinius fondus.

Portfelio patariamosios paslaugos mokesčiai svyruoja nuo 0, 50% iki 1, 50%, atsižvelgiant į investuotą sumą. Remiantis investavimo galimybėmis, minimalios investicijos svyruoja nuo 50 000 USD iki 200 000 USD. Už savo automatizuotą „Fidelity Go“ paslaugą įmonė imasi 0, 35% patariamojo mokesčio, tačiau norint atidaryti sąskaitą nereikia minimalaus sąskaitos.

Per savo investicinius fondus ir kitas patariamąsias paslaugas „Fidelity“ turi dešimtis milijonų klientų, kurie nėra maklerio agentai, ko kiti negali reikalauti.

E * PREKYBA

Įkurta 1982 m. Palo Alto mieste, „E * TRADE“ pradėjo kaip kontroliuojančioji bendrovė ir tapo pagrindine internetine nuolaidų tarpininkavimo tarnyba. Bendrovė smarkiai nukentėjo per 2007–2008 m. Finansinę krizę dėl didelės rizikos paskolų portfelių rizikos. Jos atsargos sumažėjo 86, 7% 2007 m., Kol bendrovė įgyvendino „išsamų apyvartos planą“.

Apyvarta suveikė, ir „E * TRADE“ tapo pirmaujančia finansine įmone dėl savo mobiliojo ryšio prieinamumo, internetinės prekybos įrankių ir pritaikomos vartotojo patirties.

2018 m. Ketvirtąjį ketvirtį E * TRADE turėjo 414 milijardų dolerių viso kliento turto su 4, 9 milijono aktyvių tarpininkavimo sąskaitų.

Kaip ir kiti pagrindiniai tarpininkai, „E * TRADE“ savo klientams siūlo prieigą prie ETF, investicinių fondų, akcijų, opcionų ir fiksuotų pajamų produktų. Firma taip pat siūlo dvi tikrinimo sąskaitas ir hipotekas. Klientai taip pat gali pasirinkti iš anksto sudarytą portfelį, kuris suteikia jiems įvairiapusį investicinių fondų ar ETF, kuriuos sukūrė investavimo strategijos komanda, portfelį.

E * TRADE mokesčių struktūra yra šiek tiek didesnė nei „Schwab“ ir „Fidelity“. Akcijų pasirinkimo sandoriai ir ETF sandoriai yra apmokestinami po 6, 95 USD, o opcionų sutartys - po 75 centus. Šie skaičiai sumažinami iki 4, 95 USD ir 50 centų aktyviems prekybininkams. Aktyvūs prekybininkai yra tie, kurie sudaro 30 ar daugiau sandorių per ketvirtį.

TD „Ameritrade“

„TD Ameritrade“ buvo įkurta 1971 m., Jos būstinė yra Omaha, Nebraska. Firma tapo „TD Ameritrade“ po to, kai senoji „Ameritrade“ iš „TD Bank Financial Group“ įsigijo „TD Waterhouse USA“. Ji įsigijo Sent Luise įsikūrusį konkurentą „Scottrade“ 2017 m. Klientų sąskaitos buvo visiškai sujungtos ir integruotos į „TD Ameritrade“ sistemą iki 2018 m. Vasario mėn.

„TD Ameritrade“ yra laikoma viena geriausių tarpininkavimo įmonių JAV dėl savo vertės ir paslaugų kokybės. Firma klientams teikia visą parą veikiančią klientų aptarnavimo sistemą, patogią interneto svetainę su prieiga prie mobiliųjų telefonų, tyrimais ir pažangiomis prekybos priemonėmis.

Įmonės tinklalapio duomenimis, „TD Ameritrade“ klientų turtas yra daugiau nei 1 trilijonas USD. Be to, ji gali pasigirti daugiau nei 11 milijonų klientų sąskaitų, kurios per dieną sudaro apie 500 000 sandorių.

Investicinių produktų yra akcijų, ETF, investicinių fondų pasirinkimo sandoriai ir fiksuotos pajamos. Klientai taip pat gali pasirinkti investuoti į ateities ir forex valiutas.

„TD Ameritrade“ nereikalauja minimalios sąskaitos, neima jokių platformos mokesčių ir nereikalauja jokių prekybos minimumų. Akcijų ir ETF mokesčiai už vienkartinę prekybą internetu yra 6, 95 USD. Už opcionus, kuriais prekiaujama internetu, klientams taikomas 6, 95 USD mokestis ir papildomi 75 centai už sutartį.