Supratimas, kaip veikia geriausios patikos įmonės

Bankai, draudimo bendrovės, tarpininkavimo įmonės ir finansinio planavimo firmos - visa ko ieškote dėl jūsų portfelio. Dėl šios priežasties vartotojai dažnai mano, kad turtas yra išsklaidytas tarp šių institucijų. Vienas iš šios problemos sprendimo būdų yra patikėjimo bendrovė, kuri klientams gali teikti įvairias investavimo, mokesčių ir turto planavimo paslaugas. Šiame straipsnyje bus pateikta aukšto lygio pasitikėjimo bendrovių pobūdžio ir funkcijų apžvalga, taip pat jų siūlomos paslaugos.

Kas yra patikos įmonė?

Iš esmės patikėjimo bendrovė yra atskiras juridinis asmuo, priklausantis bankui ar kitai finansinei institucijai, advokatų kontorai ar nepriklausomai bendrijai. Jos funkcija yra valdyti patikos fondus, patikos fondus ir dvarus asmenims, verslui ir kitiems subjektams. Patikėjimas yra susitarimas, leidžiantis trečiajai šaliai ar patikėtiniui laikyti turtą ar turtą naudos gavėjui ar naudos gavėjams.

Patikėjimo įmonės savo titulą įgyja tuo, kad veikia patikėtinai savo klientams - kaip patikėtiniai. Patikėtinis yra organizacija ar asmuo, atsakingas už tai, kad valdytų savo turtą kitų vardu.

Didžioji dalis patikėjimo bendrovės turto yra laikomi tikruose patikos fonduose, tresto įmonė įvardijama kaip patikėtinė. Patikėjimo įmonėse paprastai dirba kelių rūšių finansininkai, įskaitant finansų planuotojus, advokatus, portfelio valdytojus, CPA ir kitus mokesčių specialistus, patikėjimo pareigūnus, nekilnojamojo turto ekspertus ir administracijos personalą.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Patikėjimo bendrovė yra atskiras juridinis asmuo, priklausantis bankui ar kitai finansinei institucijai, advokatų kontorai ar nepriklausomai bendrijai.
• Patikėjimas yra susitarimas, leidžiantis trečiajai šaliai ar patikėtiniui laikyti turtą ar turtą naudos gavėjui ar naudos gavėjams.
• Patikėjimo bendrovė valdo patikos fondus, patikos fondus ir asmeninių, verslo ir kitų subjektų turtus.
• Patikėjimo įmonės teikia platų paslaugų, susijusių su investicijomis ir turto valdymu, bei saugojimo paslaugas.

Ką man gali padaryti patikos įmonė?

Patikėjimo įmonės teikia platų paslaugų spektrą, susijusį su investicijomis ir turto valdymu. Be abejo, viena iš pagrindinių daugumos pasitikėjimo bendrovių funkcijų yra valdyti investicinius portfelius savo klientų pasitikėjimu. Investicijų valdymą vykdo pats įmonė arba kliento pasirinktas arba klientui rekomenduotas trečiosios šalies valdytojas.

Įvairiems investavimo tikslams, pavyzdžiui, augimui ar pajamoms, gali būti pasitelkiama daugybė įvairiausių investicijų, pradedant atskirais vertybiniais popieriais ir investiciniais fondais, baigiant išvestinėmis priemonėmis ir nekilnojamuoju turtu. Didelės vertės klientams taip pat teikiamos specialios paslaugos, įskaitant alternatyvias investicijas, tokias kaip komanditinės bendrijos, gamtos ištekliai, privatus kapitalas ir rizikos draudimo fondai. Nepriklausomai nuo naudojamo valdymo tipo, investicijų valdymas visada pritaikomas atsižvelgiant į kiekvieno kliento rizikos toleranciją ir laiko horizontą.

Finansinės ir pasitikėjimo paslaugos

Patikos įmonės taip pat gali teikti saugojimo saugomose saugyklose paslaugas kitų rūšių materialinėms investicijoms ar vertybėms, tokioms kaip papuošalai ir kolekcionuojami daiktai. Dažnai finansų planuotojai yra įdarbinami klientams sudaryti išsamūs finansiniai planai, apimantys visus kliento finansinio gyvenimo aspektus, įskaitant investicijas, draudimą ir pensijų planavimą. Planuotojas taip pat gali sutelkti dėmesį į konkretų kliento finansų segmentą, pavyzdžiui, investuoti ar planuoti kolegiją. Išsamios pajamos, dovanos, patikėjimas ir turto mokesčio deklaravimo rengimas ir planavimas taip pat yra standartinė kaina daugeliui patikos bendrovių. Prireikus gali būti teikiamos net depozitoriumo paslaugos ir įplaukos iš 1031 valiutų keitimo sandorių. 1031 skirsnis yra Vidaus pajamų kodekso (IRC) nuostata, leidžianti atidėti mokesčių reikalavimus atitinkančiam turtui, tokiam kaip nekilnojamasis turtas.

