Warrenas Buffettas: kelias į turtus

Warrenas Edwardas Buffettas, legendinis vertės investuotojas, silpną tekstilės gamyklą pavertė finansiniu varikliu, kuris varė tai, kas taps sėkmingiausia pasaulyje kontroliuojančiąja bendrove.

Dėl savo investicinio meistriškumo žinomas kaip „Omahos Oracle“, Buffettas sukaupė daugiau nei 62 milijardų dolerių asmeninę turtą, todėl jis tapo geriausiu šunimi 2008 m. „Forbes“ pasaulio milijardierių sąraše. Jis įkvepia ištikimų gerbėjų legionus kasmet rengtis kelionei į „Omaha“ - už galimybę išgirsti jį kalbant metiniame Berkshire'o susitikime - įvykyje, kuris ironiškai pramintas „Woodstock of Capitalism“. (Visą istoriją apie Warreną Buffettą skaitykite jo „Investopedia“ biografijoje.)

Warrenas bufetas: kelias į turtus

Ankstyvieji metai

Buffettas gimė Howardui ir Leilai Buffettams 1930 m. Rugpjūčio 30 d. Omaha mieste, Nebraskoje. Jis buvo antras iš trijų vaikų ir vienintelis berniukas. Jo tėvas buvo biržos makleris ir keturių kadencijų JAV Kongreso narys. Howardas tarnavo ne paeiliui kadencijas respublikonų biliete, tačiau palaikė liberališkas pažiūras.

Pinigų uždirbimas buvo ankstyvas susidomėjimas Buffett, kuris pardavė gaiviuosius gėrimus ir turėjo popierinį kelią. Kai jam buvo 14 metų, jis uždirbo uždirbtus pinigus į 40 arų žemės žemės, kurią vėliau nuomojo siekdamas pelno. Tėvo prašymu jis kreipėsi į Pensilvanijos universitetą ir buvo priimtas. Neapsaugotas Buffettas po dvejų metų paliko, perkėlęs į Nebraskos universitetą. Baigęs mokslus tėvas dar kartą įsitikino jo išsilavinimo verte, paskatinęs siekti aukštojo mokslo. Harvardas atmetė Buffettą, tačiau Kolumbija jį priėmė. Buffettas studijavo pas Benjaminą Grahamą, vertingo investavimo tėvą, o jo laikas Kolumbijoje pradėjo karjerą, nors ir lėtą. ( Toliau skaitykite apie investavimą į vertingiausius 3 nesenstančius investavimo principus ir koks yra Warreno Buffetto investavimo stilius? )

Baigęs mokslus, Grahamas atsisakė pasamdyti Buffettą, net pasiūlęs išvengti karjeros Volstrytoje. Buffett tėvas sutiko su Grahamu, o Buffett grįžo į Omaha dirbti savo tėvo tarpininkavimo įmonėje. Jis vedė Susaną Thompsoną ir jie užmezgė šeimą. Neilgai trukus Grahamas pakeitė savo širdį ir pasiūlė Buffettui darbą Niujorke.

Warrenas Buffettas: „InvestoTrivia“ 3 dalis

Vertybės pamatas

Kartą Niujorke Buffettas turėjo galimybę remtis investavimo teorijomis, kurias išmoko iš Grahamo Kolumbijoje. Investuojant į vertę, pasak Grahamo, reikėjo ieškoti akcijų, kurios būtų parduodamos su ypatinga nuolaida pagrindinio turto vertei, kurią jis pavadino „vidine verte“. Buffettas koncepciją įtraukė į vidų, tačiau buvo suinteresuotas žengti dar vieną žingsnį į priekį. Skirtingai nei Grahamas, jis norėjo pažvelgti ne tik į skaičius, bet ir sutelkti dėmesį į įmonės valdymo komandą ir jos gaminio konkurencinį pranašumą rinkoje. (Norėdami sužinoti daugiau apie vidinę vertę, skaitykite Pagrindinė analizė: kas tai? )

1956 m. Jis grįžo į Omaha, įsteigė „Buffett Associates, Ltd.“ ir įsigijo namą. 1962 m. Jam buvo 30 metų ir jis jau buvo milijonierius, kai sujungė jėgas su Charlie Munger. Jų bendradarbiavimas galiausiai sukūrė investavimo filosofiją, pagrįstą Buffett'o idėja vertinti investavimo vertę kaip ką nors daugiau nei bandymą suvilioti paskutinius kelis dolerius iš mirštančio verslo.

Pakeliui jie įsigijo mirštančio tekstilės fabriką „Berkshire Hathaway“ (NYSE: BRK.A). Tai, kas prasidėjo kaip klasikinis „Grahamo“ vertės žaismas, tapo ilgesnės trukmės investicija, kai verslas parodė keletą gyvybės ženklų. Tekstilės verslo pinigų srautai buvo naudojami kitoms investicijoms finansuoti. Galų gale pradinį verslą užtemdė kitos valdos. 1985 m. Buffett nutraukė tekstilės verslą, tačiau ir toliau vartojo šį pavadinimą.

Buffett'o investavimo filosofija tampa tokia, kuri pagrįsta akcijų įsigijimo principu tose, kurios, jo manymu, yra gerai valdomos, nepakankamai įvertintos įmonės. Pirkdamas jis ketina saugoti vertybinius popierius neribotą laiką. „Coca Cola“, „American Express“ ir „Gillette Company“ visi atitiko jo kriterijus ir daugelį metų išliko Berkshire Hathaway portfeliu. Daugeliu atvejų jis įsigijo įmones tiesiogiai ir toliau leido jų valdymo komandoms tvarkyti kasdienį verslą. Keletas geriau žinomų firmų, priskiriamų šiai kategorijai, yra „See's Candies“, „Fruit of the Loom“, „Dairy Queen“, „The Pampered Chef“ ir „GEICO Auto Insurance“.

