Galinė apkrova
Papildoma kaina yra mokestis (pardavimo mokestis arba apkrova), kurį investuotojai sumoka parduodami investicinių fondų akcijas. Šis mokestis sudaro procentą nuo parduodamos akcijos vertės. Apmokėjimas gali būti fiksuotas mokestis arba bėgant laikui palaipsniui mažėti, paprastai per 5–10 metų. Pastaruoju atveju mokesčio procentas yra didžiausias pirmaisiais metais ir mažėja kiekvienais metais, kol baigiasi nurodytas laikymo laikotarpis, tuo metu jis sumažėja iki nulio.
SUMAŽINIMAS NEMOKAMAI Apkrova
Apmokėjimas atgaline data taip pat gali būti žinomas kaip neapibrėžtasis atidėtasis pardavimo mokestis.
Fondo atsargos dažniausiai atsiranda, kai fondas siūlo skirtingas akcijų klases. A klasės akcijos paprastai apmokestina priekinę kainą, o B ir C klasės akcijos paprastai patiria atsarginę apkrovą. Iš esmės fondai, turintys akcijų klases, moka pardavimo mokesčius (priešingai nei fondai be akcijų). Pasirinkta klasė nustato mokesčio struktūrą, kurią moka investuotojas.
Pardavimo mokesčius arba apkrovas paprastai naudoja investiciniai fondai ir jie yra būdas finansiniams patarėjams uždirbti komisinius už fondo akcijų pardavimą investuotojams. Šie investiciniai fondai siūlo skirtingas akcijų klases su skirtinga mokesčių struktūra, kurią investuotojai gali pasirinkti. Fondo atsargos neturėtų būti painiojamos su išpirkimo mokesčiu, kurį kai kurie investiciniai fondai imasi siekdami atgrasyti nuo dažnos prekybos, kuri kartais gali trukdyti fondo investavimo tikslui.
Mokesčių struktūros skirtingose akcijų klasėse
A klasės akcijos paprastai apmokestinamos iš anksto, atsižvelgiant į pradinę investuotojo investiciją. B klasės akcijos paprastai neturi pirminės vertės, tačiau gali turėti atsarginę kainą, kuri apmokestinama, kai investuotojas išperka savo investicinio fondo akcijas. C klasės akcijos yra laikomos tokio lygio fondo tipu, kuris paprastai neapmokestina priekinių banknotų, bet reikalauja mažos foninės apkrovos. Tačiau C klasės akcijos paprastai patiria didesnes veiklos sąnaudas. Visais atvejais apkrova mokama finansiniam tarpininkui ir neįtraukiama į fondo veiklos sąnaudas.
Lėšų su atgalinėmis apkrovomis pavyzdys
B klasės „Putnam“ akcijų pajamų fondas yra vienas fondo, kurio foninis fondas yra, pavyzdys. Šios 12 milijardų dolerių fondo akcijų klasės maksimalus atidėtas pardavimo mokestis yra 5% ir laipsniškai mažėja, kol išnyks septintaisiais metais. Fondo išlaidų santykis nuo 2018 m. Kovo 30 d. Taip pat yra 1, 66%.
Kaip veikia atsarginės apkrovos
Apsvarstykite 5000 USD investiciją į fondą su 5% fondo našumu, kuris kiekvienais metais mažėja 1%, kol baigiasi šešeriais metais. Jei investicija antraisiais metais padidėjo iki 5500 USD, investuotojas yra skolingas 200 USD, arba 4% iš 5000 USD, kaip atgalinės įkrovos mokestį. Galų gale investuotojas surenka 5300 USD. Tokiu būdu investiciniai fondai atgraso investuotojus nuo trumpalaikio pinigų paėmimo.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.