Patariamasis valdymas
Patariamasis valdymas reiškia profesionalių, individualizuotų investavimo patarimų teikimą. Asmenys, nepriklausoma komanda ar grupė privačiame banke, investicijų valdymo įmonėje ar specializuotoje konsultavimo įstaigoje gali vykdyti patariamąjį valdymą.
Patariamosios valdymo paslaugos leidžia privatiems asmenims pasitarti su investavimo specialistais prieš keičiant jų portfelius. Patariamieji valdymo specialistai turi patirties vienoje ar keliose investavimo srityse ir teikia rekomendacijas, kurios yra pritaikytos konkrečiai asmens situacijai.
PASKIRTIS Patariamasis valdymas
Investicijų konsultantai, dirbantys patariamosiose valdymo grupėse, įvertins kliento laiko horizontą, veiklos tikslus ir toleranciją rizikai, kad nustatytų, kurioms turto klasėms bus tinkamiausios investicijos. Jie taip pat pateiks gaires turto paskirstymo ir portfelio balansavimo srityse, taip pat stebės investavimo rezultatus ir dažnai vykdys pavedimus.
Turto paskirstymas yra praktika suderinti riziką ir naudą portfelyje pagal asmens tikslus arba įstaigos politiką. Valdytojai paskirstys portfelio lėšas pagal tris pagrindines turto klases: akcijas, fiksuotų pajamų, grynuosius pinigus ir jų ekvivalentus kartu su alternatyviomis investicijomis, tokiomis kaip privatus kapitalas ir išvestinės finansinės priemonės.
Kadangi kiekviena turto klasė siūlo skirtingą rizikos ir grąžos lygį, laikui bėgant kiekviena elgsis skirtingai. Skirtingiems tikslams investuotojai gali naudoti skirtingą turto paskirstymą. Pavyzdžiui, tas, kuris taupo artimiausius metus kelionėms, gali investuoti savo santaupas į konservatyvų grynųjų pinigų, indėlių sertifikatų (CD) ir trumpalaikių obligacijų derinį. Kitas individualus taupymas už įmoką brangiuose namuose (bent jau per dešimtmetį) galėtų pasiskirstyti į daugiau atsargų, nes ji turi daugiau laiko išstumti trumpalaikius rinkos svyravimus.
Portfelio balansavimas apsaugo investuotoją nuo nepageidaujamos rizikos ir užtikrina, kad portfelio rizika išliktų vadovo kompetencijos srityje.
Patariamasis valdymas, palyginti su nuožiūra pasirinktu investicijų valdymu
Patariamosios valdymo paslaugos leidžia asmenims išlaikyti visišką savo portfelio kontrolę ir patys priimti sprendimus dėl investavimo. Investicijų patarėjo vaidmuo visų pirma yra pateikti pagrįstą nuomonę.
Priešingai, valdydamas savo nuožiūra investicijas profesionalus turto valdytojas imasi didesnės kontrolės sprendimų dėl investavimo. Klientui pasirenkamas laisvesnis požiūris, tinkamas tiems, kurie neturi patirties ar laiko aktyviai valdyti savo portfelius. Nors patariamieji vadovai visada praleis laiką, kad suprastų savo klientų tikslus ir turtą, tai dažnai nėra toks kruopštus procesas kaip diskrecinių vadovų.
Naudodamas patariamąsias paslaugas, turto valdytojas konsultuosis su savo klientais ir teiks patarimus, tačiau klientas priima galutinius pirkimo ir pardavimo sprendimus.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.