Pagrindinės priežastys, kodėl „Forex“ prekybininkai nesėkmingi

„Forex“ rinka yra didžiausia ir prieinamiausia finansų rinka pasaulyje, tačiau, nors ir yra daug „forex“ investuotojų, tik keli iš jų yra tikrai sėkmingi. Daugelis treiderių žlunga dėl tų pačių priežasčių, dėl kurių investuotojai žlunga kitose turto klasėse. Be to, ypač didelis rinkos sverto - skolinto kapitalo panaudojimas galimam investicijų grąžinimui padidinti - padidėjimas ir palyginti nedidelės maržos, reikalingos prekiaujant valiutomis, nesuteikia prekybininkams galimybės padaryti daugybę mažos rizikos klaidų. . Dėl prekybos valiutoms būdingų veiksnių kai kurie prekybininkai gali priversti tikėtis didesnės investicijų grąžos, nei rinka gali nuosekliai pasiūlyti, arba prisiimti daugiau rizikos, nei jie darytų prekiaudami kitose rinkose.

„Forex“ rinkos pavojai

Tam tikros klaidos gali sutrukdyti prekybininkams pasiekti savo investavimo tikslus. Toliau pateikiami keli dažniausiai pasitaikantys sunkumai, galintys užkrėsti Forex prekybininkus:

• Neišlaikyti prekybos drausmės Didžiausia klaida, kurią gali padaryti bet kuris prekybininkas, yra leisti emocijoms valdyti prekybos sprendimus. Tapti sėkmingu „forex“ prekybininku reiškia pasiekti keletą didelių pergalių ir kartu patirti daug mažesnių nuostolių. Patirti daugybę nuostolių iš eilės yra sunku emociškai ir tai gali parodyti prekybininko kantrybę ir pasitikėjimą savimi. Bandymas įveikti rinką ar pasiduoti baimei ir godumui gali priversti nugalėtojus tapti trumpais ir leisti prarasti sandorius nekontroliuojami. Emocijos užkariauja pasiekiamos prekiaujant pagal gerai sudarytą prekybos planą, kuris padeda išlaikyti prekybos drausmę.
• Prekyba be plano Nesvarbu, ar prekiaujama Forex, ar bet kuria kita turto klase, pirmas žingsnis siekiant sėkmės yra sukurti ir laikytis prekybos plano. „Nepavykus planuoti planuoja žlugti“ yra posakis, galiojantis bet kokio tipo prekybai. Sėkmingas prekybininkas dirba pagal dokumentais pagrįstą planą, kuriame pateikiamos rizikos valdymo taisyklės ir nurodoma numatoma investicijų grąža (IG). Laikydamiesi strateginio prekybos plano investuotojai gali padėti išvengti kai kurių dažniausiai pasitaikančių prekybos spąstų; Jei neturite plano, parduodate sau tai, ką galite nuveikti Forex rinkoje.