Turto planavimo paslaugos

Patikėjimo įmonės gali tvarkyti visus turto atsiskaitymo proceso aspektus, įskaitant turto vertinimą, paskirstymą ir perkvalifikavimą, skolų ir išlaidų sumokėjimą, turto mokesčio deklaracijos parengimą, artimai veikiančių įmonių pardavimą ir visas kitas būtinas užduotis, susijusias su perduodant mirusio davėjo ar kliento turtą. Patikėjimo įmonės dažnai dirba ir su savo klientų įpėdiniais, teikdamos tas pačias paslaugas turto gavėjams kaip ir rėmėjas.

Verslo pasitikėjimo paslaugos

Įmonių pasitikėjimo tarnybos gali padėti išleisti ir administruoti įmonių skolas. Patikos fondai gali paskirstyti palūkanas iš korporacijos obligacijų savininkams ir užtikrinti, kad emitentas laikosi obligacijų sutarties sąlygų.

Patikos tipai

Patikėjimo įmonės valdo visus pasitikėjimo kūrimo, administravimo ir dislokavimo procesų etapus. Nors yra daug skirtingų tipų patikos fondų, jie paprastai skirstomi į dviejų tipų kategorijas.

Panaikinamas pasitikėjimas

Atšaukiamas pasitikėjimas yra pasitikėjimas, kurį galima bet kada pakeisti. Pavyzdžiui, naudos gavėjai gali būti pakeisti arba pasitikėjimas gali būti panaikintas. Atšaukiamo patikos savininkas visada kontroliuoja pasitikėjimą. Savininkas arba davėjas gali būti naudos gavėjas arba įvardyti bet kurį asmenį.

Neatšaukiamas pasitikėjimas

Neatšaukiamas pasitikėjimas neleidžia jokių pakeitimų, be to, pasitikėjimo negalima panaikinti be gavėjo leidimo. Neatšaukiami patikos fondai yra naudingi siekiant išvengti mokesčių už dovanas ar apsaugoti gavėjo palikimą nuo bet kokių teisinių kreditorių veiksmų, jei naudos gavėjas vėliau susiduria su finansinėmis problemomis.

Kiti patikėjimo tipai apima:

• Gyvas pasitikėjimas ir testamentiniai pasitikėjimai
• Gyvybės draudimas mirus nuo mirties
• Labdaros fondai (paprastai taip pat yra fondai ir dovanos turtingiesiems)
• Sąmoningai patiki pasitikėjimą
• Paskatinamieji pasitikėjimai
• Kartos praleidžiantys patikos fondai
• QTIP pasitiki
• Patikimas kvalifikuotas asmeninis gyvenimas
• Santuokiniai pasitikėjimai
• Švietimo patikos
• Senatvės pasitikėjimo sąskaitos, tokios kaip IRA ir kvalifikuoti planai

Kodėl verta naudoti patikos bendrovę?

Patikėjimo įmonės gali teikti daugybę paslaugų klientams iš vienos patogios, centralizuotos vietos. Jie taupo klientų laiką ir pastangas, nes nereikia suderinti finansinio turto ir informacijos tarp brokerių, finansų planuotojų, mokesčių patarėjų, mokesčių rengėjų ir advokatų. Patikėjimo įmonės taip pat prisiima visišką fiduciarinę atsakomybę už savo klientų finansinę gerovę ir taip įsitikina, kad kiekvienos paslaugos ir operacijos metu visada atsižvelgiama į geriausius klientų interesus.

Vartotojai, norintys domėtis pasitikėjimo bendrovės paslaugomis, turės daug vietinių subjektų, iš kurių pasirinkti. Beveik visi pagrindiniai bankai ir taupomosios įstaigos siūlo pasitikėjimo paslaugas per atskirą skyrių. Vis dėlto dauguma klientų, norinčių įdarbinti patikėjimo bendrovę, paprastai turi atitikti tam tikrus finansinius reikalavimus; pavyzdžiui, dėl patikos fondo kliento grynoji vertė gali būti bent 500 000 USD.

Esmė

Patikėjimo įmonės teikia platų paslaugų spektrą, pradedant pasitikėjimo ir investicijų administravimu, baigiant visapusiškomis turto valdymo paslaugomis, tokiomis kaip mokesčių paruošimas, mokesčių konsultacijos ir finansinio planavimo paslaugos. Vartotojams, siekiantiems „vieno langelio“ principo tvarkant savo finansinius reikalus, pasitikėjimo bendrovės gali pasiūlyti geriausią sprendimą.