Kaip aš galiu nusipirkti „S&P 500“ fondą?

Jei ketinate investuoti į „S&P 500“ akcijas, bet neturite temperamento tinkamai šukuoti pagal 500 atskirų bendrovių finansinius pagrindus, „S&P 500“ indeksas gali padėti jums parodyti šias akcijas - be varginančios analizės.

„S&P 500“ indeksas seka didžiausias ir galingiausias JAV bendroves. Sudedamąsias akcijas kuruoja S&P indekso komitetas, kuris atrenka bendroves remdamasis daugybe veiksnių, įskaitant rinkos viršutinę ribą, likvidumą ir sektorių paskirstymą.

1976 m. „Vanguard“ individualiems investuotojams pristatė pirmąjį šalies investicinį fondą, skirtą „S&P 500“ indeksui imituoti. Po maždaug 20 metų buvo įsteigtas pirmasis biržoje prekiaujamas fondas (ETF), kuris panašiai stebėjo „S&P 500“ indeksą. Šiandien beveik visos pagrindinės maklerių ir fondų bendrovės siūlo tam tikro tipo „S&P 500“ fondus. Investuotojai gali gauti prieigą prie šių fondų per finansinius konsultantus, visos paslaugos teikiančius brokerius arba tarpininkų nuolaidą.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Jei tiriate galimybę pridėti S&P 500 akcijų prie savo portfelio, S&P 500 indekso fondas gali padėti palengvinti platų tokių akcijų pasirinkimą su minimaliu deramu patikrinimu.
• Biržoje prekiaujami fondai (ETF) palaiko pasyvaus indekso atkartojimo strategiją, suteikdami investuotojams plačią prieigą prie visų nurodyto indekso vertybinių popierių.

ETF ir investicinis fondas

ETF daugiausia dėmesio skiria pasyviam indekso replikavimui, iš esmės suteikdami investuotojams prieigą prie visų nurodyto indekso vertybinių popierių. Šie ETF, kurie paprastai siūlo pigių išlaidų santykį dėl sumažinto aktyvaus valdymo, prekiauja visą dieną, panašiai kaip akcijos. Todėl jie yra labai likvidūs ir, kaip ir atsargos, per dieną svyruoja.

Priešingai, „S&P 500“ investiciniai fondai gali būti pasyvūs arba aktyvūs. Jie paprastai turi šiek tiek didesnius mokesčius nei ETF dėl susijusių 12b1 išlaidų. Be to, investiciniai fondai turi šiek tiek kitokią struktūrą, kai investuotojai gali juos pirkti tik uždarymo dienos grynųjų aktyvų vertės (GAV) kainą.

Mokesčių modeliai

Tie, kurie nori pigiai investuoti į S&P 500 ETF, gali gauti naudos iš tarpininkų, kurie siūlo nuolaidą visiems prekybai pasyviais ETF produktais. Tačiau atminkite, kad kai kurie brokeriai gali nustatyti minimalius investavimo reikalavimus. Šiuo metu didžiausias S&P 500 ETF yra „State Street Global Advisors“ SPDR S&P 500 ETF (SPY), kurio valdomas turtas gali pasigirti 279, 41 milijardo JAV dolerių nuo 2019 m. Balandžio mėn.

Investiciniai fondai taip pat prekiauja per tarpininkus ir brokerių su nuolaidomis paslaugomis, tačiau prie jų taip pat galima prisijungti tiesiogiai iš fondų bendrovių. Kai kurie investuotojai nori holistiškai valdyti savo portfelį pasitelkdami patarėją ar brokerį. Kiti nori valdyti fondų portfelį, kuris yra laikomas konkrečiame investicinių fondų teikėju. Investuotojai taip pat gali gauti lėšų per darbdavio programas 401 000, individualias pensijų sąskaitas ar „roboadvisor“ platformas

Pažanga ne tik pasyvaus „S&P 500“ indekso fonde

Investuotojai, ieškantys tobulesnio požiūrio į „S&P 500“ fondų investavimą, gali norėti apsvarstyti išmaniuosius beta indeksus, kurie reikalauja mažesnių išlaidų ir pasiūlo pagrindinių ar individualių investavimo pranašumų. Tokių fondų pavyzdžiai yra AAM Dividend Fund (SPDV) ir S&P 500 Equal Weight Index Fund (RSP). Investuotojai taip pat gali nusitaikyti į tam tikrus „S&P 500“ indekso segmentus, kuriuose yra kapitalo padidėjimo potencialas, tokiais fondais kaip SPDR sektoriaus serijos ar fondai, orientuoti į dividendus.

Daugelis fondų valdytojų taip pat siūlo aktyvius „S&P 500“ fondus, kurie daugiausia dėmesio skiria „S&P 500“ pavadinimams, tačiau aktyviai prekiauja pavadinimais, išskyrus tuos, kurie yra griežtai indekse. Taip pat yra lėšų, turinčių finansinę svertą, kurios siūlo supaprastintą apsidraudimo metodą. Lėktuvų skolintieji fondai naudoja svertą, kad padaugintų S&P 500 grąžą, kai ji gerai veikia. Lokiniai svertiniai fondai nesiekia S&P 500, kad gautų teigiamą grąžą, kai indeksas kris.