Bendradarbiavimo apgaulė
Bendradarbiavimo apgaulė yra investicinio sukčiavimo rūšis, kai menininkas nukreiptas į atpažįstamos grupės narius, remiantis tokiais dalykais kaip rasė, amžius, religija ir pan. Sukčiautojas yra arba apsimeta esąs grupės narys. Dažnai sukčiai reklamuoja Ponzi ar piramidės schemą.
Supratimas apie bendrystės sukčiavimą
Bendradarbiavimo apgaulė pasitelkia ir išnaudoja būdingą pasitikėjimą grupe. Pvz., Sukčius gali nukreipti į konkrečią religinę bendruomenę. Dažnai asmuo bandys pasitelkti grupės lyderį į rinką investicinę schemą. Tokiu atveju vadovas tampa nesąžiningas pėstininkas apgaulės schemoje. Aukos dažnai nepranešia valdžios institucijoms ar nesiima teisinių priemonių, užuot bandžiusios išspręsti problemas grupėje, ypač kai sukčiai manipuliavo gerbiamais bendruomenės ar religiniais lyderiais, kad įtikintų kitus investuoti.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Bendruomenės sukčiavimas dažnai susijęs su Ponzi ar piramidžių schemomis.
- Vienas žinomiausių afinizmo sukčiavimo pavyzdžių yra Bernardas Madoffas ir jo „Ponzi“ schema.
- Nors afinitetinis sukčiavimas vyksta visame pasaulyje, tai įrodyta, kad JAV pavyzdžiai yra geriausi.
Bendradarbiavimo apgaulės pavyzdys
JAV vertybinių popierių ir biržos komisija (SEK) tiria afinistinius sukčiavimus, skirtus plačiam spektrui grupių, ir imasi veiksmų prieš juos. Naujausi atvejai apėmė buvusių jūrų pajėgų rizikos draudimo fondą, kuris buvo skirtas kolegoms kariškiams ir dienos prekybininkams Cukraus žemėje, Teksase, kuris apgavo investuotojus iš savo kolegų Hiustono srities Libano ir Druzės bendruomenių narių. Kitu atveju SEC gavo skubų teismo įsakymą sustabdyti vykstančią Ponzi programą, skirtą persų ir žydų bendruomenės nariams Los Andžele.
Tačiau didžiausią aferistinį sukčiavimą istorijoje padarė Bernardas L. Madoffas Investiciniai vertybiniai popieriai, kurie buvo panaikinti 2008 m. Lapkričio pabaigoje. Patys Madoffo sūnūs jį pakeitė po to, kai jis prisipažino vyrams, kad jo verslas yra „milžiniška Ponzi schema“. Madoffo įmonė vykdė 50 milijardų dolerių vertės „Ponzi“ programą, kuri tarp daugelio asmenų ir finansų firmų taip pat buvo skirta daugeliui turtingų žydų, žydų organizacijų ir labdaros grupių, įskaitant Yeshivos universitetą, Maimonidų mokyklą, Kehilath Jeshurun sinagogą, Ramazą, SAR akademiją ir Holokaustą išgyvenusį Elie Wiesel's. fondas ir jo asmeninės santaupos. Madoffo schema buvo atskleista per 2008 m. Ekonominį žlugimą, kuris yra gana tipiškas, nes silpnoje ekonomikoje sukčiavimas paprastai žlunga, nes daugelis investuotojų bando išimti pinigus, kad padengtų trūkumus kitur.
Ši problema yra visuotinė, tačiau geriausiai užfiksuota JAV. „Marquet International Inc.“ atliktame „Ponzi“ schemų tyrime 2011 m. Buvo ištirti 329 pagrindiniai JAV investicijų sukčiavimo atvejai, kurie per praėjusį dešimtmetį buvo aptikti ne mažiau kaip 1 mln. USD nuostolių, o bendri pranešti nuostoliai siekia beveik 50 mlrd. USD. . Labiausiai paplitusios giminingumo grupės, į kurias nukreiptos Ponzi schemos, buvo senyvo amžiaus ar pensininkai; religinės grupės; ir etninės grupės. Šios trys tikslinės grupės sudarė 85% visų giminingumo grupių atvejų jų tyrime.
Anot „ The Economist“, Juta Jungtinėse Valstijose įžvelgia daugiausiai afinizmo sukčiavimų, tenkančių vienam gyventojui, nes tiek daug valstijos gyventojų priklauso LDS bažnyčios bendruomenei. LDS bendruomenės nariai linkę ypač pasitikėti kitais, priklausančiais bažnyčios vadovybei, arba prisistatančiais priklausančiais jai, todėl ši bendruomenė yra ypač pažeidžiama tokio tipo sukčių. Vien tik 2010 m. Juta prarado apytiksliai 1, 4 milijardo dolerių dėl giminingų aferų. Sukčiavimas afinitete dažniausiai paplitęs Jutos grafystėje, ypač regione tarp Alpių ir Provo.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.