CFA ir 7 serija: koks skirtumas?

Trumpai tariant, 7 serijos licenciją yra žymiai lengviau gauti nei Chartered Financial Analyst (CFA) sertifikatą. 7 serija pasiruošimui, palyginti su CFA egzaminais, užtrunka tik nedaug laiko. 7 serijos medžiaga nėra beveik tokia sunki ar plati. 7 serija gali būti pasiekta atlikus du palyginti trumpus testus, o CFA reikia atlikti tris ilgus bandymus.

CFA ir 7 serijos pavadinimai paprastai nuves jus į karjerą finansų pramonėje. Apskritai 7 serija reikalinga vertybinių popierių produktams, įskaitant akcijas, obligacijas, investicinius fondus, opcionus, tiesioginio dalyvavimo programas ir kintamas sutartis, pirkti ir parduoti. CFA nėra įpareigota nė vienos reguliavimo agentūros nustatyti finansų pramonės pozicijas. CFA pirmiausia yra sertifikatas, panašus į magistro laipsnį, kuris padidina investicinių specialistų patikimumą ir taip pat pagerina karjeros perspektyvas.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• 7 serijos licencija ir Chartered Financial Analyst sertifikatas yra du pavadinimai finansų pramonėje, kurie paprastai lems skirtingą karjeros kelią.
• 7 seriją valdo FINRA ir ji reikalinga asmenims, perkantiems ir parduodantiems konkretų vertybinių popierių sąrašą savo darbe.
• CFA valdo CFA institutas ir paprastai yra vertinamas kaip aukšto lygio akreditacija, panaši į magistro laipsnį.
• Paprastai CFA įstatų savininkai dirba investicijų portfelio analizės, konsultavimo investavimo klausimais, vertybinių popierių analizės, investicinės bankininkystės, ekonomikos ir akademinės bendruomenės srityse.

CFA

CFA institutas išleidžia CFA chartiją žmonėms, kurie gali išlaikyti griežtus jos reikalavimus. Žmonės kartais lygina CFA studijų programą su verslo administravimo magistro laipsnio (MBA) įgijimu, išskyrus tai, kad ji yra daug labiau specializuota investicijų srityje.

Norėdami gauti CFA, asmuo turi atitikti visus CFA instituto nustatytus reikalavimus, įskaitant:

• Išlaikykite visus tris CFA egzaminų lygius
• Įgykite bakalauro laipsnį arba parodykite ketverių metų priimtiną profesinio darbo patirtį
• Tapkite CFA instituto nariu, kuriam reikalingas prisijungimas prie vietinio skyriaus

CFA programos mokymo programos aprašą galite rasti CFA instituto svetainėje.

CFA turėtojai mano, kad sudėtingiausias programos aspektas yra švietimo reikalavimo įvykdymas. Kandidatai turi išlaikyti tris laipsniško egzamino egzaminus. CFA institutas siūlo mažiausiai 250 valandų studijų laiko kiekvienam bandymui. Jis siūlo I lygio egzaminą du kartus per metus, birželio ir gruodžio mėn. Jis siūlo II ir III lygio egzaminus tik kartą per metus, birželio mėn. Iš tikrųjų kandidatai gali išlaikyti tik vieną testą per metus dėl egzamino datų. Kiek kartų kandidatas gali išlaikyti egzaminus, neribojama. I lygio kandidatai galėtų būti išbandomi birželio ir gruodžio mėn. II ir III lygio kandidatai turi laukti ištisus metus, kad galėtų pakartoti testus, nes jie galimi tik birželio mėnesį. Mokami mokesčiai, įskaitant registracijos mokestį ir egzamino mokesčius, kurie svyruoja nuo 650 USD iki 1 380 USD.

Mažas CFA programos išlaikymo lygis rodo egzaminų sunkumą. Dešimties metų vidutinė statistika rodo, kad 44% registruotojų baigia programą. Kalbant apie atskirus testus, 41% išlaikė I lygį, 44% išlaikė II lygį ir 52% išlaikė III lygį.

CFA yra laikomas vienu iš labiausiai specializuotų investicijų analizės sertifikatų finansų pramonėje. CFA gali reikšmingai padėti asmens karjerai, visų pirma šiose srityse:

• Investicijų valdymas
• Portfelio analizė
• Prekyba pirkimu
• Pardavimo tyrimų analizė
• Investicine bankininkystė
• Akademija
• Ekonomika
• Finansinės konsultacijos

7 serija

Pagrindinis skirtumas tarp 7 serijos ir CFA yra tas, kad viena yra licencija, kita - sertifikavimas. 7 serijos licencija yra būtina asmenims, kurių darbas susijęs su vertybinių popierių, įskaitant vertybinius popierius, obligacijas, investicinius fondus, pasirinkimo sandorius, tiesioginio dalyvavimo programas ir kintamąsias sutartis, pirkimu ar pardavimu. Nuo 2018 m. Spalio mėn. Išlaikyti 7 serijos egzaminą nėra vienintelis reikalavimas naujiems FINRA licencijos turėtojams. Nauji kandidatai, turintys licencijas, taip pat privalo išlaikyti „Securities Industry Essentials“ (SIE) egzaminą.

