Raktas į BŽP egzamino sėkmę

Dauguma studentų, laikiusių sertifikuoto finansinio planavimo (BŽP) tarybos egzaminą, sutinka, kad atvejų analizė yra pati sunkiausia ir svarbiausia testo dalis.

Pats egzaminas trunka šešias valandas su dviem trijų valandų sesijomis, tarp kurių yra 40 minučių pertrauka. Egzaminą sudaro 170 klausimų su atsakymų variantais, kai kurie iš jų yra pagrįsti atvejų tyrimais ar scenarijais. Dėl to absoliučiai būtina, kad studentai žinotų, kaip analizuoti ir pagrįsti atvejo analizę, kad galėtų išlaikyti egzaminą. (Taip pat žiūrėkite: Studijos BŽP egzaminui .)

Atvejo analizės formatas

Atvejo analizė apibūdina hipotetinę kliento situaciją. Tai gali būti demografinė informacija, kurioje išvardijami visi susiję žmonės (paprastai šeima ar verslas ar abu), jų amžius, fizinė ir psichinė sveikatos būklė, taip pat bet kokie santykiniai konfliktai ar sunkumai tarp kiekvieno veikėjo.

Dažnai šie tyrimai apims skyrybas ar kitokį nesutarimą šeimoje, arba turės susilaukti taupumo vaiko, kurį reikia spręsti. Atvejo analizėje taip pat gali būti pagrindinė pinigų srautų ir balanso informacija, galite pamatyti visą kliento asmeninį ir verslo turtą ir įsipareigojimus, pajamas ir išlaidas bei visas draudimo rūšis. Turtas bus toliau suskirstytas į kliento investicines ir išeitines sąskaitas, o pajamų knygos parodys kiekvienos investicijos grąžos normą.

Be to, atvejo analizėje gali būti paaiškintas turto suskaidymas, įskaitant visus susijusius testamentus, patikos fondus ir kitus teisinius dokumentus. Jei yra verslas, informaciją gali sudaryti jo grynųjų pinigų srautai ir balansas bei bendros verslo ateities perspektyvos. Po viso šio svarstymo jums bus užduoti klausimai, susiję su pateikta informacija.

Vien žinių nepakanka

BŽP lentos egzaminas reikalauja daug daugiau nei vien tik susipažinimas su kurso medžiaga. Studentas taip pat turi mokėti vertinti, sintetinti ir teisingai pritaikyti šias žinias atsakydamas į klausimus. Tai pasakytina net apie klausimus, kurie nėra nagrinėjami atskirai, tačiau šie klausimai dažniausiai bus sutelkti į vieną konkrečią problemą ar temą. Atvejo analizė veiksmingai verčia studentą aktyviai nustatyti, kokia taisyklė ar tema yra susijusi su informacija, pateikta informacijos suskirstyme.

Atvejo analizės klausimai dažnai nesusitelkia į konkrečią temą, pavyzdžiui, klausiama, ar tyrime pristatyti klientai gali prisidėti prie Roth IRA. Atvejo analizės klausimai dažnai verčia studentą išnagrinėti daug platesnes sąvokas, pavyzdžiui, ar kliento portfelyje yra per daug rizikos, ar reikiamos rūšies rizikos. Tai reiškia, kad reikia būti pakankamai susipažinusiam su kiekvienos investicijos ar investavimo rūšies ypatybėmis, kad būtų galima matematiškai arba remiantis investavimo principais pagrįsti, ar portfelis yra patikimas, ar jį reikia pakeisti.

Tai, be abejo, tik pavyzdys. Studentas bus paprašytas atlikti keletą trijų aspektų tokio pobūdžio vertinimų kiekvienoje situacijos analizėje, atsižvelgiant į visas kliento finansų sritis. Nekilnojamojo turto planavimo klausimas gali reikalauti, kad studentas būtų iniciatyviai susipažinęs su visais skirtingų tipų testamentais ir patikos fondais bei žinotų, kurie tipai būtų tinkami klientui šioje situacijoje. Draudimo klausimas privers studentą atlikti vienodą visų rūšių kliento draudimo rūšių vertinimą. Investicijų ir išėjimo į pensiją klausimais reikės įvertinti bendrą kliento finansinę būklę.

