Sertifikuotas patikos ir finansų patarėjas (CTFA)
Sertifikuotas patikos ir finansų patarėjas (CTFA) yra profesinis paskyrimas, kurį siūlo Amerikos bankininkų asociacija (ABA), teikiantis mokymus ir žinias apie mokesčius, investicijas, finansų planavimą, patikos fondus ir dvarus. CTFA įgaliojimai tinka profesionalams, turintiems karjerą bankininkystės, tarpininkavimo, finansų planavimo, apmokestinimo ar pasitikėjimo administravimo srityse.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Sertifikuotas patikos ir finansų patarėjas (CTFA) yra vienas iš kelių profesinių paskyrimų, kuriuos siūlo Amerikos bankininkų asociacija (ABA).
- CTFA paskyrimas skirtas įvertinti ir patvirtinti finansų specialisto žinias ir gebėjimus patikos ir finansinių patarimų srityje, plačiai suprantama.
- Kandidatai turi atitikti minimalius darbo patirties reikalavimus finansų pramonėje ir išlaikyti griežtą egzaminą. CTFA turi atitikti nuolatinius tęstinio mokymo reikalavimus.
Supratimas apie sertifikuotą patikos fondą ir patarėją finansų klausimais (CTFA)
CTFA sertifikatas parodo jūsų patirtį pasitikėjimo ir finansų bei patarėjų profesijomis. Norėdami gauti sertifikuoto pasitikėjimo ir finansinio patarėjo paskyrimą, kandidatai privalo turėti minimalų turto valdymo darbo patirtį ir patvirtintas mokymo programas. Kandidatai taip pat privalo sėkmingai išlaikyti egzaminą. Norint išlaikyti CTFA paskyrimą, reikalingas tęstinis mokymas.
Kaip rašoma ABA tinklalapyje, turto valdymo patirtis yra apibrėžiama kaip tiesioginė ar netiesioginė klientų sąveika skatinant patikėtinių, susijusių su patikėjimo fondais, dvarais, IRA, kvalifikuotais pensijų planais, saugojimo ir individualaus turto valdymo sąskaitomis, teikimą. Ši patirtis taip pat gali apimti specializuotų paslaugų ir sprendimų teikimą vienoje ar keliose administracinėse, investicijų valdymo, mokesčių, teisinėse, finansinėse ir nekilnojamojo turto planavimo tarnybose ir sprendimuose. Pripažįstama, kad šios paslaugos gali būti teikiamos integruotai arba orientuojantis į specialybę. Atkreipkite dėmesį, kad patirtis, susijusi su pasitikėjimu darbuotojais, įmonių pasitikėjimu ar vertybinių popierių / pasitikėjimo operacijomis, ir įstatymų laikymasis nėra turto valdymo patirtis.
Sertifikuoti patikos ir finansų patarėjo reikalavimai
Kandidatai privalo turėti trejų metų turto valdymo patirtį ir atitikti vieną iš šių mokymo galimybių:
- Laikykite pagrindinius, tarpinius ir išplėstinius „ABA Trust“ pažymėjimus. Juos galima užsidirbti internetu ABA patikos mokykloje, ABA vadovaujamoje patikos mokykloje arba jų derinyje. Jei kandidatai užpildo visus tris pažymėjimus internetu, taip pat reikalingas ABA CTFA egzamino internete paruošimo kursas.
- Baigė „Cannon Financial Institutes Trust“ mokyklos I, II ir III lygio kursus.
- Baigė Campbello universiteto patikos ir investicijų valdymo laipsnį.
Arba:
- Penkerių metų turto valdymo patirtis ir įgijęs bakalauro laipsnį.
- 10 ar daugiau metų turto valdymo patirtis.
ABA profesinę turto valdymo patirtį apibūdina kaip klientų patarimą, susijusį su trestų, dvarų, IRA, kvalifikuotų pensijų planų, saugojimo ir individualių turto valdymo sąskaitų teikimu. Specializuotų administravimo, investicijų valdymo, mokesčių, teisinių, finansų ir turto planavimo paslaugų teikimas taip pat laikomas profesionalia turto valdymo patirtimi.
Be šių reikalavimų patenkinimo, pareiškėjai privalo pasirašyti „ABA Professional Certification's Ethics Code“ pareiškimą.
Sertifikuotas patikos ir finansų patarėjo egzaminas
Kandidatai privalo įsigyti egzaminą, kuris yra 725 USD. Egzamino pakartojimas kainavo 425 USD. Egzaminas trunka keturias valandas ir susideda iš 200 klausimų su atsakymų variantais. Tikrinamos žinių sritys yra patikėtinių ir pasitikėjimo veikla, finansų planavimas, mokesčių įstatymai ir planavimas, investicijų valdymas ir etika. Egzaminas taip pat patikrina pareiškėjų sugebėjimą pritaikyti savo žinias praktiniams pavyzdžiams. Kandidatams neleidžiama egzamino metu naudoti skaičiuoklės ar jokio mobiliojo prietaiso.
Sertifikuotas patikos fondas ir finansų patarėjas
Norėdami išlaikyti CTFA paskyrimą, turėtojai kas trejus metus turi įgyti 45 CE kreditus, laikytis ABA profesinių sertifikatų etikos kodekso ir mokėti 249 USD metinį atnaujinimo mokestį. Asmenims, turintiems du ar daugiau ABA pažymėjimų, suteikiama pratęsimo nuolaida.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.