Atitikties programa

Kas yra atitikties programa?

Atitikties programa yra įmonės vidaus politikos ir procedūrų rinkinys, skirtas laikytis įstatymų, taisyklių ir reglamentų arba palaikyti verslo reputaciją. Atitikties komanda nagrinėja vyriausybės organų nustatytas taisykles, sukuria atitikties programą, ją įgyvendina visoje įmonėje ir vykdo programos laikymąsi.

Paaiškinta atitikties programa

Pagrindinės finansų reguliavimo institucijos yra Federalinė atsargų valdyba, Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) ir Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA). Šie ir kiti yra nustatę reikalavimus, kurių bankai, tarpininkai-makleriai, turto valdytojai ir kitos finansinės institucijos privalo laikytis, kai taikoma ir skirtingais laipsniais. Po finansų krizės sukrėtimo atitikties programos tapo svarbios finansų pramonėje, tačiau bankininkų karštligiški skundai atrado respublikonų ausis federalinėje vyriausybėje. Buvo imtasi bendrų pastangų panaikinti reglamentus, skirtus tam, kad kai kurie finansų sektoriaus dalyviai neliktų nepastebimi savo pačių norų, tačiau politikoje vykstantys postūmiai leidžia suprasti, kokie pokyčiai galiausiai įvyks, jei tokių bus.

Manoma, kad viešai parduodamos bendrovės turi patikimas atitikties programas, kad atitiktų SEC nustatytus reikalavimus. Visų pirma, būtina griežtai laikytis pateikimo reikalavimų ir terminų. Atitikties programos taip pat svarbios, nors ir mažiau formaliomis teisinėmis prasmėmis, didelėse ir mažose, valstybinėse ar neviešose įmonėse. Tais atvejais, kai reguliavimo institucijos reikalavimai netaikomi, įmonės atitikties programa skirta darbuotojų elgesiui laikytis vidaus politikos (pvz., Išleisti įmonės lėšas ar elgtis su moterimis) ir, svarbiausia, išlaikyti įmonės reputaciją tarp klientų, tiekėjus, darbuotojus ir net bendruomenę, kurioje įsikūręs verslas. Atitikties departamentai tapo įžvalgesni dėl jų vaidmens palaikant įmones karštame vandenyje, bendradarbiaujant su reguliavimo institucijomis, klientais, akcininkais ir plačiąja visuomene.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Supratimas už atitikties pareigūnus Atitikties pareigūnas užtikrina, kad įmonė laikosi savo išorės norminių reikalavimų ir vidaus politikos. daugiau Savireguliacinė organizacija - SRO Savireguliavimo organizacija (SRO) yra nevyriausybinė organizacija, kuri pati gali sukurti ir įgyvendinti pramonės reglamentus ir standartus. daugiau „Volckerio taisyklė“ „Volckerio taisyklė“ atskiria finansų įstaigų investicinę bankininkystę, privataus kapitalo kapitalą ir patentuotą prekybą nuo jų skolinimo ginklų. daugiau kodėl kiekvienai įmonei reikalingas atitikties skyrius Atitikties skyrius užtikrina, kad finansinių paslaugų verslas laikytųsi išorinių taisyklių ir vidaus kontrolės principų. daugiau 26 serija 26 serija yra vertybinių popierių egzaminas ir licencija, suteikianti turėtojui teisę prižiūrėti tuos, kurie parduoda lėšas, kintamą anuitetą ir kintamą gyvybės draudimą. daugiau Doddo ir Franko Wall Street reformos ir vartotojų apsaugos įstatymas Dodd Frank Frank Wall Street reformos ir vartotojų apsaugos įstatymas yra serija federalinių įstatymų, priimtų siekiant užkirsti kelią būsimai finansinei krizei. daugiau partnerių nuorodų