Jaunavedžiai? Pinigų taupymo patarimai, kaip užpildyti mokesčių deklaraciją

Vienas dalykas, kuris pasikeičia jaunavedžiams, yra geriausi patarimai, kaip užpildyti mokesčių deklaraciją. Jūs jau nebe vienišas (ar namų ūkio vadovas). Dabar, atsižvelgiant į IRS suteiktą galią, esate susituokę kartu paduodami dokumentus, o gal paduodami atskirai. Tai, kaip pateikiate failą, gali nustatyti, ar padidėja ar sumažėja jūsų mokesčių sąskaita ar grąžinimas. Atlikite šiuos veiksmus, kad gautumėte mažiausią galimą mokesčių sumą ar grąžinatumėte kaip sutuoktiniai:

Nustatykite, ar galite pateikti failą kaip susituokusi pora

Jūs turite būti susituokę paskutinę mokestinių metų dieną, kurią jūs ir jūsų sutuoktinis pateikiate kaip susituokę. Pvz., Negalėsite paskelbti, kad esate susituokęs pateikdami 2019 m. Mokesčių deklaraciją, jei susituokėte 2020 m. Sausio 1 d. Tos pačios lyties poroms, galiojančioms legaliai susituokusioms, galioja tos pačios taisyklės kaip ir visoms kitoms teisėtai susituokusioms poroms.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Nuspręsdami, ar paduoti santuoką, pateikdami bylą atskirai ar kartu, mokesčių deklaracijoje galite sumokėti tūkstančius dolerių.
• Norėdami būti susituokę, turite būti susituokę paskutinę mokestinių metų dieną.
• Studentų paskolų palūkanų atskaitymai, studijų ir mokesčių atskaitymai, švietimo kreditai ir uždirbtų pajamų kreditai galimi tik tuo atveju, jei jūs kartu pateikiate santuoką.
• Jei esate skolingi mokesčiams, jūsų sutuoktinis nebus baudžiamas, kai jie paduos kartu su jumis - tol, kol jūsų sutuoktinis užpildys Sužeisto sutuoktinio paskirstymo formą.
• Prieš nuspręsdami, kaip paduoti bylas, naudokitės mokesčių programine įranga, kad užpildytumėte praktikos formas tiek susituokusiems, tiek kartu susituokusiems.

Atskirkite santuokų padavimo apribojimus

Susituokęs padavimas kartu yra labiau paplitęs būdas poroms paduoti dokumentus. Yra daugybė priežasčių, kodėl taip yra, įskaitant prieigą prie atskaitymų ir kreditų. Bet tai nėra tiesa kiekvienai porai. Kartais padavimas atskirai yra prasmingesnis. Gyvenimas bendruomenės turto valstybėje, vieno sutuoktinio turto suvaržymai arba apribojimai reikalauti atskaitymų gali priimti sprendimą dėl to, kaip pateikti bylas lengviau ar sunkiau. Štai ką turite atsižvelgti į kiekvieną iš šių klausimų:

Draudžiami atskaitymai ir kreditai

Pateikdami santuoką atskirai, jūs negalite reikalauti studentų paskolų palūkanų, studijų ir mokesčių, studijų kreditų ir uždirbtų pajamų kreditų. Galite sumažinti mokesčių grąžinimą arba padidinti mokesčių sąskaitą daugiau nei tūkstančiu dolerių, pateikdami atskirai.

Jei esate susituokę, paduodami atskirai, abu sutuoktiniai privalo arba išsiskirti, arba atlikti standartinį išskaičiavimą - negalite padaryti nė vieno iš jų.

Susituokusiems, pateikiantiems atskirai mokestį, taip pat ribojamos jūsų galimybės daryti detalius ar standartinius atskaitymus. Pavyzdžiui, jei vienas iš jūsų turi pakankamai atskaitymų, pavyzdžiui, verslo ar medicinos išlaidų, kad galėtų detalizuoti savo mokesčių deklaracijas, kitas sutuoktinis taip pat turi detalizuoti, net jei jie būtų praradę dėl dosnaus mokesčių mažinimo ir darbo įstatymo atskaita. Jei atskaitymai yra pakankamai dideli, ypač jei tai yra mažiau apmokamas sutuoktinis, kuris, tarkime, per metus turėjo 40 000 USD medicininių išlaidų, gali būti verta pasirinkti atskirą padavimo bylą.

Gyvenimas Bendrijos nuosavybės valstybėje

Jei jūs gyvenate Arizonoje, Kalifornijoje, Aidaho, Luizianoje, Nevadoje, Naujojoje Meksikoje, Teksase, Vašingtone ar Viskonsine, turėsite išspręsti daugybę sudėtingų taisyklių, kad nuspręstumėte, kas laikoma bendruomenės ar santuokos pajamomis, o kas laikoma jūsų pajamos.

