Kaip diversifikuoti naudojant indeksų fondus

Indekso fondai yra patrauklūs dėl kelių priežasčių, įskaitant diversifikaciją ir mažų išlaidų santykį. Pirmojo atžvilgiu, pirkdami indekso fondo akcijas, susiduriate su visomis indekso akcijomis. Idėja yra ta, kad brangstančios atsargos atsipirks dėl nuvertėjančių atsargų.

Kodėl verta rinktis fondą, o ne atskiras akcijas

Indeksą gali sudaryti nuo šimtų iki tūkstančių akcijų. Paprastas investuotojas negalėjo sau leisti nusipirkti visų tų akcijų. Investiciniai fondai, kurių vertybiniais popieriais prekiaujama biržoje (ETF), ir investiciniai fondai, kurie seka indeksą, gali nusipirkti visas tas akcijas, nes jie turi didesnius pinigų fondus, kuriuos sudaro tūkstančių investuotojų doleriai. Kai perkate net vieną indekso fondo akciją, jums priklauso visos indekso akcijos.

Be to, fondai „pasveria“ savo pirkinius. Tai reiškia, kad kai kurias akcijas jie perka daugiau nei kiti. Taip yra todėl, kad indeksas skaičiuoja, kad kai kurios akcijos labiau veikia indeksą nei kitos. Geras indekso fondas įvertins savo pirkimus tokiu pat laipsniu, kokį daro indeksas.

Indeksas yra daug labiau linkęs atsigauti po nuosmukio nei bet kuri atskira akcija. Pavyzdžiui, indekso fondas, stebėjęs „S&P 500“ 2008 m., Būtų praradęs maždaug 37%. Tačiau tas pats indeksas iki 2018 m. Pradžios pakilo 350%.

Ar tai reiškia, kad kas nors gali garantuoti, kad akcijų rinka visada atsigaus? Niekada to nereiškia. Štai ką galime pasakyti: ji visada pasveikė. Tai nereiškia, kad visada taip bus, tačiau žinojimas visada suteikia tam tikrą pasitikėjimą. Tačiau asmuo, turintis trumpą laiko tarpsnį, tarkime, penkerius ar mažiau metų, per tą laiką gali prarasti pinigus, jei indeksas kris. Taip yra todėl, kad asmuo negali sau leisti laukti dar kelerius metus, kol pasveiks. Štai kodėl indekso fondai yra geriausi ilgalaikiams investuotojams, ketinantiems pasilikti fonde 6-10 ar daugiau metų.

Sektorių indeksai

Indeksai, tokie kaip „Dow Jones Industrial Average“ ir „S&P 500“, yra skirti vertinti akcijų rinką apskritai. Be to, galite investuoti į fondus, kurie stebi sektorių, tokius kaip nafta, technologijos, finansai, vartojimo prekės ir toliau. Kad ir kokį sektorių galėtumėte įsivaizduoti, kažkas sudarė jo indeksą, o kažkas sukūrė fondą, kuris seka tą indeksą. Investuotojas, manantis, kad tam tikras sektorius greičiausiai pralenks bendrąją rinką, gali nusipirkti fondą, kuris seka šį sektorių ir vis dar yra įvairus sektoriuje.

Tai lemia kitą būdą diversifikuoti indeksų fondais. Investuodami į kelis sektoriaus fondus, galite būti įvairesni. Kitaip tariant, jei jūsų naftos fondui sekasi blogai, tikimybė yra dar vienas indekso fondas. Taigi, jūs ne tik esate įvairus kiekviename sektoriuje, bet ir esate įvairus, turėdami pinigų skirtinguose sektoriuose.

Įsitikinkite, kad žinote, į ką kiekvienas fondas investuoja, kad nedubliuotumėte akcijų. Pavyzdžiui, investuodami į naftos fondą, be abejo, dubliuotumėte kai kurias energetikos fondo atsargas.

Esmė

Profesionalūs pinigų valdytojai, valdantys investicinius fondus, kasdien tiria rinkas ir savo darbe taiko pažangiausius įgūdžius ir žinias. Vis dėlto net ir atlikus šį darbą, 80 proc. Neveikia taip gerai, kaip rinkoje. Jei tiek daug specialistų klysta, tikėtina, kad mažiau žinių ir laiko turintis investuotojas taip pat nepralenks rinkos. Indeksų fondas leis suderinti rinkos grąžą nuolat neprekiaujant ir nesimokant. Tai įvairaus investavimo per indeksų fondus galia.