• Nepavykus prisitaikyti prie rinkos Prieš net atsidarant rinkai, turėtumėte sudaryti kiekvienos prekybos planą. Atlikdami scenarijų analizę ir planuodami kiekvienos galimos rinkos situacijos žingsnius ir prieštaravimus, galite žymiai sumažinti didelių, netikėtų nuostolių riziką. Kintant rinkai, atsiranda naujų galimybių ir rizikų. Jokia panacėja ar klastinga „sistema“ negali nuolat vyrauti per ilgą laiką. Sėkmingiausi prekybininkai prisitaiko prie rinkos pokyčių ir keičia savo strategijas, kad atitiktų juos. Sėkmingi prekybininkai planuoja mažos tikimybės įvykius ir retai būna nustebinti, jei jie įvyks. Mokydamiesi ir prisitaikydami jie pasilieka už akių ir nuolat randa naujų ir kūrybingų būdų, kaip pasipelnyti iš besivystančios rinkos.
• Mokymasis per bandymus ir klaidas Be abejo, brangiausias būdas išmokti prekiauti valiutų rinkose yra bandymai ir klaidos. Atrasti tinkamas prekybos strategijas mokantis iš savo klaidų nėra efektyvus būdas prekiauti bet kurioje rinkoje. Kadangi valiutų kursai smarkiai skiriasi nuo akcijų rinkos, naujų prekybininkų tikimybė patirti nuostolius dėl sąskaitos yra didelė. Efektyviausias būdas tapti sėkmingu valiutų prekybininku yra susipažinti su sėkmingų prekybininkų patirtimi. Tai galima padaryti pasitelkiant oficialų prekybos išsilavinimą arba palaikant ryšius su asmeniu, turinčiu didelę patirtį. Vienas geriausių būdų tobulinti savo įgūdžius yra šešėliai sėkmingo prekybininko, ypač kai pridedate savarankiškų praktikos valandų.
• Nerealūs lūkesčiai Nesvarbu, ką kas sako, Forex prekyba nėra greitas praturtėjimo būdas. Tapimas pakankamai įgudusiu kaupti pelną nėra sprintas - tai maratonas. Norint sėkmingai įgyvendinti, reikia nuolat stengtis įsisavinti naudojamas strategijas. Jei norite tvoros ar bandote priversti rinką pateikti neįprastą grąžą, prekybininkai paprastai rizikuoja didesniu kapitalu, nei reikalauja galimas pelnas. Prekybos drausmė siekiant lošti dėl nerealios naudos reiškia atsisakyti rizikos ir pinigų valdymo taisyklių, skirtų užkirsti kelią rinkos nuosmukiui.
• Prastos rizikos ir pinigų valdymo prekybininkai turėtų skirti tiek daug dėmesio rizikos valdymui, kiek jie kuria strategiją. Kai kurie naivūs asmenys prekiaus be apsaugos ir nesiims naudoti „stop loss“ ir panašios taktikos, bijodami būti pasitraukę per anksti. Bet kuriuo metu sėkmingi prekybininkai tiksliai žino, kiek jų investiciniam kapitalui gresia pavojus, ir yra įsitikinę, kad tai tinkama atsižvelgiant į numatomą naudą. Didėjant prekybos sąskaitai, svarbesnis tampa kapitalo išsaugojimas. Prekybos strategijų ir valiutų porų įvairinimas kartu su tinkamu pozicijos dydžiu gali apsaugoti prekybos sąskaitą nuo nepataisomų nuostolių. Aukštesnieji prekybininkai suskirsto savo sąskaitas į atskiras rizikos / grąžos dalis, kur tik nedidelė jų sąskaitos dalis naudojama didelės rizikos sandoriams, o likutis parduodamas konservatyviai. Ši turto paskirstymo strategija taip pat užtikrins, kad mažos tikimybės įvykiai ir sugedę sandoriai nesugadintų prekybos sąskaitos.