Buffett paslaptis išliko nepakitusi, kol išpopuliarėjo technologijų atsargos. Būdamas ryžtingas technofobas, Buffettas praėjusio amžiaus dešimtojo dešimtmečio pabaigoje išsakė neįtikėtiną technologijų atsargų atsargas. Laikydamasis savo ginklų ir atsisakęs investuoti į kompanijas, kurios neatitiko jo įgaliojimų, Buffettas užsitarnavo Wall Street ekspertų panieką ir daugelis buvo nurašytas kaip žmogus, kurio laikas praėjo. Technikos nuolaužos, įvykusios tada, kai sprogo „dotcom“ burbulas, bankrutavo daugelį tų ekspertų. Buffett pelnas padvigubėjo. (Norėdami nuolat skaityti apie šiuos įvykius, skaitykite skyrelyje „Didžiausi rinkos kritimai, kultinių atsargų sutvarkymas ir elgesio finansai: bandos elgesys“ .)

Iš asmeninės pusės

Nepaisant grynosios vertės, matuojamos milijardais, Warrenas Buffettas yra legendiškai kuklus. Jis vis dar gyvena penkių miegamųjų name, kurį 1958 m. Nusipirko už 31 000 USD, geria „Coca Cola“ ir vakarieniauja vietiniuose restoranuose, kur mėsainis ar kepsnys yra jo mėgstamiausia stalo kaina. Daugelį metų jis vengė idėjų įsigyti korporatyvinį lėktuvą. Kai jis pagaliau įsigijo, jis pavadino jį „Neįmanomu“ - viešai pripažino savo kritiką dėl purkštukams išleidžiamų pinigų. (Norėdami sužinoti, kaip taupumas gali sutaupyti didelių pinigų, perskaitykite „ Downshift“, kad supaprastintumėte savo gyvenimą ir sutaupytumėte pinigų „Scottish Way“ .)

Daugiau nei 50 metų po jų 1952 m. Vestuvių jis vedė Susaną Thompsoną. Jie turėjo tris vaikus - Susie, Howardą ir Peterį. Buffett ir Susan išsiskyrė 1977 m., Susituokę iki savo mirties 2004 m. Prieš mirtį Susan supažindino jį su padavėja Astrida Menks. Buffettas ir Menksas kartu pradėjo gyventi 1978 m. Ir susituokė 2006 m. Rugpjūčio mėn.

Palikimas

Ką jūs darote su savo pinigais, kai esate sėkmingiausias pasaulio investuotojas? Jei tu esi Warrenas Buffettas, tu jį atiduodi. Buffett'as apstulbino pasaulį 2006 m. Birželio mėn., Kai jis paskelbė paaukojęs didžiąją dalį savo turtų Billo ir Melindos Gateso fondui, kuris daugiausia dėmesio skiria pasaulio sveikatos problemoms, JAV bibliotekoms ir pasaulio mokykloms. Tai viena didžiausių skaidrių labdaros organizacijų pasaulyje. (Sužinokite, kas yra didžiausi davėjai „ The Wall Saints“ .)

„Buffett“ aukos bus B klasės „Berkshire Hathaway“ akcijų formos. Iš viso jo paaukota Gateso fondui - 10 milijonų akcijų. Jis bus skiriamas 5% dalimis iki Buffett mirties arba tol, kol fondas neįvykdys išlaidų reikalavimo ar reikalavimo, kad Bill arba Melinda Gates ir toliau aktyviai dalyvautų fondo veikloje. 2006 m. „Buffett“ paaukojo 500 000 akcijų, kurių vertė buvo maždaug 1, 5 milijardo JAV dolerių.

Esant 2008 m. Birželio mėn. Akcijos vertei, visa paaukota Gateso fondui verta apie 37 milijardų dolerių. „Buffett“ tikisi, kad akcijų kainos padidėjimas laikui bėgant padidės. Kita daugiau kaip 1 milijono akcijų paaukojusi akcijų dalis bus tolygiai paskirstyta trims labdaros organizacijoms, kurias valdo Buffetto vaikai. Papildomas 1 milijonas akcijų atiteks fondo valdymui jo pirmosios žmonos garbei.

Auka „Gates“ fondui tikrai buvo didelis netikėtumas, tačiau Buffetto labdaros pastangos nėra nieko naujo. 40 metų jis atidavinėjo pinigus per Buffetto fondą, pervadintą Susan Thompson Buffett fondu. Šis fondas remia šeimos pasirinkimo planavimo priežastis ir skatina branduolinių ginklų platinimą.

Buffettas visada planavo didžiąją dalį savo turtų skirti labdarai, tačiau reikalavo, kad tai įvyktų po mirties. Širdies kaita yra esminis Buffett'as - racionalus, ryžtingas, ryžtingas ir drąsus. „Aš žinau, ką noriu daryti, ir prasminga pradėti eiti“, - garsėja jis.

Esmė

Ateityje atrodo, kad padidės pinigų, kuriuos Buffettas ir toliau duos, suma. Jo žodžiais tariant: "Aš nesu dinastiškų turtų entuziastas, ypač kai alternatyva yra šeši milijardai žmonių, turinčių daug prastesnes rankas gyvenime nei mes, turintys galimybę gauti pinigų." (Apie tai skaitykite skyrelyje „Kaip Warrenas Buffettas pradėjo verslą?“)