7 rizikos draudimo fondo valdytojo įkūrimo patarimai
Rizikos draudimo fondai gali būti paminėti daugiau nei 1000 kartų per dieną tinklaraščiuose, laikraščiuose, žurnaluose ir radijo stotyse. „Hedge Fund Research“ duomenimis, 2011 m. Pabaigoje veikė daugiau kaip 9000 rizikos draudimo fondų, nuo tų metų pradžios - 1113. Šiame straipsnyje išnagrinėsime priežastis, kodėl šie fondai ir toliau populiarėja, ir į ką turėtumėte atsižvelgti prieš pradėdami savo rizikos draudimo fondą.
TAIP PAT: Trumpa rizikos draudimo fondo istorija
Kodėl reikia steigti rizikos draudimo fondą?
Yra daugybė priežasčių, kodėl įsteigti rizikos draudimo fondą yra nauja Amerikos svajonė. Čia yra keletas populiariausių:
- Beveik visi skaitė naujienas apie keletą rizikos draudimo fondų valdytojų, kurie per metus uždirbo daugiau nei 1 mlrd. USD valdydami savo fondus.
- Rizikos draudimo fondai beveik kiekvieną dieną malonina pagrindinių žiniasklaidos laikraščių ir žurnalų viršelius.
- Slaptas ir išskirtinis rizikos draudimo fondų pobūdis turi trūkumų, palyginti su daugeliu kitų finansų ir investavimo sričių, kurios kartais gali atrodyti kasdieniškos.
Turint šiek tiek kapitalo, gana lengva įsteigti rizikos draudimo fondą. Vis dėlto įgyvendinti iššūkius, susijusius su rizikos valdymu, turto didinimu, darbuotojų samdymu ir organizacijos valdymu, kaip pelningu verslu, yra teigiami rezultatai.
Kiekvienais metais nuo 4 iki 10% visų rizikos draudimo fondų žlunga ar jų veikla uždaroma, o nesuskaičiuojama daugybė kitų yra pusiau įsteigti, apleisti arba pertvarkyti į privačius investicinius fondus draugams ir šeimos nariams. Tai nereiškia, kad rizikos draudimo fondo įsteigimas yra bloga idėja, tačiau svarbu suvokti, kad tai labai sunkus uždavinys - tas, į kurį reikia žiūrėti atsižvelgiant į tą pačią ilgalaikę perspektyvą, reikalingą verslui valdyti.
Patarimai rizikos draudimo fondo steigėjams
Jei esate pasiryžęs įsteigti rizikos draudimo fondą, yra dešimtys veiksnių, kurie nulems jūsų sėkmę. Čia yra septyni patarimai ar svarbiausios jūsų naujos įmonės sritys, kurias turėtumėte žinoti ir apgalvoti, prieš parodydami potencialiems investuotojams ar partneriams savo fondo verslo planą.
1. Konkurencinis pranašumas
Jūsų rizikos draudimo fondas turi turėti konkurencinį pranašumą prieš kitus rinkos dalyvius. Tai gali būti rinkodaros pranašumas, informacijos pranašumas, prekybos pranašumas ar išteklių pranašumas. Rinkodaros pranašumas galėtų būti artimi karjeros santykiai su šimtais didelių grynosios vertės investuotojų ar šeimos biurų. Išteklių pranašumo pavyzdys gali būti, jei dirbate didelėje turto valdymo įmonėje, kuri norėtų daug investuoti į rizikos draudimo fondo įsteigimą.
2. Strategijos apibrėžimas
Kai kurie rizikos draudimo fondų steigėjai neįvertina, kad svarbu aiškiai apibrėžti savo fondo investavimo strategiją.
- Kokia yra jūsų strategija ir kaip apibūdinsite ir paaiškinsite savo investavimo procesą savo komandai ir pradiniams investuotojams? Sukurti pakartojamą, ginamą ir pelningą investavimo procesą, atsižvelgiant į rizikos draudimo fondo valdymo išlaidas, gali būti sunku.
- Idėjos, kurios nebuvo išbandytos (arba buvo patikrintos tik realiose rinkose), nereikalauja daug vandens su investuotojais ir konsultantais, kurie per metus mato šimtus norimų rizikos draudimo fondų valdytojų.
- Tai padės atlikti tam tikrus rizikos draudimo fondų veiklos rezultatus, jei dar nežinote, kurios strategijos šiuo metu sekasi sėkmingai, kurios ne, ir kodėl taip gali būti.
- Ar steigiate savo fondą tuo metu, kai jūsų strategijai labai reikia, ar kol kas švytuoklė pasuko kitu keliu?
Pradėkite sudaryti kitų rizikos draudimo fondų, kurie vadovaujasi ta pačia strategija, kaip jūsų įmonė, sąrašą ir etiškai bei teisiškai vykdykite kuo daugiau konkurencinių žinių apie juos.
3. Kapitalizacija ir pradinis kapitalas
Svarbu, kad jūsų naujas rizikos draudimo fondas būtų tinkamai kapitalizuotas. Turto, kurį jūsų fondui reikės valdyti, pelningumas priklausys nuo trijų dalykų:
- Komandos dydis
- Investiciniai partneriai
- Unikali išlaidų struktūra
Kai kurie rizikos draudimo fondų valdytojai tvirtina, kad valdomo turto pelningumas yra mažesnis nei 10 milijonų dolerių, o kiti tvirtina, kad jūs turite valdyti turtą nuo 110 iki 125 milijonų dolerių, kad būtų laikomas rimtu verslo projektu, turinčiu ilgalaikių išgyvenimo perspektyvų. Skaičius tikriausiai yra kažkur viduryje, tačiau kiekvieno verslas yra unikalus ir dėl mokesčių už rezultatus kartais galite pamatyti didelį pelną, turėdami palyginti žemą turto lygį.