Sverto valdymas

Nors šios klaidos gali paveikti visų tipų prekybininkus ir investuotojus, Forex rinkai būdingos problemos gali žymiai padidinti prekybos riziką. Didelis finansinio sverto dydis, kurį suteikia Forex prekybininkai, kelia papildomą riziką, kurią reikia valdyti.

Svertas suteikia prekybininkams galimybę padidinti grąžą. Tačiau finansinis svertas ir proporcinga finansinė rizika yra dviašmenis kardas, kuris padidina neigiamas puses tiek, kiek padidina galimą pelną. Forex rinka leidžia prekybininkams panaudoti net 400: 1 savo sąskaitas, o tai kai kuriais atvejais gali sukelti didžiulį prekybos pelną, o kitais atvejais - nuostolius. Rinka leidžia prekybininkams naudoti didžiulę finansinę riziką, tačiau daugeliu atvejų prekybininkui yra naudinga apriboti naudojamo sverto dydį.

Dauguma profesionalių prekybininkų naudojasi maždaug 2: 1 svertu, prekiaudami viena standartine partija (100 000 USD) už kiekvieną 50 000 USD savo prekybos sąskaitose. Tai sutampa su viena maža partija (10 000 USD) už kiekvieną 5000 USD ir viena labai maža partija (1 000 USD) už kiekvieną 500 USD sąskaitos vertės. Galimas finansinio sverto dydis gaunamas iš maržos, kurios brokeriai reikalauja kiekvienai prekybai. Marža yra tiesiog sąžiningas užstatas, kurį atliksite norėdami apsaugoti brokerį nuo galimų prekybos nuostolių. Bankas kaupia maržinius indėlius į vieną labai didelį maržos indėlį, kurį naudoja sudarydamas sandorius tarpbankinėje rinkoje. Kiekvienas, kuris kada nors vykdė prekybą, siaubingai neteisingai žino apie baisųjį garantinį įkainį, kai brokeriai reikalauja papildomų grynųjų pinigų indėlių; jei jų negaus, jie parduos nuostolingą poziciją, kad sušvelnintų tolesnius nuostolius arba susigrąžintų kapitalą.

Daugeliui Forex brokerių reikia įvairių maržų, kurios virsta šiais populiariais sverto koeficientais:

Daugelio Forex prekybininkų žlugimas yra tas, kad jie neturi pakankamai kapitalo, palyginti su jų sudaromų sandorių dydžiu. Tai yra arba godumas, arba tikimybė kontroliuoti dideles pinigų sumas, turint tik nedidelį kapitalą, ir verčia Forex prekybininkus prisiimti tokią didžiulę ir trapią finansinę riziką. Pavyzdžiui, esant 100: 1 svertui (gana dažnam sverto koeficientui), reikia tik -1% kainos pokyčio, kad būtų padarytas 100% nuostolis. Bet kokie nuostoliai, net ir maži, paimti iš prekybos anksčiau laiko, tik pagilina problemą, nes sumažinamas bendras sąskaitos likutis ir toliau didinamas finansinio sverto santykis.

Svertas ne tik padidina nuostolius, bet ir padidina operacijų sąnaudas procentine sąskaitos verte. Pvz., Jei prekybininkas, kurio mini sąskaita 500 USD, naudoja 100: 1 finansinį svertą, nusipirkdamas penkias mažiausias valiutų poros (10 000 USD) porcijas su penkių pip kursų skirtumu, prekybininkas taip pat patiria 25 USD sandorių išlaidas [(1 / pip x 5 pip. Sklaida) x 5 partijos]. Prieš pradedant prekybą, jis ar ji turi pasivyti, nes 25 USD operacijos išlaidos sudaro 5% sąskaitos vertės. Kuo didesnis svertas, tuo didesnės operacijos išlaidos procentais nuo sąskaitos vertės, ir šios išlaidos didėja mažėjant sąskaitos vertei.

Nors manoma, kad forex rinka per ilgą laiką bus mažiau nepastovi nei akcijų rinka, akivaizdu, kad nesugebėjimas atlaikyti periodinių nuostolių ir neigiamas tų periodinių nuostolių poveikis dėl didelio sverto lygio yra nelaimė, laukianti įvykio. Šias problemas apsunkina tai, kad valiutų rinkoje yra didelis makroekonominės ir politinės rizikos lygis, kuris gali sukelti trumpalaikį kainų nustatymo neveiksmingumą ir sugadinti tam tikrų valiutų porų vertę.

Išvada

Daugelis veiksnių, dėl kurių Forex prekybininkai žlunga, yra panašūs į tuos, kurie vargina kitų turto klasių investuotojus. Paprasčiausias būdas išvengti kai kurių iš šių spąstų yra užmegzti ryšius su kitais sėkmingais forex prekiautojais, kurie gali išmokyti jus, kaip reikalaujama turto klasės, disciplinų, įskaitant rizikos ir pinigų valdymo taisykles, reikalingas prekiaujant forex rinkoje. Tik tada galėsite tinkamai planuoti ir prekiauti grąžos lūkesčiais, kurie neleidžia rizikuoti dėl galimos naudos.

Nors supratimas apie makroekonominę, techninę ir pagrindinę analizę, reikalingą prekybai forex, yra toks pat svarbus kaip ir reikalinga prekybos psichologija, vienas didžiausių veiksnių, atskiriančių sėkmę nuo nesėkmės, yra prekybininko sugebėjimas tvarkyti prekybos sąskaitą. Sąskaitų tvarkymo raktas apima įsitikinimą, kad pakankamai kapitalizuota, naudojamas tinkamas prekybos dydis ir finansinės rizikos ribojimas naudojant intelektualiojo sverto lygius.