Portfelio grąžinimas
Portfelio grąža reiškia pelną arba nuostolį, gautą iš investicinio portfelio, kuriame yra kelių rūšių investicijos. Portfeliai siekia grąžos, remdamiesi nurodytais investavimo strategijos tikslais ir investuotojų, kuriems skirtas portfelis, rizikos tolerancija.
NAUJIENOS SUMAŽINIMAS Portfelio grąžinimas
Portfelio grąža siekiama atitikti nurodytus etalonus, tai reiškia, kad diversifikuotas teorinis akcijų ar obligacijų turimas portfelis, o kai kuriais atvejais - dviejų turto klasių derinys. Paprastai investuotojai turi vieną ar kelis portfelių tipus, investuodami į savo investicijas, ir ilgainiui siekia subalansuotos investicijų grąžos.
Investuotojams yra įvairių tipų portfeliai, pradedant nuo mažos kapitalizacijos akcijų fondų ir subalansuotais fondais, kuriuos sudaro akcijų, obligacijų ir grynųjų pinigų derinys. Į daugelį portfelių taip pat bus įtrauktos tarptautinės akcijos, o kai kurie skirti tik geografiniams regionams ar kylančioms rinkoms.
Daugelis investicijų valdytojų pasirenka portfelius, kuriais siekiama kompensuoti tam tikrų klasių investicijų sumažėjimą perleidžiant nuosavybės teises kitoms klasėms, kurios linkusios judėti priešinga linkme. Pvz., Daugelis investicijų valdytojų yra linkę maišyti tiek obligacijas, tiek akcijas, nes obligacijų kainos paprastai kyla, kai akcijos patiriamos staigiai. Tai padeda laikui bėgant pasiekti norimą portfelio grąžą ir išlyginti kintamumą.
Amžius, nuo kurio investuotojas ketina išimti pinigus iš portfelio, išlieka kritiniu veiksniu pasirenkant tinkamą investavimo tikslą. Pavyzdžiui, tik kelerius metus nuo išėjimo į pensiją investuotojas nori apsaugoti savo portfelio pajamas ir greičiausiai investuos į grynųjų pinigų, pinigų rinkų ir trumpalaikių obligacijų derinį. Priešingai, jaunas investuotojas paprastai siekia prisiimti santykinai didesnę riziką, investuodamas į akcijų paketą, didelio pajamingumo obligacijas ir galbūt valdomus ateities sandorius, kurių kiekviena ilgainiui gali viršyti infliacijos greitį.
Pažymėtina, kad prasidėjęs interneto amžius investuotojams suteikė galimybę realiu laiku gauti rinkos grąžą, taip pat lengvai prieinamus duomenis apie santykinius rezultatus. Investuodami į savitarpio pagalbos fondą, investuotojai gali sudaryti diagramas ir fondo grąžą, palyginti su lyginamuoju indeksu, taip pat su kolegų grupės vidurkiu, paprastai siekiančiu dešimt ar daugiau metų, taip pat su didžiausiais konkrečių fondų turto paskirstymais.
Portfelio grąžinimas ir balansavimas
Geriausia praktika, kurios laikosi daugelis investuotojų, yra peržiūrėti savo portfelius kiekvienų metų pabaigoje ir atlikti pakeitimus, kad būtų toliau siekiama investavimo tikslų. Pvz., Investuotojui gali būti išskirtiniai augimo fondo metai ir jis gali nuspręsti dalį šio pelno perkelti į vertės fondą, tikėdamasis, kad kiti investuotojai gali vėl grįžti į vertę.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.