Taisyklės gali skirtis priklausomai nuo valstybės. Jūsų bendros pajamos galėtų būti vienodai padalytos iš mokesčių deklaracijų ir paneigtų tikslą pateikti atskirai. Apsvarstykite galimybę naudoti mokesčių programinę įrangą arba samdyti buhalterį, jei gyvenate bendruomenės nuosavybės valstybėje ir norite pateikti bylas atskirai.

Aptarkite visas įmanomas mokesčių suvaržymo galimybes

Viena iš priežasčių, kodėl daugelis susituokusių porų pateikia bylas atskirai, yra tai, kad jos turi anksčiau pradelstų skolų, kurias būtų galima išskaičiuoti iš mokesčių. Tai apima pradelstą vaiko išlaikymą, pradelstas studentų paskolas arba mokestinę prievolę, kurią vienas sutuoktinis patyrė prieš santuoką.

Geros naujienos: Dėl mokesčių sulaikymo teisės gali būti nereikalaujama pildyti atskirai. Pora kiekvienais metais gali pateikti IRS 8379 formos „Sužalotas sutuoktinis“ paskirstymą, pateikdami mokesčių deklaraciją už santuoką, pateikdami kartu, kol sutuoktinis su turto suvaržymu susigrąžins savo skolas. Tai neleidžia sutuoktiniui, neturinčiam skolos, būti nubaustam už grąžinimą ir praradimą dalį mokesčių grąžinimo. Be to, kartu pateikdama paraišką, pora vis tiek gali deklaruoti atskaitymus ir kreditus, kurie nėra teikiami atskirai.

Apsvarstykite pajamų koeficientą

Kai vienas sutuoktinis uždirba daugiau nei kitas, ribiniai mokesčių tarifai jiems abiem gali būti geriausia vestuvių dovana, kurią jie kada nors yra gavę.

Pavyzdžiui, tarkime, kad Julie ir Jane susituokia 2019 m. Gruodžio 27 d. Julie yra rinkodaros vadovė, kurios apmokestinamosios pajamos 2019 m. Bus 55 000 USD. Džeinė baigė magistro studijas 2019 m. Gruodžio 15 d. Ir turės 8000 USD apmokestinamųjų pajamų iš stipendijos. Jei ji nebūtų susituokusi su Džeine arba jei ji būtų mokėjusi mokesčius kaip susituokusi, paduodama atskirai, Džulija būtų turėjusi sumokėti 22% savo apmokestinamųjų pajamų, viršijančių 39 475 USD. Kartu ir paduodant bendrą paraišką, jų ribinis mokesčio tarifas niekada nevirs daugiau kaip 12%. Be to, jie turės teisę reikalauti išskaitymų ir kreditų, kurie būtų draudžiami susituokusiems, teikiant dokumentus atskirai.

Surinkite visus reikalingus dokumentus padavimui

Abu sutuoktiniai turi surinkti kvitus ir dokumentus, patvirtinančius jų atskaitymus ir kreditą. Pvz., Jums reikia atsarginio įrodymo, kad galite atskaityti studentų paskolų palūkanas.

Paruoškite dvi mokesčių deklaracijas (arba paprašykite buhalterio)

Jei pasirinkimo būdas nėra akivaizdus, ​​paruoškite mokesčius už abi paraiškos pateikimo galimybes: susituokę padavė kartu ir susituokę padaro atskirai. Tai naudojant mokesčių programinę įrangą, gali prireikti papildomų kelių valandų. Tačiau verta sutaupyti. Mažiau laiko reikalaujanti strategija - paklausti buhalterio, kuris variantas yra geriausias atsižvelgiant į jūsų individualias aplinkybes.

Esmė

Jei pateikiate santuoką, paduodami atskirai, imsitės sudėtingesnio mokesčių proceso, ypač jei gyvenate bendruomenės turto valstybėje. Taip pat greičiausiai prarasite pagrindinius atskaitymus ir kreditus. Kita vertus, jei vienas sutuoktinis patiria dideles atskaitytinas išlaidas arba turi sulaikymo teises, gali būti prasmingas atskirai.

Kai atsakymas nėra akivaizdus, ​​skirkite laiko išbandyti abi galimybes, užpildydami praktikos formas, tada rinkitės geriausią variantą. Ir kadangi viena didžiausių porų kovų priežasčių yra pinigai, didelė grąžinimas yra geriausia vestuvių dovana, kurią jums gali suteikti IRS.