Dešimt geriausių 2019 metų akcijų dividendų ETF

Investicijos į pajamas gali būti puikus būdas padidinti bendrą investicinio portfelio grąžą. Investicijos į dividendus siūlo investuotojams išmokėti jų investicijas į akcijas, kurias nustato vadovybė. Dividendų išmokėjimai gali būti reguliariai planuojami arba specialūs dividendai. Nepaisant to, grynųjų pinigų pažadas kartu su vertinančia akcijų grąža gali turėti dar didesnį patrauklumą nei mažesnės rizikos investavimas į fiksuotas pajamas.

Investuotojai, ieškantys akcijų dividendų rinkos dalies, suras keletą pasirinkimų, kurie gali šiek tiek priblokšti. Dėl šios priežasties populiarūs yra biržoje prekiaujami fondai (ETF), priskiriami dividendų kategorijai. Kai kuriais atvejais ETF teikia įvairinimo pranašumą kartu su profesionaliu valdymu. Daugelis ETF yra pasyvūs fondai, kurie seka indeksą, tačiau indeksų pasiūla rinkoje tampa labiau pritaikoma siekiant padėti investuotojams rasti būtent tai, ko jie ieško. Dalyvaudami ETF, investuotojai naudojasi įprastomis dividendų išmokomis, pervedamomis iš fondo.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Vienas geriausių būdų, kaip maksimaliai išnaudoti pelną, yra investuoti į pajamas.
• Nuosavo kapitalo dividendai gali būti gaunami iš REIT, MLP, „blue-chip“ dividendų ir daugelio kitų.
• Didelių dividendų ETF dažnai turi aukštą dividendų pajamingumą.

Investavimas į nuosavybės vertybinių popierių dividendus

Apskritai nuosavybės vertybinių popierių dividendai gali būti gaunami iš patikėjimo fondo (REIT), ribotos atsakomybės bendrijų (MLP), paprastųjų akcijų dividendų, dividendų augimo investicijų ir dar daugiau. Šiose kategorijose buvo sukurti ETF, kurie padės supaprastinti dividendų investavimo procesą.

Žemiau pateikiamas populiariausių ETF dividendų sąrašas keliose populiariausiose akcijų dividendų kategorijose, kurios investuotojams gali būti įdomios ieškant akcijų dividendų pajamų. Fondai buvo pasirinkti pirmiausia atsižvelgiant į vienerių metų grąžą, dividendų pajamas, JAV turimas investicijas ir valdomą turtą nuo 2019 m. Balandžio mėn., Kaip skelbia ETFDB.com. Į atrankas neįtraukti svertiniai ETF.