SIE yra 75 klausimų klausimų su atsakymų variantais 75 klausimai. Kandidatai turi vieną valandą ir 45 minutes laikyti testą. Reikia išlaikyti 70 balų. SIE egzaminą sukūrė FINRA, siekdamas įsitikinti, kad FINRA licencijos turėtojai demonstruoja išsamų pagrindinių žinių apie vertybinius popierius supratimą.

7 serijos egzaminą tvarko FINRA. Jame yra 125 klausimai, apimantys keturias pagrindines 7 serijos licencijuoto atstovo darbo funkcijas. Testą reikia atlikti per 225 minutes.

Keturios pagrindinės darbo funkcijos yra šios:

• 1 funkcija: ieško verslo brokerio-prekybininko per klientus ir potencialius klientus
• 2 funkcija: atidaro sąskaitas gavus ir įvertinus klientų finansinį profilį ir investavimo tikslus
• 3 funkcija: teikia klientams informaciją apie investicijas, teikia tinkamas rekomendacijas, perduoda turtą ir tvarko atitinkamus įrašus
• 4 funkcija: gauna ir tikrina pirkėjų pirkimo ir pardavimo instrukcijas ir sutartis; apdoroja, užbaigia ir patvirtina operacijas

Daugelyje 7 serijos rengimo kursų siūloma skirti nuo 80 iki 100 studijų laiko, įskaitant praktinius egzaminus ir bent 1000 praktikos klausimų. Skirtingai nuo CFA egzaminų, kurie apima atvejų analizę, finansines ir investicijų teorijas bei kiekybinę matematiką, 7 serijos egzaminas apima įsimenamus SEC reglamentus ir kai kuriuos pagrindinius matematikos dalykus. Egzaminui išlaikyti reikia 72 proc. Balų, o jo išlaikymo lygis yra didesnis nei 70 proc.

Norėdami visiškai gauti 7 serijos licenciją, kandidatai privalo:

• Būti asocijuotas su FINRA nare ar kita taikoma savireguliacijos organizacijos (SRO) nare ir ją remia
• Užsiregistruokite FINRA
• Išlaikyti SIE egzaminą
• Atitikimas tinkamumui pagal FINRA 1220 straipsnio b punkto 2 papunktį

Pagrindiniai skirtumai

7 serijos licencija ir CFA sertifikatas paprastai įgyjami skirtingoms karjeroms finansų pramonėje. 7 serijos licencijuoti atstovai paprastai dirba parduodant finansų rinkas, dažnai kaip biržos makleris arba pagal sandorius paremtas finansų patarėjas. Atminkite, kad norint įsigyti, pirkti ir parduoti akcijas, obligacijas, investicinius fondus, opcionus, tiesioginio dalyvavimo programas ir kintamas sutartis bet kokioje finansinėje padėtyje, reikalinga 7 serija. 7 serijos licencija gali galioti, jei atstovas dvejus metus nedirba FINRA registruotoje organizacijoje.

Nors kai kurie 7 serijos licencijuoti investuotojai taip pat turi CFA įstatus, daugumai karjeros, kuriai reikalinga CFA, nereikia 7 serijos licencijos. Skirtingai nuo 7 serijos, CFA pažymėjimas nesibaigia. Tai yra atestacija, kuri gali būti naudojama reklamuojant savo asmeninius įgūdžius per visą jūsų karjerą. Turėdami CFA chartiją ir narystę CFA institute, chartijos turėtojai turi galimybę kasmet tęsti tęstinį mokymą. Apskritai CFA gali būti geras kelias link geriau apmokamo darbo, turint didesnę atsakomybės ir valdymo institucijos laisvę.

Kalbant apie mokymo programą ir sunkumus, yra didelis skirtumas tarp 7 serijos ir CFA. 7 serijos licencija apima pagrindinę vertybinių popierių rinkos terminologiją, produktus ir darbo funkcijas atliekant SIE egzaminą ir 7 serijos egzaminą. CFA mokymo programa yra daug kiekybinė ir teorinė, apimanti kiekybinės analizės, vertybinių popierių vertinimo, ekonomikos, finansinės atskaitomybės, apskaitos ir kt. Sritis.