Likvidumo atotrūkis

Likvidumo atotrūkis yra terminas, naudojamas kelių rūšių finansinėje situacijoje apibūdinti vertybinių popierių pasiūlos ar paklausos arba vertybinių popierių išpirkimo datų neatitikimą ar neatitikimą. Bankai susiduria su likvidumo rizika ir galimomis likvidumo spragomis tiek, kiek jiems reikia įsitikinti, ar jie visada turi pakankamai pinigų kasoje, kad patenkintų lėšų prašymus. Kai turto ir įsipareigojimų terminas skiriasi arba yra didesnė nei tikėtasi lėšų paklausa, bankas gali patirti grynųjų pinigų, taigi ir likvidumo spragą.

Likvidumo spragos mažinimas

Firma taip pat gali patirti likvidumo spragą, kai neturi pakankamai grynųjų pinigų operatyviniams poreikiams patenkinti, o turtas ir įsipareigojimai baigiasi skirtingu metu. Likvidumo spragos taip pat gali atsirasti rinkose, kai nepakanka investuotojų, kad galėtų pasirinkti priešingą prekybos pusę, o žmonės, norintys parduoti savo vertybinius popierius, to padaryti negali.

Bankų likvidumo atotrūkis per dieną gali keistis, nes atliekami indėliai ir išėmimai. Tai reiškia, kad likvidumo atotrūkis yra greičiau greitas įmonės rizikos vaizdas, o ne skaičius, kurį galima naudoti ilgą laiką. Norėdami palyginti laikotarpius, bankai, apskaičiuokite ribinį atotrūkį, kuris yra skirtumas tarp skirtingų laikotarpių spragų.

Pirmaisiais pasaulinės finansų krizės mėnesiais kai kurie obligacijų ir struktūrizuotų produktų investuotojai nustatė, kad negali parduoti savo investicijų. Likvidumo atotrūkis buvo tas, kad nebuvo partijų, norinčių imtis kitos prekybos pusės ir pirkti vertybinius popierius mažintomis kainomis. Dėl likvidumo stokos kai kurių vertybinių popierių rinkos keletą savaičių išdžiūvo.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Likvidumo krizė Apibrėžimas Likvidumo krizė reiškia plačiai išaugusią paklausą ir sumažėjusį likvidumo pasiūlą ekonomikoje. daugiau „Money“ apibrėžimas „šalia pinigų“ yra finansų ekonomikos terminas, apibūdinantis labai likvidų nepiniginį turtą, pavyzdžiui, taupomąsias sąskaitas, kompaktinius diskus ir iždo vekselius. daugiau Nesėkmės apibrėžimas Įprastomis prekybos sąlygomis žlugimas įvyksta, jei pardavėjas nepateikia vertybinių popierių arba pirkėjas nesumoka skolingų lėšų iki atsiskaitymo dienos. daugiau nelikvidžių apibrėžimų, rizikos ir pavyzdžių Nelikvidus yra vertybinio popieriaus ar kito turto, kurio negalima greitai ir lengvai parduoti ar iškeisti į grynuosius pinigus, reikšmingas vertės praradimas. daugiau Kas buvo Didžioji depresija? Didžioji depresija buvo pragaištingas ir užsitęsęs ekonomikos nuosmukis, turėjęs keletą prisidedančių veiksnių. Depresija, prasidėjusi 1929 m. Spalio 29 d., Po JAV akcijų rinkos žlugimo ir neišnyks iki Antrojo pasaulinio karo pabaigos. daugiau Nesutapimo rizikos apibrėžimas ir pavyzdys Nesutapimo rizika turi keletą apibrėžimų, kurie gali reikšti neįvykdytų apsikeitimo sutarčių, netinkamų investicijų ar netinkamo grynųjų pinigų srautų laiko tikimybę. daugiau partnerių nuorodų