Brokeris
Brokeris yra asmuo ar įmonė, imanti mokestį ar komisinius už investuotojo pateiktų pirkimo ir pardavimo pavedimų vykdymą. Brokeris taip pat nurodo firmos vaidmenį, kai ji veikia kaip kliento agentas ir apmokestina klientą komisiniu už jo paslaugas. Visą šį procesą sukėlė paradigmų pasikeitimas, kurį sukėlė internetas.
1:18Brokeris
Brokerio pagrindai
Tarpininkai, vykdydami klientų pavedimus, gali pateikti investuotojams tyrimų, investavimo planų ir rinkos informacijos. Jie taip pat gali parduoti kitus finansinius produktus ir paslaugas, kuriuos siūlo jų maklerio įmonė, pavyzdžiui, galimybę naudotis privataus kliento pasiūlymu, kuris teikia pritaikytus sprendimus didelėms grynosios vertės klientams. Anksčiau tik turtuoliai galėjo sau leisti brokerį ir patekti į akcijų rinką. Internetinis tarpininkavimas sukėlė nuolaidų maklerių sprogimą, kuris investuotojams leidžia prekiauti mažesnėmis sąnaudomis, tačiau neturint asmeniškų patarimų.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Brokeris yra asmuo ar įmonė, imanti mokestį ar komisinius už investuotojo pateiktų pirkimo ir pardavimo pavedimų vykdymą.
- Brokeris taip pat gali nurodyti firmos vaidmenį, kai ji veikia kaip kliento agentas ir apmokestina klientą komisiniu už jo paslaugas.
- Nuolaidų makleriai vykdo sandorius kliento vardu, tačiau paprastai neteikia patarimų dėl investavimo.
- Pilno aptarnavimo brokeriai teikia vykdymo paslaugas, taip pat pritaikytus patarimus dėl investavimo ir sprendimus.
- Brokeriai registruojasi FINRA, o investavimo konsultantai registruojasi per SEC kaip RIA.
Nuolaida palyginti su visų paslaugų brokeriais
Brokeriai su nuolaida gali vykdyti daugelio rūšių sandorius kliento vardu, už kuriuos imami mažesni komisiniai nuo 5 USD iki 15 USD už prekybą. Jų maža mokesčių struktūra grindžiama apimtimi ir mažesnėmis sąnaudomis. Jie nesiūlo patarimų dėl investavimo, o brokeriai dažniausiai gauna atlyginimą, o ne komisinį atlyginimą. Daugelis brokerių su nuolaida siūlo internetinę prekybos platformą, kuri pritraukia vis daugiau savarankiškų investuotojų.
Visapusiškų paslaugų brokeriai siūlo daugybę įvairių paslaugų, įskaitant rinkos tyrimus, investavimo patarimus ir pensijų planavimą. Už tai investuotojai gali tikėtis mokėti didesnius komisinius už savo sandorius. Brokeriai gauna kompensaciją iš tarpininkavimo įmonės, atsižvelgiant į jų prekybos apimtį, taip pat už investicinių produktų pardavimą. Vis daugiau brokerių siūlo iš mokesčių pagrįstus investicinius produktus, tokius kaip valdomos investicinės sąskaitos.
Nekilnojamojo turto brokeriai
Nekilnojamojo turto pramonėje brokeris yra licencijuotas nekilnojamojo turto specialistas, paprastai atstovaujantis turto pardavėjui. Brokerio pareigos dirbant pardavėjui gali apimti:
- Nekilnojamojo turto rinkos vertės nustatymas.
- Parduodamo turto sąrašas ir reklamavimas.
- Turto rodymas potencialiems pirkėjams.
- Konsultuojame klientus pasiūlymais, nuostatomis ir susijusiais klausimais.
- Pateikiame visus pasiūlymus pardavėjui apsvarstyti.
Neretai nekilnojamojo turto brokeris dirba pirkėjui. Tokiu atveju brokeris yra atsakingas už:
- Visų nekilnojamojo turto pirkėjo pageidaujamoje vietoje suradimas pagal kainų diapazoną ir kriterijus.
- Pirminio pasiūlymo ir pirkimo sutarties paruošimas pirkėjui, nusprendusiam pasiūlyti nekilnojamąjį turtą.
- Pirkėjo vardu deramasi su pardavėju.
