65 serija
65 serija yra egzaminas ir vertybinių popierių licencija, kurios reikalauja dauguma JAV valstijų asmenims, kurie veikia kaip patarėjai investicijų klausimais. 65 serijos egzaminas, oficialiai žinomas kaip vienodas patarėjas investuojant į įstatymus, apima įstatymus, kitus teisės aktus, etiką ir tokias temas kaip pensijų planavimas, portfelio valdymas ir fiduciarinės pareigos. Egzaminą sukūrė Šiaurės Amerikos vertybinių popierių administratorių asociacija (NASAA), o jį administruoja Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (FINRA).
1:4665 serija
Sėkmingai išlaikius 65 serijos egzaminą, investuotojui suteikiama teisė tapti patarėju investicijų klausimais tam tikrose valstijose. Kiti FINRA administruojami kvalifikacijos egzaminai apima 3 serijos nacionalinių prekių ateities sandorius (NCFE), 7 serijos bendrąjį vertybinių popierių atstovą (GS) ir 63 serijos vienodą vertybinių popierių agento valstybės įstatymą.
Sėkmingai išlaikius 65 serijos egzaminą, investuotojui suteikiama teisė tapti patarėju investicijų klausimais tam tikrose valstijose.
NASAA baigė atnaujinti klausimus, susijusius su 63, 65 ir 66 serijų egzaminais, atsižvelgiant į naujausius mokesčių kodekso pakeitimus. Su mokesčiais susiję klausimai, atsirandantys egzaminams, prasidedantiems 2019 m. Sausio mėn., Atspindi 2018 m. Mokesčių kodekso pakeitimus. Kandidatui, norinčiam dalyvauti 65 serijos egzamine, nereikia rėmimo iš įmonės narių.
65 serijos egzamino struktūra
65 serijos egzamine yra 130 klausimų su atsakymų variantais. Kandidatai turi 180 minučių egzaminui išlaikyti. Kandidatai turi gauti 94 iš 130 klausimų, kurie turi būti teisingi (72, 3 proc. Balų).
Testų dalyviams pateikiamas pagrindinis keturių funkcijų elektroninis skaičiuotuvas. Egzamino metu gali būti naudojama tik ši skaičiuoklė. Kandidatams taip pat pateikiamos sauso trinimo lentelės ir žymekliai. Egzaminų kambaryje neleidžiama naudoti jokios rūšies etaloninės medžiagos, o tiems, kurie sugauti bando apgauti, yra griežtos bausmės.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Sėkmingai išlaikius 65 serijos egzaminą, investuotojui suteikiama teisė tapti patarėju investicijų klausimais tam tikrose valstijose.
- Temos apima valstybinius ir federalinius vertybinių popierių įstatymus, investavimo konsultantų taisykles ir reglamentus, etinę praktiką ir fiduciarinius įsipareigojimus, įskaitant bendravimą su klientais, kompensacijas, klientų lėšas ir interesų konfliktus.
- Klausimai dėl egzamino buvo atnaujinti, kad atspindėtų naujausius mokesčių kodekso pakeitimus.
Asmens įmonė gali suplanuoti kandidatą laikyti egzaminą užpildydama U4 formą ir sumokėdama 175 USD egzamino mokestį. Jei asmuo nėra registruotas firmoje, jis naudojasi U10 forma prašydamas egzamino ir sumokėdamas už jį.
65 serijos egzamino turinys
NASAA savo interneto svetainėje teikia atnaujintą informaciją apie egzamino turinį. Egzaminas sudaromas taip:
- Ekonominiai veiksniai ir verslo informacija (15 proc., 20 klausimų): Temos apima pinigų ir fiskalinę politiką, ekonominius rodiklius, finansinę atskaitomybę, kiekybinius metodus ir pagrindines rizikos sąvokas.
- Investicinės priemonės charakteristika (25 proc., 32 klausimai): Temos apima grynuosius pinigus ir pinigų ekvivalentus, fiksuotų pajamų vertybinius popierius, fiksuotų pajamų įvertinimo metodus, nuosavybės vertybinius popierius ir jų vertinimo metodus, sujungtas investicijas, išvestinius vertybinius popierius ir draudimo produktus.
- Klientų investavimo rekomendacijos ir strategijos (30%, 39 klausimai): Temos apima asmenis; verslo subjektai ir patikos fondai; klientų profiliai; kapitalo rinkos teorija; portfelio valdymo stiliai, strategijos ir būdai; mokesčių sumetimai; pensijų planavimas; ERISA leidimai; specialių tipų sąskaitos; prekybos vertybiniais popieriais; biržos ir rinkos; ir našumo matavimas.
- Įstatymai, nuostatai ir gairės, įskaitant neetiškos verslo praktikos draudimą (30 proc., 39 klausimai): Temos apima valstybinius ir federalinius vertybinių popierių įstatymus; taisykles ir nuostatus, taikomus patarėjams dėl investavimo, patarėjams dėl investavimo, tarpininkams ir prekybininkams; etinė praktika; fiduciariniai įsipareigojimai, įskaitant bendravimą su klientais, kompensacijas, kliento lėšas ir interesų konfliktus.