Galingi „Vanguard“ investiciniai fondai jūsų „Roth IRA“

„Vanguard“ siūlo kelis investicinius fondus, tinkamus laikyti „Roth“ individualioje pensijų sąskaitoje (IRA). Šias lėšas galima įsigyti per daugumą internetinių brokerių. Šiuos fondus sudaro skirtingos turto rūšys, įskaitant akcijas, obligacijas ir patikėjimo fondus (REIT). Tinkamas turto paskirstymas konkrečiam investuotojui Roth IRA yra pagrįstas veiksniais, kurie apima metų skaičių iki išėjimo į pensiją, rizikos toleranciją ir finansinę padėtį.

„Vanguard Total Obligacijų rinkos indekso fondas“ (VBMFX)

„Vanguard Total Bond Market Index Fund“ turi aukštos kokybės investicinio lygio obligacijas iš JAV. Fondas yra skirtas plataus spektro JAV obligacijų rinkai, o jo metinis dividendų pajamingumas nuo 2018 m. Spalio mėn. Yra 2, 63%.

„Vanguard Total Bond Market Index Fund“ yra pagrindinis investuotojų obligacijų paketas. Paprastai obligacijų kintamumas yra mažas ir investuotojui teikiamos stabilios palūkanų išmokos. Palūkanų mokėjimas yra atidėtas Roth IRA sąskaitoje, todėl tai yra ideali vieta tokioms investicijoms laikyti.

Fondas turi daugiau nei 8 523 obligacijas, kurių valdomas turtas (AUM) yra 199, 7 milijardo JAV dolerių (AUM). Nuo 2018 m. Spalio mėn. Išleidžiama 63, 4% obligacijų, įskaitant įvairių terminų obligacijas. Likusios obligacijos yra įmonių fiksuotų pajamų priemonės, turinčios skirtingą kredito reitingą. Pagrindiniai įmonių obligacijų atstovaujami sektoriai yra finansų ir pramonės sektoriai.

Vidutinis faktinis obligacijų terminas fonde yra 8, 6 metai. Vidutinė obligacijų trukmė yra 6, 2 metai. Minimali fondo investicija yra 3000 USD. Fondo išlaidų santykis yra 0, 15%, kuris yra labai žemas.

„Vanguard Total Stock Market Index Fund“ (VTSMX)

„Vanguard Total Stock Market Index“ fondas teikia informaciją apie visą JAV akcijų rinką. Investuotojai, norintys sukurti turtą padidindami kainą, turėtų apsvarstyti plataus masto akcijų fondą, pavyzdžiui, „Vanguard Total Stock Market Index Fund“. Nors akcijos svyruoja labiau nei obligacijos, jos daugiau investuoja investuotojui per ilgesnį laiką.

Fondo atsargos apima mažų, vidutinių ir didelių kapitalų akcijas. Fondas yra labai gerai diversifikuotas - 2018 m. Spalio mėn. Jis turi 3 680 akcijų. Jo pajamingumas 1, 8%. Fondas valdo daugiau nei 756, 6 mlrd. USD turto. Šis fondas yra sunkus daugumos investuotojų portfeliuose.

Pagal sektorių suskirstymą didžiausias „Vanguard“ akcijų rinkos indekso fondo koeficientas yra technologijų sektoriuje - 20, 10%. Po to eina finansų sektorius, kurio svoris yra 19, 1%. Trečia - sveikatos priežiūros sektorius, kurio svoris sudaro 13, 6 proc. 10 didžiausių atskirų akcijų paketų sudaro 18, 7% viso grynojo turto, o didžiausias akcijų paketas yra „Apple“.

„Vanguard REIT Index Fund“ (VGSIX)

„Vanguard REIT Index Fund“ suteikia galimybę investuotojui įgyti IRA nekilnojamojo turto pozicijas. Fondas investuoja į REIT, kurie perka biurų pastatus, viešbučius ir kitus objektus. Šis fondas gali būti geras būdas diversifikuoti portfelį, nes nekilnojamasis turtas dažnai keičiasi atskirai, bet nebūtinai skirtingai nuo akcijų rinkos.

2018 m. Spalio mėn. Fondas turi 184 akcijas ir 59, 4 milijardo JAV dolerių grynąjį turtą. Nekoreguotas efektyvusis pajamingumas yra 4, 16%, ir tai gali neatsakyti į tai, kaip REIT klasifikuoja paskirstymą mokesčių tikslais. Didžiausias portfelio svoris yra specializuoti REITs, turintys 31, 5 proc. Po to mažmeniniai REIT rodikliai siekia 14, 8%, o gyvenamųjų patalpų REIT - 13, 5%.

Esmė

„Vanguard“ yra indeksų fondų pradininkė, 1976 m. Sukūrusi pirmąjį indekso investicinį fondą. Grupė siūlo keletą žemiausių pramonės išlaidų koeficientų, kuriuos galima panaudoti tam, kad laikui bėgant būtų teigiamas poveikis investicinių fondų investicijų grąžos normai. . Daugelyje investuotojų portfelių yra bent vienas, jei ne visi trys paminėti investiciniai fondai.