- Turto patikrinimų tvarkymas ir derybos dėl remonto.
- Pagalba pirkėjui uždarant ir pasisavinant turtą.
Brokerio reglamentas
Brokeriai registruojasi Finansų pramonės reguliavimo institucijoje (FINRA) - tarpininkų tarpininkų savireguliavimo įstaigoje. Aptarnaudami savo klientus, brokeriai laikosi elgesio standartų, pagrįstų „tinkamumo taisykle“, kuri reikalauja pagrįstų priežasčių rekomenduoti konkretų produktą ar investiciją. Antroji taisyklės dalis, paprastai vadinama „pažįsti savo klientą“ arba KYC, nurodo veiksmus, kuriuos brokeris turi atlikti, kad nustatytų savo klientą ir jo taupymo tikslus, o tai padeda jiems nustatyti pagrįstą rekomendacijos pagrindą. Brokeris turi pagrįstai stengtis gauti informacijos apie kliento finansinę būklę, mokesčių būklę, investavimo tikslus ir kitą informaciją, naudojamą teikiant rekomendacijas.
Šis elgesio standartas labai skiriasi nuo standarto, taikomo finansiniams patarėjams, registruotiems Vertybinių popierių ir biržos komisijoje (SEC) kaip registruotiems investicijų patarėjams (RIA). Pagal 1940 m. Investicinių patarėjų įstatymą RIA laikomasi griežto fiduciarinio standarto, kad jis visada veiktų geriausiais kliento interesais, tuo pačiu išsamiai atskleisdamas savo mokesčius.
JAV nekilnojamojo turto brokeriams licencijas suteikia kiekviena valstija, o ne federalinė vyriausybė. Kiekviena valstybė turi savo įstatymus, apibrėžiančius santykių, kurie gali būti tarp klientų ir brokerių, rūšis ir tarpininkų pareigas klientams ir visuomenės nariams. (Apie tai skaitykite skyrelyje „Investicijų patarėjas prieš brokerį: koks skirtumas?“)
Realus brokerių pasaulio pavyzdys
Šie keturi aukščiausi JAV reguliuojami brokeriai suteikia investuotojams ir prekybininkams prieigą prie finansų rinkų. Brokerių kainos nuo 2019 m. Gegužės mėn.
„TD Ameritrade“ : „TD Ameritrade Holding Corporation“ (AMTD) teikia prekybą akcijomis, pasirinkimo sandoriais, biržoje prekiaujamais fondais (ETF), investiciniais fondais, ateities sandoriais ir fiksuotų pajamų investicijomis. „Omaha“ (Nebraska) brokeris aptarnauja 11 milijonų sąskaitų, kurių turtas siekia daugiau nei 1 trilijoną USD, o vienkartinis mokestis yra 6, 95 USD.
Charlesas Schwabas : „Charles Schwab Corporation“ (SCHW) palengvina prekybą daugelyje finansų rinkų, taip pat teikia paskolų su marža ir grynųjų pinigų tvarkymo paslaugas. Brokeris valdo daugiau nei 330 plytų ir skiedinių vietų 46 valstijose, o jo bendras kliento turtas yra 3, 36 trilijono USD. Prekybininkai moka 4, 95 USD fiksuotą normą už prekybos akcijas.
E * PREKYBA : Įkurta 1982 m., „E * TRADE Financial Corporation“ (ETFC) prekiauja įvairiausiais vertybiniais popieriais, turinčiais daugiau kaip tris milijonus tarpininkų sąskaitų ir turinčių 285 milijardus JAV dolerių kliento turto. Brokeris siūlo savo klientams švietimo išteklių, susijusių su investavimu, asortimentą, kuris padeda užtikrinti vienodą 6, 95 USD už prekybos komisinį tarifą.
Interaktyvūs brokeriai : „Interactive Brokers Group, Inc.“ (IBKR), turinti daugiau nei 150 milijardų JAV dolerių klientų kapitalą, siūlo mažiausius komisinius mokesčius, kurių kaina yra 0, 005 USD už akciją, o ne mažiau kaip 1 USD už prekybą. Brokeris prisijungia prie bet kurios pasaulinės elektroninės biržos, leidžiančios prekiauti akcijomis, pasirinkimo sandoriais ir ateities sandoriais. Klientai gauna prieigą prie daugybės finansų rinkų stebėjimo ir analizės priemonių.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.