Serijos EE obligacija
EE serijos obligacijos yra antrinės rinkos neturinti, palūkanomis pasižyminčios JAV vyriausybės obligacijos, kurių garantinė vertė per įprastą pradinį 20 metų laikotarpį yra bent dvigubai didesnė. Kai kurių EE serijos obligacijų bendras palūkanų mokėjimo laikotarpis yra ilgesnis nei pradinis išpirkimo terminas - iki 30 metų nuo jų išleidimo. Kupono normos yra nustatomos pagal ilgalaikių iždo normų procentą išleidimo metu. EE serijos obligacijos dažnai vadinamos „Patriot obligacijomis“.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- EE serijos obligacijos yra palūkanas uždirbančios JAV vyriausybės santaupos, kurių vertė bent jau dvigubai viršija įprastas 20 metų pradines sąlygas.
- Kai kurios EE serijos obligacijos moka palūkanas, pasibaigus pradiniam terminui, iki 30 metų nuo jų išleidimo.
- EE obligacijoms reikalingas minimalus 25 USD investavimo reikalavimas.
- Kiekvienas investuotojas per kalendorinius metus gali nusipirkti iki 10 000 USD šių obligacijų.
Kartu su I serijos obligacijomis, EE serijos obligacijos yra viena iš dviejų JAV iždo išleistų taupymo obligacijų rūšių. EE serijos obligacijų negalima pirkti ar parduoti atviroje rinkoje, todėl jos klasifikuojamos kaip antrinės apyvartos vertybiniai popieriai.
EE serijos obligacijoms, išleistoms po 2005 m. Gegužės mėn., Yra nustatomos pusmečio fiksuotos palūkanų normos gegužės 1 ir lapkričio 1 d. Normos taikomos visų vėlesnių šešių mėnesių emisijoms. Po kiekvienos datos išleistų obligacijų vertė kas mėnesį padidėja, tačiau palūkanos mokamos kas pusmetį.
Popierinės EE obligacijos buvo pakartotinai išleistos kaip „Patriot obligacijos“ po 2001 m. Rugsėjo 11 d. Teroro išpuolių. Jos visais atvejais yra tapačios popierinėms EE serijos obligacijoms, išskyrus tai, kad bet kurios popierinės obligacijos, perkamos per finansų įstaigą po 2001 m. Gruodžio 10 d., Obligacijų sertifikato viršutinėje dalyje, esančioje tarp socialinio draudimo numerio, yra išspausdintos žodžiais „Patriot Bond“. (SSN) ir išleidimo data. Finansų įstaigos nebeleidžia išleisti EE serijos obligacijų popierine forma, tačiau popierines „Patriot“ obligacijas vis tiek galima išgryninti ar konvertuoti į elektronines obligacijas.
EE obligacijoms reikalingas minimalus 25 USD investavimo reikalavimas, ir kiekvienas investuotojas gali įsigyti iki 10 000 USD šių obligacijų per kalendorinius metus. Be to, obligacijų savininkai turi saugoti šias investicijas mažiausiai dvylika mėnesių, kad galėtų išpirkti obligacijas. Tie, kurie išpirks obligacijas per penkerius metus, bus sudengti per tris mėnesius nuo sukauptų palūkanų išmokų. Kadangi EE obligacijos uždirba palūkanas iki 30 metų, kuo ilgiau jos laikomos, tuo labiau jos vertos.
Popierinės obligacijos buvo išleistos su 50% nuolaida nominaliajai vertei, o obligacijos, įsigytos elektroniniu būdu per „TreasuryDirect“, yra perkamos nominalia verte. Pastarosios vis dar garantuojamos, kad jos bus dvigubai didesnės už pradinę vertę per pirmąjį išpirkimo terminą po 20 metų, mokant palūkanas taip pat, kaip ir popierinės EE obligacijos.
EE serijos obligacijos nebūtinai turi būti išleistos iš naujo, norint ištaisyti mažas vardų, adresų ar socialinio draudimo numerių spausdinimo klaidas.
EE serijos obligacijos yra laikomos ypač saugiomis, mažos rizikos investicijomis, kurių palūkanoms paprastai netaikomi valstybiniai ir vietiniai mokesčiai. Tačiau jie yra apmokestinami federaliniais mokesčiais, tačiau tik tais metais, kuriais obligacija sueina ar išperkama.
EE obligacijas gali įsigyti JAV piliečiai, oficialūs JAV gyventojai, nepilnamečiai ir visi JAV vyriausybės darbuotojai - nepriklausomai nuo jų pilietybės statuso.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.