Turto valdymas
Turto valdymas yra viso kliento portfelio ar jo dalies nukreipimas, kurį vykdo finansinių paslaugų įstaiga, paprastai investicinis bankas, ar asmuo. Įstaigos siūlo investicines paslaugas kartu su plačiu tradicinių ir alternatyvių produktų asortimentu, kurio vidutinis investuotojas gali neturėti.
1:43Turto valdymas
Turto valdymo supratimas
Turto valdymas reiškia investicijų valdymą kitų vardu. Procesas iš esmės turi dvigubą mandatą - kliento turto vertinimas laikui bėgant, tuo pačiu sumažinant riziką. Yra minimalių investicijų, o tai reiškia, kad ši paslauga paprastai teikiama didelę grynąją vertę turintiems asmenims, vyriausybės subjektams, korporacijoms ir finansiniams tarpininkams.
Turto valdytojo vaidmuo yra nustatyti, kokias investicijas daryti ar vengti, kad išaugtų kliento portfelis. Griežti tyrimai atliekami naudojant tiek makro, tiek mikro analizės priemones. Tai apima vyraujančių rinkos tendencijų statistinę analizę, interviu su įmonės pareigūnais ir visa kita, kas padėtų pasiekti nurodytą tikslą - kliento turto vertės padidėjimą. Dažniausiai patarėjas investuos į tokius produktus kaip kapitalas, fiksuotos pajamos, nekilnojamasis turtas, prekės, alternatyvios investicijos ir investiciniai fondai.
Finansų institucijų sąskaitose dažnai yra čekių rašymo privilegijos, kreditinės kortelės, debeto kortelės, paskolos su marža, automatinis grynųjų pinigų likučių pervedimas į pinigų rinkos fondą ir tarpininkavimo paslaugos.
Kai asmenys deda pinigus į sąskaitą, paprastai jie įdedami į pinigų rinkos fondą, kuris siūlo didesnę grąžą, kurią galima rasti įprastose taupymo ir tikrinimo sąskaitose. Sąskaitų turėtojai gali pasirinkti tarp Federalinės indėlių draudimo bendrovės (FDIC) ir ne FDIC fondų. Papildoma nauda sąskaitos turėtojams yra visa jų bankininkystė, o investavimo poreikius gali tenkinti ta pati įstaiga, o ne turėti atskiras tarpininkavimo sąskaitas ir banko galimybes.
Šios rūšies sąskaitos atsirado dėl 1999 m. Priimto „Gramm-Leach-Bliley“ įstatymo, kuris pakeitė „Glass-Steagall“ įstatymą. 1933 m. Stiklo Steagallo įstatymas buvo sukurtas per Didžiąją depresiją ir neleido finansų įstaigoms siūlyti bankininkystės ir apsaugos paslaugų.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Turto valdymas reiškia investicijų valdymą kitų vardu.
- Tikslas yra didinti kliento portfelį laikui bėgant, tuo pačiu sumažinant riziką.
- Turto valdymas yra finansinių institucijų teikiama paslauga, teikianti paslaugas dideliems grynosios vertės asmenims, vyriausybės subjektams, korporacijoms ir finansiniams tarpininkams.
Turto valdymo institucijos pavyzdys
„Merrill Lynch“ siūlo grynųjų pinigų tvarkymo sąskaitą (CMA), kad patenkintų klientų, norinčių naudotis bankininkystės ir investavimo galimybėmis, poreikius vienoje transporto priemonėje po vienu stogu. Sąskaita suteikia investuotojams prieigą prie asmeninio finansų patarėjo. Šis patarėjas siūlo patarimus ir įvairias investavimo galimybes, įskaitant pirminius viešus siūlymus (IPO), kuriuose gali dalyvauti „Merrill Lynch“, taip pat užsienio valiutų operacijas.
Grynųjų pinigų indėlių palūkanų normos yra pakopinės. Indėlių sąskaitos gali būti susietos taip, kad visos tinkamos lėšos susikauptų ir gautų tinkamą tarifą. Sąskaitoje laikomus vertybinius popierius saugo „Securities Investor Protection Corporation“ (SIPC). SIPC neapsaugo investuotojų turto nuo būdingos rizikos, o apsaugo jį nuo pačios maklerio įmonės finansinės nesėkmės.
Kartu su įprastomis čekių rašymo paslaugomis, visame pasaulyje galima naudotis bankomatų bankomatais (ATM) be operacijų mokesčių. Galimos sąskaitos apmokėjimo paslaugos, lėšų pervedimai ir pavedimai. „MyMerrill“ programa vartotojams suteikia galimybę prisijungti prie paskyros ir atlikti keletą pagrindinių funkcijų naudojantis mobiliuoju įrenginiu. Sąskaitos, turinčios daugiau nei 250 000 USD tinkamo turto, apeina ir metinį 125 USD mokestį, ir kiekvienai turimai subsąskaitai taikomą 25 USD vertinimą.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.