Teksaso santykis

Teksto santykio APIBRĖŽIMAS

Teksaso koeficientas buvo sukurtas įspėti apie kredito problemas tam tikruose bankuose ar bankuose tam tikruose regionuose. Teksaso koeficientas paima banko neveiksnaus turto sumą ir padalija šį skaičių iš banko materialaus bendrojo kapitalo ir paskolų nuostolių rezervų sumos. Didesnis kaip 100 (arba 1: 1) santykis rodo, kad neveiksnus turtas yra didesnis nei ištekliai, kurių gali prireikti bankui, kad padengtų galimus to turto nuostolius.

NUOTOLINIMAS Teksaso santykis

Teksaso santykis buvo sukurtas kaip išankstinio perspėjimo sistema potencialiems probleminiams bankams nustatyti. Iš pradžių jis buvo taikomas Teksaso bankams devintajame dešimtmetyje ir pasirodė naudingas Naujosios Anglijos bankams 1990-ųjų pradžioje. Teksaso santykį sukūrė Gerardas Cassidy ir kiti „RBC Capital Markets“ analitikai.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Pirmojo lygio kapitalo santykio supratimas 1 lygio kapitalo santykis yra banko pagrindinio 1 lygio kapitalo - jo nuosavo kapitalo ir atskleistų atsargų - santykis su visu jo rizikingu turtu. daugiau 1 lygio pagrindinio kapitalo santykis 1 lygio pagrindinio kapitalo rodiklis yra pagrindinio banko nuosavo kapitalo matavimas, palyginti su jo visu pagal riziką įvertintu turtu. daugiau grynųjų pinigų santykio supratimas Grynųjų pinigų santykis - bendrovės grynieji pinigai ir pinigų ekvivalentai, padalyti iš einamųjų įsipareigojimų - rodo įmonės galimybes grąžinti trumpalaikę skolą. plačiau kaip veikia apčiuopiamas bendrasis kapitalas (TKE) Apčiuopiamasis nuosavas kapitalas yra įmonės kapitalo matas, naudojamas įvertinti finansų įstaigos sugebėjimą padengti galimus nuostolius. daugiau Koks kapitalo pakankamumo santykis - KVR priemonės Kapitalo pakankamumo rodiklis (KVR) yra apibrėžiamas kaip banko turimo kapitalo matavimas, išreikštas procentais nuo banko rizikos įvertintų kredito pozicijų. daugiau Kaip likvidumo padengimo koeficientas - LCR padeda bankams likti tirpikliais, „Bazelio III“ reikalavimas yra reikalavimas, pagal kurį bankai privalo laikyti pakankamai aukštos kokybės likvidų turtą, kad galėtų finansuoti grynųjų pinigų srautus 30 dienų. LCR yra testavimas nepalankiausiomis sąlygomis, kuriuo siekiama įsitikinti, ar finansų įstaigos turi pakankamai kapitalo trumpalaikių likvidumo sutrikimų metu. daugiau partnerių nuorodų