ETF, skirtas pensininkams

Be kitų galimybių, pensininkai gali nuspręsti nustatyti anuitetus, kad gautų pastovų grynųjų pinigų srautą tuo metu, kai nustojo uždirbti reguliarias pajamas. Nors anuitetai paprastai laikomi nerizikingomis investavimo formomis, jie turi trūkumų; Pavyzdžiui, anuitetai yra laikomi daugiausia nelikvidžiais ir yra tik tokie stiprūs, kaip draudimo bendrovė ar kita juos teikianti įstaiga.

Kadangi yra 79 milijonai kūdikių, keliančių kūdikius, ir tūkstančiai iš jų išeina į pensiją kiekvieną dieną, dabar labiau nei bet kada reikia papildomų galimybių užtikrinti, kad šie asmenys ir toliau gautų reguliarius pinigus pragyvenimo išlaidoms padengti. Investuotojų.com pranešime pabrėžiamas naujas biržos prekybos fondas (ETF), kuris pateikia kaip anuitetų alternatyvą ir siekia pasiūlyti pastovų 7% metinį paskirstymo kursą. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: Anuitetai ir fiksuotų pajamų ETF: kuris yra geresnis .)

„Nasdaq 7HANDL Index ETF“ (HNDL) strateginės akcijos

Naujasis ETF yra vadinamas „Nasdaq 7HANDL Index ETF“ strategijos akcijomis ir siūlo pensininkams išspręsti problemą, kaip pasitraukti iš turto, sukaupto per visą investavimo laiką. HNDL teigia, kad yra pirmasis ETF, skirtas investuotojams mokėti nuoseklų mėnesinį paskirstymą. Be to, paskirstymas siekia iki 7% fondo turto vertės kiekvienų metų pabaigoje. Palyginti su kitomis transporto priemonėmis, 7% yra didžiulis pasiūlymas; kai palūkanų normos yra žemos, taupomosios sąskaitos ir kompaktiniai diskai paprastai moka 1% ar mažiau, o JAV iždai moka nuo 2% iki 3%.

HNDL portfelio valdytojas Davidas Milleris paaiškina, kad „išskirtinis [apie HNDL] yra 7% tikslinis paskirstymas. Priešingai nei tik diversifikuoto portfelio savininkai, investuotojams nereikėtų dėti pastangų parduoti dalį savo akcijų paketo tam, kad sugeneruotų tai, ką jie gautų iš paskirstymų “. (Taip pat žiūrėkite: „ Boomers“: 4 geriausios jūsų portfelio saugiausios investicijos .)

Ne dividendas

Svarbiausia, kad paskirstymas, kurį gauna HNDL investuotojai, yra ne dividendai, o pastovus ir patikimas išmokėjimas. Nepaisant to, dalį ar visą paskirstymą gali sudaryti kapitalo grąžinimas, tai reiškia, kad prireikus paskirstymas galėtų būti finansuojamas iš kapitalo, kurį sumokėjo investuotojai. „Newfound Research“ vyriausiasis investuotojas Corey Hoffstein palaiko fondo idėją, sakydamas: „Tai unikalus ir naujas požiūris, ypač mažai derlingoje aplinkoje, kur žmonėms sunku rasti šaltinių paskirstymui“. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Geriausios investavimo strategijos mažo derlingumo aplinkai .)

ETF sudėtis

HNDL siekia tiek ilgalaikio augimo, tiek stabilumo veikdama kaip fondų fondas, turėdama kitus ETF ir stebėdama du indeksus santykiu 50-50. Šiuo metu HNDL indeksą sudaro pagrindinis portfelis ir „Dorsey Wright Explore Portfolio“. Pirmasis iš jų siūlo ilgalaikę riziką JAV akcijų ir fiksuotų pajamų rinkose, kai paskirstomos 70% obligacijų ir 30% akcijų. Šiame portfelyje yra trys pigiausi jungtiniai obligacijų ETF ir didelių kapitalų mišraus kapitalo ETF, taip pat pigiausias NASDAQ-100 indekso ETF, balansuojantis kas mėnesį.

„Dorsey Wright Explore Portfolio“ yra taktinis esamų pajamų paskirstymo indeksas. Jį sudaro didžiausi, pigiausi ir likvidžiausi ETF iš 12 skirtingų kategorijų. Šioms kategorijoms priskiriamos pageidaujamos dividendų atsargos, padengti kvietimai, augimo ir pajamų nuosavybės vertybiniai popieriai, nekilnojamojo turto investiciniai fondai (REIT), komunalinių akcijų akcijos, didelio pajamingumo obligacijos, hipoteka garantuoti vertybiniai popieriai, vidutinės trukmės įmonių obligacijos, dividendų nuosavybės vertybiniai popieriai, aktyvios fiksuotos pajamos, pagrindinis komanditinės bendrijos (MLP) ir „Build America Bonds“ (apmokestinamos savivaldybių obligacijos).

Fondo valdytojai naudojasi 23% portfelio svertu, siekdami padidinti grąžą. „HANDLS“ (aukšto paskirstymo ir likvidūs sprendimai) indeksų įkūrėjas Davidas Cohenas aiškina, kad „mums nepatinka kalbėti apie finansinio sverto dalį, nes ji kenkia žmonėms, tačiau svertas gali būti jūsų draugas. Imkitės mažos rizikos portfelio ir sverto. iki rizikos lygio, kurį norite prisiimti, ir turite geresnę bendrą investavimo patirtį “.

„Bloomberg Intelligence“ vyresnysis ETF analitikas Erikas Balčūnas 7 proc. HNDL pajamingumą vadina „tikrai sultingu“, tačiau priduria, kad „tai gana brangu, be to, yra dar vienas produktas, kuris daro kažką panašaus ir moka beveik tą patį derlių“. HNDL išlaidų santykis yra 0, 95%. Kita vertus, „Pirmojo patikos fondo įvairaus pajamų indekso fondas“ (MDIV) siekia 6, 7 ​​proc. Pelningumo ir imasi tik 0, 70 proc. Atsiradus daugiau dalyvių į šį ETF kosmoso kampelį, tikėtina, kad pasirinkimo galimybės bus tobulinamos tik investuojantiems į pensiją. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Kaip pensininkai turėtų galvoti apie investavimą .)