4. Rinkodaros ir pardavimo planas
Kaip ir bet kuriame versle, niekas neįvyks, kol nebus parduotas. Prieš atverdami duris verslui, svarbu sukurti turto pardavimo planą. Vienas iš pirmųjų žingsnių tai padaryti bus nuspręsti, kur bandysite surinkti turtą. Yra daug galimų investuotojų šaltinių, įskaitant:
- Pradinio kapitalo teikėjai
- Šeima ir draugai
- Didelės grynosios vertės asmenys
- Finansų patarėjai
- Turto valdymo biurai ir RIA
- Vienos ir kelių šeimų biurai
- Rizikos draudimo fondų fondas
- Korporacijos
- Fondai ir fondai
- Pensijos
- Pakonsultaciniai santykiai
Mažos rizikos draudimo fondų įmonės paprastai siekia užmegzti ilgalaikius ryšius su pradinio kapitalo teikėjais, šeima ir draugais bei didelėmis grynosios vertės asmenimis (tiesiogiai arba per savo finansinius patarėjus). Dirbti su institucinio lygio investuotojais, kurie galiausiai gali investuoti nuo 25 iki 100 milijonų dolerių vienu metu, gali būti sunku, kol neturėsite dvejų – trejų metų patirties ir daugiau nei 100 milijonų dolerių viso valdomo turto.
Kai kurios paprastos rinkodaros ir pardavimo veiklos, kurias reikia baigti ir sukurti prieš pradedant savo fondo naudojimą, yra:
- Informaciniai biuleteniai
- Interneto svetainė
- Dviejų puslapių rinkodaros kūrinys
- 20 puslapių „PowerPoint“ pristatymas
- Profesionalus logotipas
- Firminiai blankai
- Vizitinės kortelės
- Aplankai su logotipais pristatymams
Daugelis iš jų yra „Business 101“ tipo detalės, tačiau jos dažnai nepastebimos arba blogai vykdomos. Kiekvienas, kas iš tikrųjų gali padėti jūsų verslui augti, per metus mato šimtus, jei ne tūkstančius, rizikos draudimo fondų valdytojų. Jiems nesunku pastebėti, kurie valdytojai investavo savo laiką ir pastangas, o kurie paskutinę minutę kažką sumetė. Visa rinkodaros ir pardavimo medžiaga turėtų būti gaminama vadovaujant jūsų vyriausiajam atitikties pareigūnui ar atitikties konsultantui, nes yra daugybė apribojimų ir detalių, kuriuos reikia patvirtinti ir peržiūrėti.
5. Rizikos valdymas
Rizikos valdymas yra svarbus galvosūkio elementas, kai veikia sėkmingas rizikos draudimo fondas. Jūsų įmonė turi sugalvoti konkretų ir konkurencingą verslo ir portfelio rizikos valdymo metodą. Priešingu atveju jūs nesiruošiate rimtai vertinti savo verslo ar ilgalaikio augimo tikslus. Yra daug konsultantų ir konsultacinių firmų, kurie nieko nedaro, bet pataria rizikos draudimo fondams portfelio ir operacinės rizikos valdymo klausimais.
6. Atitikimas ir teisinė pagalba
Puikų teisinių patarėjų samdymą reikėtų vertinti kaip investiciją. Patyręs rizikos draudimo fondo teisininkas gali padėti išvengti nesklandumų ir užmegzti santykius bei pakviesti jus į tinklų renginius, tokius kaip privataus kapitalo įvedimo vakarienė. Tai taip pat parodys kitiems pramonės atstovams, kad investuojate į savo verslą, nes siekiate būti pramonėje ilgą laiką.
7. Sprendimas dėl pagrindinio tarpininkavimo
Daugelis pradinių rizikos draudimo fondų valdytojų neįvertina svarbiausios tarpininkavimo įmonės, kuri gali būti jų verslo partnerė, pasirinkimo svarbos. Pagrindinis brokeris yra tokia neatsiejama jūsų rizikos draudimo fondo prekybos ir veiklos dalis, kad jūs turėtumėte užtrukti keletą savaičių ar mėnesių, kad įvertintumėte savo galimybes ir pasvertumėte verslo bei įvairių firmų, su kuriomis susitinkate, sąnaudas ir naudą.
Paprastai protinga pasirinkti pagrindinio tarpininko komandą, kuri yra labai motyvuota patenkinti jūsų poreikius, tačiau nėra tokia maža, kad fiziškai negalėtų patenkinti visų jūsų prekybos ir pagrindinio tarpininkavimo reikalavimų. Kapitalo įvedimo paslaugos gali būti puikus dalykas, kurį gali pasiūlyti jūsų pagrindinis brokeris, tačiau žinokite, kad jiems dažnai reikia bent devynių – 12 mėnesių darbo patirties, kad jie galėtų padaryti ne tik jūsų labui, bet ir padėti ištirti pradinio kapitalo šaltinius. Kai jūsų komanda įrodo, kad geras premjero brokeris padės prisistatyti, jei turite puikių rezultatų ir turite solidžią komandą.
Esmė
Rizikos draudimo fondo įkūrimas yra sudėtingas uždavinys, reikalaujantis daugelio metų patobulinti jūsų strategiją, suburti komandą ir rasti prekybos bei rinkodaros nišas, kuriose jūsų įmonė galėtų pelningai veikti. Nors daugelis rizikos draudimo fondų žlunga, kol jie netampa pakankamai dideliais, kad būtų perspektyvus verslas, vadovaudamiesi aukščiau pateiktais patarimais galėsite sutaupyti laiko ir įgyti šiek tiek ankstyvo impulso rinkodaros srityje.