1. Nekilnojamojo turto investiciniai fondai (REIT): „iShares“ gyvenamojo nekilnojamojo turto ETF (REZ) vienų metų grąža yra 27, 31%. Jo dividendų pajamingumas yra 3, 15%. Į ETF yra įtrauktos akcijos ir REIT visame JAV gyvenamojo nekilnojamojo turto sektoriuje. Tai yra pasyvus fondas, stebintis „FTSE NAREIT All Residential Capped“ indeksą.
2. Pagrindinės ribotos atsakomybės bendrijos ( MLP ): Pasaulinio X MLP ir energetikos infrastruktūros ETF (MLPX) vienerių metų grąža yra 12, 72%. Jo dividendų pajamingumas yra 4, 95%. Į ETF priklauso MLP iš energetikos sektoriaus, turinčios didžiausias akcijas TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams kompanijose ir Oneok.
3. „Blue Chip“ dividendai: „ Blue chip“ dividendų atsargos apima didžiąją dalį dividendų vertės kategorijos. Iš esmės „S&P 100“, „Dow Jones“ ir „S&P 500“ gali būti geros visumos, skirtos „blue chip“, dividendų vertei. „SPYD“ viršija šį sąrašą su didžiausių dividendus mokančių akcijų portfeliu „S&P 500“. „SPYD“ grąža vieneriems metams yra 12, 88%. Jo dividendų pajamingumas yra 4, 25%.
4. Dividendų augimas: „VictoryShares“ dividendų greitintuvas ETF (VSDA) viršija dividendų augimo kategoriją. Vienerių metų fondo grąža yra 18, 91%. Jo dividendų pajamingumas yra 1, 55%.
5. Dividendų aristokratai: Dividendų aristokratai yra populiarūs investuotojams į dividendus, nes yra žinoma, kad jie kasmet iš eilės didina dividendų išmokėjimą 25 metus. „ProShares S&P 500 Dividend Aristokratai“ (NOBL) yra ETF, sudarytas iš visų JAV rinkos dividendų aristokratų, stebintis „S&P 500 Dividend Aristokratų“ indeksą. Vienų metų fondo grąža yra 14, 21%. Jo dividendų pajamingumas yra 2, 12%.
6. Išmanioji beta versija: naujai pristatytas AAM S&P 500 didelės dividendinės vertės ETF (SPDV) yra vienas geriausių išmaniųjų beta ETF, orientuotas į dividendų charakteristikų tikrinimą. SPDV seka „S&P 500“ dividendų ir nemokamų grynųjų pinigų srautų indeksą, kuris filtruoja „S&P 500“ bendroves pagal dividendus ir laisvus pinigų srautus. AAM taip pat siūlo AAM S&P išsivysčiusių rinkų didelės dividendinės vertės ETF (DMDV) ir AAM S&P kylančių rinkų didelės dividendinės vertės ETF (EEMD).
7. Specifinis sektorius: Dividendų iš konkrečių sektorių ieškojimas taip pat dažnai yra perspektyvi strategija investuojant į dividendus. Visoje rinkoje yra šimtai sektorių ETF ir keli, kurie teiks sektoriaus ir dividendų lengvatas. Šioje kategorijoje geriausias pasirinkimas yra „NASDAQ Technology Dividend ETF“ (angl. „First Trust“). Vienerių metų fondo grąža yra 18, 93%. Jo dividendų pajamingumas yra 2, 46%. Be to, konkrečiam sektoriui skirtų dividendų kategorijoje tarptautinės rinkos dividendų ETF taip pat gali būti gera geografinė, konkrečiam segmentui pritaikyta investicija.
8. Pageidaujamos akcijos: Yra žinoma, kad pageidaujamos akcijos siūlo didesnius dividendus nei jų įprastos atsargos. Jie taip pat yra aukštesnėje pagal darbo stažą, žadant didesnį išmokėjimą nemokumo atveju. „Invesco Preferred ETF“ (PGX) vienerių metų grąža yra 7, 14%, o dividendų pelningumas - 5, 64%.
9. Mėnesio dividendai: Mėnesio dividendai gali būti puiki investicija rimtiems pajamas gaunantiems investuotojams, kurie dažniau nori gauti pajamų iš investicijų. „Invesco S&P 500“ didelio dividendų mažo kintamumo ETF (SPHD) siūlo mėnesinius dividendus, kurių metinis dividendų pajamingumas yra 3, 93%. Jo vienerių metų grąža yra 12, 96%.
10. Didžiausias pajamingumas: Visoje dividendinių akcijų ETF rinkoje didžiausias metinis ETF pajamingumas patenka į 5–6%. „Legg Mason International“ mažo nepastovumo aukšto dividendo ETF (LVHI) viršija šią kategoriją su vienerių metų dividendų pajamingumu - 5, 31%, o vienų metų grąža - 9, 42%.

Kitos specialios nuostatos

Investuojant iš dividendų pajamų per ETF, gali būti svarstomi dar keli svarbūs klausimai.

Kas yra didelis dividendų ETF? Didelių dividendų ETF yra investicinių vienetų, kurių dividendų pajamingumas yra didelis, portfelis. ETF pasirenka savo dividendus remdamasis dividendais, surinktais iš visų savo akcijų paketų. Didelių dividendų nuosavybės vertybiniai popieriai gali sudaryti nuo 5% iki 6% dividendų pajamingumą. Investuotojams, ieškantiems pajamų, taip pat gali patikti kiti pajamų ETF, pavyzdžiui, tie, kurie orientuojasi į daugelį populiarių didelių pajamų, kredito rinkos kategorijų.

Kokios yra mokesčių aplinkybės? ETF vien tik suteikia tam tikrų mokesčių lengvatų, būtent, jie paprastai nesukuria kapitalo prieaugio, kuris kasmet perduodamas apmokestinimui investuotojams. Kai kuriais atvejais ETF investuojantys dividendai gali suteikti pranašumą kvalifikuotiems dividendams, kurie yra apmokestinami mažesniu tarifu arba visai netaikomi mažas pajamas gaunantiems asmenims.

Kodėl bendra grąža yra svarbi investuojant į dividendus? Investuojant už pajamas iš dividendų paprastai geriausia žiūrėti į bendrą grąžą kartu su dividendų pajamingumu. Bendrovės ar ETF dividendų pajamingumas gali būti didelis, tačiau kapitalo vertės padidėjimas nėra didelis. Tai pirmiausia yra skirtumas tarp kredito pajamų ir investuojant į nuosavybės vertybinių popierių rinkos pajamas.

Kur galima nusipirkti dividendų ETF? Paprastai investuotojai nori nusipirkti dividendų ETF per tris kanalus: patarėjus, pilno aptarnavimo brokerius ir tarpininkavimo nuolaidų platformas.

Kokie mokesčiai yra susiję su dividendų ETF? ETF dividendams paprastai bus taikomi mažesni mokesčiai nei investiciniams fondams. Dauguma ETF seka indeksą, kuris leidžia sumažinti mokesčius, nes prekybos ir valdymo išlaidos yra mažesnės. ETF išlaidų santykis taip pat paprastai yra mažesnis nei investicinių fondų, nes jie neintegruoja 12b1 mokesčių, kurie yra savitarpio fondo mokesčių struktūros dalis.