Rizikos ir grąžos kompromisas

Kas yra rizikos ir grąžos kompromisas?

Rizikos ir grąžos kompromisas teigia, kad potenciali grąža didėja didėjant rizikai. Taikydami šį principą, asmenys susieja žemą netikrumo lygį su maža potencialia grąža, o aukštą neapibrėžtumą ar riziką - su didele potencialia grąža. Remiantis rizikos ir grąžos pranašumais, investuoti pinigai gali duoti didesnį pelną tik tuo atveju, jei investuotojas sutiks su didesne nuostolių tikimybe.

1:29

Rizikos ir grąžos kompromisas

Rizikos ir grąžos kompromiso supratimas

Rizikos ir grąžos kompromisas yra prekybos principas, siejantis didelę riziką su dideliu atlygiu. Tinkamas rizikos ir grąžos santykis priklauso nuo daugelio veiksnių, įskaitant investuotojo toleranciją rizikai, investuotojo metus iki išėjimo į pensiją ir galimybę pakeisti prarastas lėšas. Laikas taip pat vaidina svarbų vaidmenį nustatant portfelį su tinkamu rizikos ir atlygio lygiu. Pavyzdžiui, jei investuotojas turi galimybę investuoti į akcijas per ilgą laiką, tai suteikia investuotojui galimybę atsigauti nuo lokių rinkų rizikos ir dalyvauti bulių rinkose, tuo tarpu jei investuotojas gali investuoti tik per trumpą laiką tose pačiose akcijose siūloma didesnė rizika.

Investuotojai rizikos ir grąžos pranašumus naudoja kaip vieną iš esminių kiekvieno investavimo sprendimo komponentų, taip pat vertindami savo portfelius kaip visumą. Portfelio lygyje rizikos ir grąžos kompromisas gali apimti koncentracijos ar akcijų paketų įvairovės įvertinimus ir tai, ar mišinys kelia per didelę riziką, ar mažesnę nei tikėtasi grąžos galimybę.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Rizikos ir grąžos kompromisas yra investavimo principas, kuris rodo, kad kuo didesnė rizika, tuo didesnis galimas atlygis.
• Norėdami apskaičiuoti tinkamą rizikos ir grąžos santykį, investuotojai turi atsižvelgti į daugelį veiksnių, įskaitant bendrą toleranciją rizikai, galimybę pakeisti prarastas lėšas ir dar daugiau.
• Priimdami sprendimus dėl investuotojų, investuotojai atsižvelgia į rizikos ir grąžos pranašumą, atsirandantį dėl atskirų investicijų ir visų portfelių.

Ypatingos aplinkybės

Pavienės rizikos vertinimas kontekste

Kai investuotojas svarsto didelę riziką keliančią didelę grąžą, investuotojas gali grąžinti riziką naudodamas transporto priemonę atskirai ir viso portfelio kontekste. Investicijų į rizikingą ir didelę grąžą pavyzdžiai yra pasirinkimo sandoriai, delspinigių vertybiniai popieriai ir fondai, kuriais prekiaujama biržoje (ETF). Apskritai diversifikuotas portfelis sumažina riziką, kurią kelia atskiros investavimo pozicijos. Pvz., Viena cento vertybinių popierių pozicija gali kelti didelę riziką atskirai, tačiau jei tai yra vienintelė tokio pobūdžio pozicija didesniame portfelyje, rizika, patiriama laikant akcijas, yra minimali.

Rizikos ir grąžos santykis portfelio lygiu

Tačiau rizikos ir grąžos santykis taip pat egzistuoja portfelio lygiu. Pavyzdžiui, iš visų akcijų sudarytas portfelis rodo ir didesnę riziką, ir didesnę potencialią grąžą. Visų nuosavybės vertybinių popierių portfelio rizika ir nauda gali būti padidinta sutelkiant investicijas į konkrečius sektorius arba užimant atskiras pozicijas, kurios sudaro didelę akcijų paketų dalį. Investuotojams įvertinus visų pozicijų kaupiamąjį rizikos ir grąžos santykį, galima sužinoti, ar portfelis prisiima pakankamai rizikos, kad galėtų pasiekti ilgalaikius grąžos tikslus, ar rizika yra per aukšta, atsižvelgiant į esamą paketų paketą.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Rizika Rizika gali būti įvairių formų, tačiau plačiai klasifikuojama kaip tikimybė, kad realus rezultatas ar investicijos grąža skirsis nuo tikėtino rezultato ar grąžos. daugiau rizikos valdymo finansų srityje Finansų pasaulyje rizikos valdymas yra identifikavimo, analizės ir priėmimo arba priimtinumo ar sušvelninimo priimant sprendimus dėl investavimo procesas. Rizikos valdymas vykdomas bet kuriuo metu, kai investuotojas ar fondo valdytojas išanalizuoja ir bando įvertinti investicijos nuostolių tikimybę. daugiau rizikos siekimas Rizikos siekimas - tai didesnio nepastovumo ir netikrumo pripažinimas investicijose ar prekyboje mainais į numatomą didesnę grąžą. daugiau kaip veikia rizikos analizė Rizikos analizė yra neigiamo įvykio, vykstančio įmonės, vyriausybės ar aplinkos sektoriuje, tikimybės įvertinimo procesas. daugiau turto rinkinio Turto derinys yra viso fondo ar portfelio turto suskirstymas. Turto mišinio suskirstymas padeda investuotojams suprasti portfelio sudėtį. daugiau savarankiška rizika Atskira rizika yra susijusi su vienu įmonės vienetu, įmonės padaliniu ar teritorija ar turtu, o ne su didesniu, gerai diversifikuotu portfeliu. daugiau partnerių nuorodų