Įvadas į 65 serijos egzaminą

65 serija, oficialiai žinoma kaip Uniform Investicinių patarėjų įstatymų egzaminas, yra skirta patikrinti asmens žinias ir galimybes patarti klientams investavimo srityje bei aptarti bendrąsias finansines koncepcijas. Jei turėsite pagrindinį supratimą apie finansus, ekonomiką ir investavimą, turėsite didžiulį pranašumą, tačiau taip pat taikomi įvairūs įstatymai ir kiti teisės aktai, todėl studijos tampa daug sunkesnės.

Kam reikalinga 65 serija?

Daugelis finansų firmų reikalauja, kad registruoti atstovai teiktų patarimus dėl investavimo. 65 serija testuoja kandidatų supratimą apie finansines sąvokas ir suteikia jiems galimybę patarti investavimo klausimais bei imti mokestį už tai. Daugelis valstybinių vertybinių popierių reguliavimo institucijų nustatė 65 seriją kaip minimalų reikalavimą tapti patarėju investicijų klausimais (IAR).

Registruotosios investavimo patariamosios įmonės (RIA) reikalauja, kad šie atstovai bendrautų su esamais ir potencialiais klientais. Taigi, jei šiuo metu siekiate karjeros finansų patarėjais, 65 serija galėtų būti jūsų santraukos pranašumas. Jei jo dar neturite, gali būti reikalavimas, kad jį gausite išsikvietę. Testas yra ne toks sudėtingas kaip išsamesni paskyrimai ir pažymėjimai, tokie kaip sertifikuotas finansinis planuotojas (CFP) arba užsakomasis patarėjas dėl investavimo (CIC).

Kam nereikia 65 serijos?

Jei neimate mokesčio ir reguliariai neteikiate patarimų dėl vertybinių popierių, greičiausiai jums nereikia gauti savo 65 serijos licencijos. Bet taip būna retai.

Kiti pažymėjimai ir licencijos gali būti laikomi pakankamais mokymais vietoje 65 serijos ir atleidžia savininkus nuo šio egzamino laikymo. Pvz., Dauguma valstijų jus atleidžia nuo 65 serijos, jei turite atestuotą finansinio planuotojo (CFP) sertifikatą, atestuoto finansų analitiko (CFA) paskyrimą, įstatų finansų konsultantą (ChFC), asmeninių finansų specialistą (PFS) ar užsakytąjį patarimą dėl investavimo. (CIC).

Be to, jei turite 7 ir 66 serijų licencijas, dauguma valstybių priims tai kaip tinkamą mokymą ir nereikalauja 65 serijos egzamino. Retais atvejais atstovas gali kreiptis dėl išimties iš 65 serijos egzamino ir vis tiek tapti patarėju investicijų klausimais, tačiau gali prireikti 15–20 metų patirties šioje srityje. Svarbu pažymėti, kad turite būti geros būklės Finansų pramonės reguliavimo institucijai (FINRA), administruojančiai egzaminus, ir visada būtina pasitikrinti pagal valstybės įstatymus, kad įsitikintumėte, jog turite teisę į išimtį.

Tinkamumas

Norint užsiregistruoti ir laikyti 65 serijos egzaminą, nereikia būti įdarbintam ar remiamiems FINRA įmonės. Tai turės įtakos tai, kokią formą turite užpildyti registruodamiesi: Jei esate remiami, turite užpildyti ir pateikti U4 formą; jei ne, turite užpildyti U10 formą. Abu šiuos veiksmus galima atlikti elektroniniu būdu FINRA svetainėje. Šis egzaminas yra vienas iš paprasčiausių egzaminų ir tam nereikia jokių kitų išankstinių sąlygų.

Kai esate užsiregistravę, turite 120 dienų laikyti egzaminą, kol vėl turėsite užsiregistruoti; tai vadinama jūsų egzamino langu. Jei nepavyks, galite pakartoti egzaminą palaukę 30 dienų. Bet jei nepavyksta tris kartus, reikia palaukti 180 dienų, po kurių vėl galite registruotis. Egzaminų, kuriuos gali laikyti kandidatas, skaičius neribojamas.

65 serijos egzamino turinys

Egzaminas yra uždara knyga ir apima tokias temas kaip:

• Ekonomika ir verslo informacija (14%): ekonominiai ciklai, finansinė atskaitomybė ir rizikos tipai
• Investicinės priemonės charakteristikos (24%): Investicijų rūšys, įskaitant fiksuotas pajamas, nuosavybę ir kitus vertybinius popierius, ir jų vertinimas
• Klientų investavimo rekomendacijos ir strategijos (31%): klientų tipai, mokesčių sumetimai, kliento profilio formavimas ir jūsų supratimo apie riziką taikymas bei portfelio teorija.
• Įstatymai, reglamentai ir gairės (31%): Federaliniai vertybinių popierių įstatymai, nuostatai, etiškas elgesys

Kandidatas atsako į 130 klausimų ir į 10 išankstinių klausimų ir laiko apribojimas yra 180 minučių. Tai daroma elektroniniu būdu, o balas pateikiamas iškart po egzamino, suskirstant balus į kiekvieną skyrių. Kad išlaikytų kandidatą, reikia surinkti ne mažiau kaip 72%, tai yra 94 teisingi atsakymai iš 130.