Kaip aš tam pasiruošiu?

Yra keletas būdų, kaip pagerinti savo šansus sėkmingai išlaikyti egzaminą. Bet kuri strategija turi prasidėti nuo informacijos, kuri bus pateikiama tyrimuose, formato ir tipo supratimo, vien to pakaks, jei suteiksite jums pagrindinius duomenis, kuriuos turėsite sugebėti veiksmingai pagrįsti nagrinėdami atvejo analizės klausimus.

Toliau aprašytos kelios bendros strategijos:

• Atidžiai perskaitykite atvejo analizę: Akivaizdu, kaip atrodo šis pasiūlymas, prieš bandant atsakyti į bet kurį klausimą, reikia perskaityti ir įvertinti visą bylos analizę. Didžioji dauguma tyrime pateiktos informacijos bus aktuali bent vienam iš užduodamų klausimų. Pateikiant skyrybas ar kitą šeimos problemą, dažnai užduodami klausimai, kokio tipo pasitikėjimą reikia naudoti. Atidžiai įvertinus tyrimo balanso informaciją paaiškės, ar nekilnojamojo turto mokesčiai nebus problema ir pan. Net iš pažiūros nekenksminga informacija gali pateikti kritinių užuominų, kurios gali būti panaudotos atsakant į klausimus.
• Eiti į apžvalgos sesiją: Vienas protingiausių žingsnių, kurį gali atlikti kiekvienas egzaminą sėdintis studentas, yra užsiregistruoti peržiūros kursams. Šie kursai dažnai padės suburti kursinio darbo medžiagą ir išskleisti neaiškias temas. Svarbiausia, kad daugelis šių apžvalgos kursų pateiks pirmus nurodymus, kaip kiekviename tyrime veiksmingai pagrįsti savo mintis ir sužinoti, kokias sąvokas konkrečiam tyrimui reikia taikyti studentui.
• Paimkite pavyzdinį egzaminą: CFP valdybos svetainėje pateikiamas pavyzdinis egzaminas, kurį galite laikyti. Kai atsakysite į klausimus, taip pat galite pamatyti atsakymų pavyzdžius.
• Neatmeskite realaus gyvenimo : Viena klaida, kurią dažnai daro nepatyrę studentai, yra klausti savęs, ką jie darytų, jei atvejo studijoje pateiktas scenarijus būtų realaus gyvenimo situacija. Šis klausimas negali būti taikomas nagrinėjant atvejus. BŽP valdyba rengia atvejų tyrimus, kad būtų reikalaujama pripažinti konkrečias akademines koncepcijas. Šis požiūris verčia studentą suvirškinti medžiagą ir tinkamai ją pritaikyti. Pavyzdžiui, atvejo analizėje gali kilti klausimas dėl kieno nors turto paskirstymo tinkamumo. Realiame gyvenime galite jausti, kad paskirstymas yra tinkamas, tačiau atlikdami testą turėsite suvokti, kad yra tam tikrų akademinių kriterijų, į kuriuos reikia atkreipti dėmesį, pavyzdžiui, kad portfelis yra per didelis tam tikrame sektoriuje.

Išvada

Kadangi atvejo analizė yra pati sunkiausia egzamino dalis, sugebėjimas jas įsisavinti padės užtikrinti sėkmę ir likusį testą. Studentai neturėtų leisti įbauginti dėl sunkios medžiagos, nes greičiausiai jie susidurs su panašiomis situacijomis savo karjeroje. Studijų motyvavimo proceso išmokimas suteiks studentui vertingos samprotavimo ir mąstymo patirties, kurią vėliau bus galima pritaikyti realiems klientams.

Norėdami daugiau sužinoti apie pasirengimą finansiniams egzaminams, skaitykite mūsų profesinio mokymo archyvuose.