7 paprastos portfelio augimo strategijos

Nors yra nedidelė grupė investuotojų, kurie patenkinti norėdami gauti pajamų iš savo portfelio jų neaugindami, dauguma investuotojų norėtų, kad laikui bėgant jų lizdai padidėtų. Portfelio augimui yra daugybė būdų, o geriausias pasirinkimas tam tikram investuotojui priklausys nuo įvairių veiksnių, tokių kaip jų rizikos tolerancija, laiko horizontas ir pagrindinės sumos, kurią galima investuoti.

Yra keli būdai, kaip priversti portfelį išaugti. Vieni užima daugiau laiko arba rizikuoja labiau nei kiti. Tačiau yra išbandytų metodų, kuriuos naudodami visų juostų investuotojai naudojo savo pinigus.

Apibrėždamas augimą

Augimą galima apibrėžti keliais būdais, kai reikia investuoti. Bendriausia prasme bet koks sąskaitos vertės padidėjimas gali būti laikomas augimu, pavyzdžiui, kai indėlio sertifikatas moka palūkanas už savo pagrindinę sumą. Tačiau augimas paprastai yra konkrečiau apibrėžiamas investicijų arenoje kaip kapitalo padidėjimas, kai laikui bėgant investicijos kaina ar vertė didėja. Augimas gali vykti tiek trumpalaikiu, tiek ilguoju laikotarpiu, tačiau žymus trumpalaikis augimas paprastai kelia daug didesnę riziką.

Pirkite ir laikykite

Investicijų pirkimas ir laikymas yra galbūt pati paprasčiausia augimo strategija, o laikui bėgant ji taip pat gali būti viena efektyviausių. Tie investuotojai, kurie tiesiog perka akcijas ar kitas augimo investicijas ir laiko juos savo portfeliuose, tik nedaug stebėdami, dažnai yra maloniai nustebinti rezultatais.

Investuotojui, kuris naudojasi pirkimo ir palaikymo strategija, paprastai nerūpi trumpalaikiai kainų pokyčiai ir techniniai rodikliai.

Rinkos laikas

Tie, kurie atidžiau seka rinkas ar konkrečias investicijas, gali įveikti pirkimo ir palaikymo strategiją, jei sugeba teisingai nustatyti rinkų laiką ir nuosekliai pirkti, kai žemos kainos, ir parduoti, kai yra aukšti. Akivaizdu, kad ši strategija duos daug didesnę grąžą, nei laikant investiciją laikui bėgant, tačiau ji taip pat reikalauja sugebėjimo teisingai įvertinti rinkas.

Paprastam investuotojui, neturinčiam laiko kasdien stebėti rinką, gali būti geriau vengti laiko rinkoje ir sutelkti dėmesį į kitas investavimo strategijas, labiau pritaikytas ilgalaikiam.

Diversifikacija

Ši strategija dažnai derinama su principu „pirkti ir laikyti“. Diversifikavimo būdu galima sumažinti arba pašalinti daugybę skirtingų rizikos rūšių, pavyzdžiui, įmonės riziką. Daugybė tyrimų įrodė, kad turto paskirstymas yra vienas iš pagrindinių investicijų grąžos veiksnių, ypač ilgesnį laiką.

Tinkamas akcijų, obligacijų ir grynųjų pinigų derinys gali leisti portfeliui augti kur kas mažiau rizikos ir kintamumo nei portfelis, kuris visiškai investuojamas į akcijas. Diversifikacija iš dalies veikia todėl, kad kai vienos turto klasės našumas yra blogas, kitos turtas paprastai būna geras.

Investuokite į augimo sektorius

Investuotojai, norintys agresyvaus augimo, gali kreiptis į tokius ekonomikos sektorius kaip technologijos, sveikatos priežiūra, statyba ir mažų kapitalų atsargos, norėdami gauti didesnę grąžą nei mainais už didesnę riziką ir nepastovumą. Dalį šios rizikos gali kompensuoti ilgesni laikymo laikotarpiai ir kruopštus investicijų pasirinkimas.

Vidutinė dolerio kaina - DCA

Bendra investavimo strategija, DCA, dažniausiai naudojama su investiciniais fondais. Investuotojas paskirs konkrečią dolerio sumą, kuri naudojama periodiškai pirkti vieno ar kelių konkrečių fondų akcijas. Kadangi fondo (-ų) kaina kinta priklausomai nuo kiekvieno pirkimo laikotarpio, investuotojas gali sumažinti bendrą akcijų kainą, nes tuo laikotarpiu, kai fondo kaina yra didesnė ir daugiau akcijų, bus perkama mažiau akcijų. yra perkami, kai kaina mažėja.

Taigi dolerių sąnaudų vidurkis leidžia investuotojui ilgainiui gauti didesnę naudą iš fondo. Tikroji DCA vertė yra ta, kad investuotojams nereikia jaudintis dėl pirkimo viršuje ar stengtis atidžiai planuoti savo sandorius.

Dow šunys

Michaelas Higginsas aprašo šią paprastą strategiją savo knygoje „Dowating the Dow“. „Dow“ „šunys“ yra tiesiog 10 indekso bendrovių, kurių dividendų pajamingumas yra mažiausias. Tie, kurie perka šias akcijas metų pradžioje ir vėliau kasmet derina savo portfelius, paprastai sumuša indekso grąžą bėgant laikui (nors ne kiekvienais metais).

Yra keletas investicinių fondų (UIT) ir biržoje prekiaujamų fondų (ETF), kurie laikosi šios strategijos, todėl investuotojai, kuriems patinka idėja, bet nenori atlikti savo tyrimų, gali šias akcijas įsigyti greitai ir lengvai.

GALITE SLIM

Šį akcijų rinkimo būdą sukūrė Viljamas O'Neilis, „ Investuotojų verslo dienos“ įkūrėjas. Jo metodika išreikšta santrumpa CAN SLIM, reiškiančia:

• C - (C) skubus ketvirčio pelnas, tenkantis vienai akcijai, turi būti bent 18–20 procentų didesnis nei buvo prieš metus.
• A - (A) metinis pelnas vienai akcijai turi atspindėti materialųjį augimą bent per pastaruosius penkerius metus.
• N - Įmonėje turi būti kažkas naujo (pvz.), Pavyzdžiui, naujas produktas, vadovybės pakeitimas ir pan.
• P - Bendrovė turėtų bandyti atpirkti savo neapmokėtus (P) kiškius, tai dažnai daroma, kai įmonės tikisi didelio pelno ateityje.
• L - įmonė turi būti (L) savo srities žinovė, o ne atsilikusi.
• Aš - įmonė turėtų turėti keletą, bet ne per daug (I) institucinių rėmėjų.
• P - Investuotojas turėtų suprasti, kaip bendroji (P) vertė daro įtaką bendrovės akcijoms ir kada ją geriausia pirkti ir parduoti.

Norėdami gauti daugiau informacijos apie šį investavimo stilių, skaitykite garsiąją Williamo O'Neilo knygą „Kaip užsidirbti pinigų atsargose“.

Esmė

Tai tik keletas paprastesnių būdų užsidirbti pinigų. Yra daug sudėtingesnių metodų, kuriuos naudoja tiek asmenys, tiek įstaigos, kurios naudojasi alternatyviomis investicijomis, tokiomis kaip išvestinės priemonės ir kitos priemonės, kurios gali kontroliuoti prisiimtos rizikos dydį ir sustiprinti galimą pelną. Norėdami gauti daugiau informacijos apie tai, kaip rasti tinkamą savo portfelio augimo strategiją, teiraukitės biržos maklerio ar finansų patarėjo.