Sertifikuotas finansinis planuotojas (BŽP)
Sertifikuotas finansinis planuotojas (CFP) yra oficialus kompetencijos pripažinimas finansų planavimo, mokesčių, draudimo, turto planavimo ir išėjimo į pensiją srityse. Paskyrimas ir suteikimas „Certified Financial Planner of Standards, Inc.“ yra suteiktas asmenims, sėkmingai išlaikiusiems pradinius BŽP valdybos egzaminus, po to tęsiantiems metines švietimo programas, siekiant išlaikyti jų įgūdžius ir atestaciją.
Ko reikia norint tapti atestuotu finansų planuotoju?
Norint gauti BŽP paskyrimą, reikia atitikti reikalavimus keturiose srityse: formaliojo švietimo, BŽP egzamino atlikimo, atitinkamos darbo patirties ir profesinės etikos.
Švietimo reikalavimus sudaro dvi pagrindinės dalys. Kandidatas turi patvirtinti, kad jis turi aukštąjį bakalauro laipsnį akredituotame universitete ar kolegijoje, kurį pripažino JAV švietimo departamentas. Antra, jis arba ji privalo užpildyti konkrečių finansinio planavimo kursų sąrašą, kaip nurodė BŽP valdyba. Didžioji šio antrojo reikalavimo dalis paprastai netaikoma, jei kandidatas turi tam tikrus priimtus finansinius pavadinimus, tokius kaip CFA ar CPA, arba turi aukštesnį verslo laipsnį, pavyzdžiui, MBA.
BŽP egzaminą sudaro 170 klausimų su atsakymų variantais, kurie apima daugiau nei 100 temų, susijusių su finansiniu planavimu. Apimtis apima profesinį elgesį ir nuostatus, finansinio planavimo principus, švietimo planavimą, rizikos valdymą, draudimą, investicijas, mokesčių planavimą, pensijų planavimą ir turto planavimą. Įvairios temos yra įvertintos, o naujausią svorį galima rasti BŽP valdybos svetainėje. Kiti klausimai patikrina kandidato kompetenciją užmegzti ryšius su klientais ir planuotojais bei rinkti svarbią informaciją ir jų gebėjimą analizuoti, plėtoti, bendrauti, įgyvendinti ir stebėti rekomendacijas, kurias jie teikia savo klientams.
Kalbant apie profesinę patirtį, kandidatai privalo įrodyti, kad jie turi ne mažiau kaip trejų (arba 6000 valandų) visą darbo dieną dirbančios profesinės patirties pramonėje arba dvejų metų (4000 valandų) pameistrystės vaidmenį, kuriam vėliau keliami papildomi individualizuoti reikalavimai.
Galiausiai kandidatai ir BŽP turėtojai privalo laikytis BŽP valdybos profesinio elgesio standartų. Jie taip pat turi reguliariai atskleisti informaciją apie savo dalyvavimą įvairiose srityse, tokiose kaip nusikalstama veikla, vyriausybinių agentūrų užklausos, bankrotai, klientų skundai ar darbdavių nutraukimai. BŽP valdyba prieš suteikdama pažymėjimą taip pat atlieka išsamų visų kandidatų asmens patikrinimą.
Net ir sėkmingai atlikę aukščiau aprašytus veiksmus negarantuojate, kad bus gauta BŽP paskyra. BŽP valdyba yra galutinė savo nuožiūra, ar paskirti asmenį paskyrimui, ar ne.
Informacija apie BŽP egzaminą
Čia yra papildomos informacijos apie BŽP egzamino administravimą, išlaidas ir įvertinimus.
- Laikas: Kandidatai vieną dieną sėdi dviem trijų valandų sesijomis; sesijas skiria 40 minučių pertrauka. Egzaminai paprastai siūlomi per tris skirtingus vienos savaitės laikotarpius: kovo, liepos ir lapkričio mėn.
- Kaina: 725 USD už egzaminą, administruojamą JAV patikrinimo vietoje, su nuolaida ankstyvoms paraiškoms ir priemoką už vėlyvuosius.
- Praktinis balas: Tai remiasi kriterijais, o tai reiškia, kad našumas vertinamas atsižvelgiant į nustatytą reikiamą kompetencijos lygį, o ne pagal kitų asmenų, parašiusių tą patį egzaminą, balus. Tai apsaugo nuo bet kokių pranašumų ar trūkumų, kurie gali atsirasti, kai praeities egzaminai buvo mažesnio ar didesnio sunkumo.
- Testo pakartojimas: 2018 m. Jį išlaikė apie 60 proc. Jei nepavyks, galite pakartoti testą dar keturis kartus per savo gyvenimą.