Kokia vidutinė „S&P 500“ metinė grąža?

„S&P 500“ indeksas iš pradžių prasidėjo 1926 m., Nes „sudėtinį indeksą“ sudarė tik 90 akcijų. Remiantis istoriniais duomenimis, vidutinė metinė grąža nuo jos įkūrimo 1926 m. Iki 2018 m. Yra maždaug 10%. Vidutinė metinė grąža nuo 5007 akcijų įtraukimo į indeksą nuo 1957 m. Iki 2018 m. Yra maždaug 8% (7, 96%).

Kaip infliacija veikia S&P 500

Viena didžiausių problemų investuotojui, kuris tikisi reguliariai atkurti vidutinę 10% grąžą, yra infliacija. Pritaikyta infliacijai, istorinė vidutinė metinė grąža yra tik apie 7%. Klausimas, ar tas pagal infliaciją pakoreguotas vidurkis yra tikslus, kelia papildomą problemą, nes koregavimas atliekamas pagal infliacijos duomenis iš Vartotojų kainų indekso (VKI), kurio skaičiai, kai kurių analitikų nuomone, smarkiai sumažina tikrąjį infliacijos lygį.

Kaip rinkos laikas veikia „S&P 500“ grąžą

Kitas svarbus S&P 500 investuotojo metinės grąžos veiksnys yra tada, kai jis nusprendžia patekti į rinką. Pavyzdžiui, indeksą atitinkantis SPDR® S&P 500® ETF labai gerai veikė investuotojui, kuris pirko nuo 1996 iki 2000 m., Tačiau investuotojai pastebėjo nuoseklią mažėjimo tendenciją nuo 2000 iki 2002 m.

Investuotojai, kurie perka žemų kainų rinkų metu ir laiko savo investicijas arba parduoda aukščiausioje rinkos dalyje, patirs didesnę grąžą nei investuotojai, kurie perka per aukščiausias rinkos vietas, ypač jei jie tada parduoda netekę akcijų.

Nerekomenduojama laiku bandyti rinkos, ypač pradedantiesiems investuotojams.

Akivaizdu, kad akcijų įsigijimo laikas turi reikšmės jos grąžinimui. Tiems, kurie nori išvengti praleistų galimybių parduoti esant rinkos nuosmukiams, tačiau nenori aktyvios prekybos rizikos, yra galimybė pasirinkti dolerio kainos vidurkį.

„S&P 500“ indekso istorija

„Standard & Poors 500“ indeksas yra akcijų rinkinys, skirtas atspindėti bendras visos akcijų rinkos grąžos savybes. Akcijos, kurios sudaro S&P 500, yra atrenkamos pagal rinkos kapitalizaciją, likvidumą ir pramonę. Į S&P įtrauktinas bendroves atrenka „S&P 500“ indekso komitetas, kurį sudaro „Standard & Poor's“ samdomų analitikų grupė.

505

Akcijų skaičius S&P 500 dėl kelių indekso bendrovių, turinčių keletą akcijų klasių. Tai apima „Google Inc.“, „Discovery Communications Inc.“ ir „Berkshire Hathaway Inc.“

Indeksas pirmiausia atspindi bendrą didelių kapitalizacijos akcijų vertę. Analitikai mano, kad S&P 500 yra pagrindinis akcijų ir JAV ekonomikos rodiklis. 30 akcijų, sudarančių „Dow Jones“ pramonės vidurkį, anksčiau buvo laikomos pirminiu lyginamuoju JAV akcijų rodikliu, tačiau „S&P 500“, žymiai didesnė ir įvairesnė akcijų grupė, laikui bėgant ją pakeitė.

Daugumai individualių investuotojų sunku iš tikrųjų investuoti į pačias „S&P 500“ akcijas, nes tai reikštų 500 atskirų akcijų pirkimą. Tačiau investuotojai gali lengvai atspindėti indekso rezultatus investuodami į „S&P 500“ indeksą, kuriame prekiaujama biržoje, kaip antai SPDR® S&P 500® ETF, kurio variklis yra „SPY“, kuris atitinka indekso kainą ir pajamingumą. Kadangi ETF dažnai rekomenduojami pradedantiesiems investuotojams ir (arba) vengiantiems rizikos, S&P 500 yra populiarus pasirinkimas daugeliui investuotojų, bandančių patraukti įvairius rinkos pasirinkimus.

Norint investuoti į tokio tipo turtą, prireiks vertybinių popierių maklerio. Brokeriai gali turėti skirtingas kainas, savybes ir ketinimus. Nors kai kurie brokeriai gali specializuotis sudėtingesnėje prekyboje, kiti gali būti labiau skirti pradedantiesiems.