Ar galiu užsidirbti pinigų su sofos-bulvių portfeliu?

„Bulvių-bulvių“ portfelis yra indeksavimo strategija, kurią investuotojas reikalauja tik kasmet stebėti. Tai yra pasyvi investavimo strategija, skirta ilgalaikiam investuotojui, norinčiam palikti savo lėšas. Jei jus domina praktiškesnis požiūris ir norite stebėti bei reaguoti į akcijų rinką, ši strategija ne jums.

Portfelio kūrimas

Asmeninių finansų rašytojas Scottas Burnsas 1991 m. Sukūrė „Couch Potato“ investavimo strategiją kaip alternatyvą žmonėms, mokantiems pinigų valdytojams, kad galėtų tvarkyti savo investicijas. Sofos-bulvių portfeliai yra mažai prižiūrimi ir nebrangūs, todėl jų sukūrimui reikia minimalaus laiko. Pradinis „Burns“ receptas buvo paprastas.

Investuotojas gali įgyvendinti šią strategiją perleisdamas pusę savo pinigų į bendrą akcijų fondą, tokį kaip „Standard & Poor's 500 Index“ (S&P 500), o kitą pusę - į bendrą obligacijų fondų rinką, kuri imituoja „Bloomberg Barclays“ JAV agreguotų obligacijų indeksą vidutinio termino laikotarpiui. obligacijos.

Nors neprivalomas, Burnsas taip pat pasiūlė du indekso fondus, kurie koreliuoja su aprašytomis turto klasėmis: „Vanguard Index 500 Fund“ (VFINX) ir „Vanguard Total Bond Market Index Fund“ (VBMFX). Tačiau yra daugybė kitų indeksų fondų.

Kiekvienų naujų metų pradžioje investuotojui tereikia padalyti bendrą portfelio vertę iš dviejų ir tada iš naujo subalansuoti portfelį, pusę lėšų paskirstant į S&P 500, kitą pusę - į obligacijų indeksą.

Portfelio našumas

Pažvelkime į tai, kaip „sofos-bulvės“ modelis būtų veikęs S&P 500 ir obligacijų indekso atžvilgiu (remiantis 50% lėšų įtraukimu į S&P 500, 50% į obligacijų indeksą ir balansavimu kiekvieno pradžioje) metai).

Metinė „S&P 500“ grąžos norma per pastaruosius 90 metų buvo vidutiniškai 9, 8%, nors yra buvę neabejotinų ypatingo svyravimo laikotarpių. Investicijos į obligacijas yra kur kas konservatyvesnės už akcijas. Sofos-bulvių portfelis yra skirtas naudoti 50% S&P 500 ir 50% obligacijų indekso, siekiant sumažinti portfelio kintamumą mažomis sąnaudomis ir su minimaliomis investuotojo pastangomis.

Grįžta sveriančios sofos-bulvių portfelis

Kylančiomis akcijų rinkos sąlygomis „S&P 500“ paprastai pralenks investicijas į obligacijas, tačiau padidėjus rizikai padidėja rizika. Vienu iš blogiausių meškos rinkos laikotarpių JAV istorijoje, 2000–2002 m., „S&P 500“ iš viso prarado 43, 1%, o sofos-bulvių portfelis per tą patį laikotarpį prarado tik 6, 3%.

Investuotojai gali gauti daug naudos įgyvendindami sudėtingesnę indeksavimo strategiją, naudodami kelias turto klases, ir padidindami grąžą, įtraukdami mažas ir tarptautines akcijas. Kai kurie investuotojai vis dar teikia pirmenybę aktyviam valdymui, o ne pasyvioms strategijoms, nors tyrimai parodė, kad 80% vadovų nepralenkia palyginamojo indekso.

Sofos-bulvių strategija tinka investuotojams, norintiems pigių ir mažai priežiūros reikalaujančių portfelio, kuriame yra tik JAV akcijos ir obligacijos. Tokie investuotojai naktį miega gerai, žinodami, kad jų rizika sumažėja, nes neturite 100% akcijų, surinktų vertybinių popierių rinkoje.