Registruotas atstovas (RR)
Registruotas atstovas (RR) yra asmuo, dirbantis tarpininkavimo įmonėje ir atstovaujantis klientams, prekiaujantiems investiciniais produktais, tokiais kaip akcijos, obligacijos ir investiciniai fondai. Registruoti atstovai taip pat žinomi kaip brokeriai.
Supratimas apie registruotus atstovus (RR)
Registruoti atstovai gali pirkti ir parduoti vertybinius popierius klientams. Jie visų pirma žinomi kaip sandoriais pagrįstų paslaugų teikėjai. Šiems sandoriams atlikti registruotam atstovui turi būti suteikta licencija parduoti nurodytus vertybinius popierius. Juos taip pat turi remti įmonė, įregistruota Finansų pramonės reguliavimo institucijoje (FINRA).
Norėdami gauti licenciją kaip remiančios įmonės įregistruotą atstovą, asmuo turi išlaikyti 7 ir 63 serijų vertybinių popierių egzaminus. Šiuos egzaminus administruoja FINRA. 7 serijos licencija leidžia registruotam atstovui pirkti ir parduoti akcijas, investicinius fondus, opcionus, savivaldybės vertybinius popierius ir kai kurias kintamas sutartis savo klientams. 63 serijos licencija leidžia atstovui prekiauti kintama anuitetais ir investiciniais fondais. Didelė 63 serijos egzamino dalis yra susijusi su valstybinių vertybinių popierių reikalavimais JAV. Kitos licencijos taip pat gali būti taikomos įvairių rūšių sandoriams. Palyginkite ir palyginkite su 66 serijos licencijomis.
Registruotų atstovų standartai
Investuotojai siekia registruotų atstovų, kad jų vardu atliktų finansinės rinkos sandorius. Įregistruoti atstovai paprastai gali naudotis visomis rinkos galimybėmis, atitinkančiomis jų investuotojų poreikius. Jie taip pat gali sugebėti vykdyti vertybinius popierius, kuriais prekiaujama maža apyvarta, arba turėti galimybę pradėti naujų vertybinių popierių išleidimą.
Registruoti atstovai skiriasi nuo registruotų patarėjų dėl investavimo. Registruotosioms įmonėms taikomi tinkamumo standartai, o registruotiems patarėjams dėl investavimo - fiduciariniai standartai. Registruoti atstovai yra operacijomis pagrįsti paslaugų teikėjai. JAV reguliavimo institucijos reikalauja, kad registruoti atstovai užtikrintų, jog investicija yra tinkama investuotojui, atsižvelgiant į jo investavimo profilį. Jie taip pat užtikrina, kad sandoriai būtų vykdomi efektyviai. Bendraudami su registruotu atstovu, investuotojai patirs pardavimo mokesčius, kuriuos nustato vertybinių popierių emitentai. Registruoti patarėjai dėl investavimo siekia pasiūlyti visapusiškesnius finansinius planus ir investavimo paslaugas. Jie siūlo labai skirtingus mokesčių grafikus ir paprastai yra nustatomi atsižvelgiant į valdomą turtą. Registruoti patarėjai investavimo klausimais yra reguliuojami patikėtinių standartais, kurie viršija standartinį tinkamumą. Registruoti patarėjai dėl investicijų rengia išsamius finansinius planus ir privalo užtikrinti kliento interesus.
Įregistruoto atstovo identifikavimas
Investuotojai, ieškantys registruoto atstovo paslaugų, investavimo rinkoje ras daugybę variantų. Tokios kompanijos kaip Charlesas Schwabas siūlo nuolaidų ir pilnų tarpininkavimo paslaugas. Su Charlesu Schwabu investuotojas gali elektroninius sandorius pateikti su nuolaida. Tarpininkavimo su nuolaida paslauga siūlo registruotą atstovų skambučių centrą, kuriame klientas gali pasikalbėti su brokeriu, kad įvykdytų sandorius. Charlesas Schwabas taip pat siūlo visas paslaugas teikiančius brokerius, kurie dirba klientų sąskaitų valdytojais ir palaiko plačią prekybos veiklą.
FINRA taip pat siūlo paslaugą, vadinamą „BrokerCheck“. Per „BrokerCheck“ investuotojas gali išsiaiškinti tarpininkų ir tarpininkavimo įmonių patirtį.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.