Vidutinė dolerio kaina (DCA)
Vidutinis dolerio kaštų vidurkis (DCA) yra investavimo strategija, kurios metu investuotojas paskirsto visą investuojamą sumą į periodinius tikslinio turto pirkimus, siekdamas sumažinti nepastovumo poveikį visam pirkiniui. Pirkimai vyksta neatsižvelgiant į turto kainą ir reguliariais laiko tarpais; iš tikrųjų ši strategija pašalina didžiąją dalį detalių bandymų atitaisyti rinką, kad būtų galima įsigyti akcijų geriausiomis kainomis. Vidutinė dolerio kaina yra taip pat žinoma kaip nuolatinis dolerio planas.
1:18Vidutinė dolerio kaina
Suprasti vidutinę dolerio kainą
Vidutinis dolerių kainų vidurkis yra įrankis, kurį investuotojas gali naudoti kaupdamas santaupas ir turtus per ilgą laikotarpį. Tai taip pat būdas investuotojui neutralizuoti trumpalaikius kintamumus platesnėje akcijų rinkoje. Puikus vidutinis dolerio kaštų vidurkio pavyzdys yra jo naudojimas 401 (k) planuose, kuriuose reguliarūs pirkimai yra vykdomi neatsižvelgiant į bet kurios sąskaitoje esančios nuosavybės kainą.
401 (k) plane darbuotojas gali pasirinkti iš anksto nustatytą atlyginimo dydį, kurį nori investuoti į investicinių fondų ar indeksų fondų meniu. Kai darbuotojas gauna atlyginimą, suma, kurią darbuotojas pasirinko prisidėti prie 401 (k), yra investuojama į jo investavimo pasirinkimą.
Vidutinę dolerio kainą taip pat galima naudoti už 401 (k) planų ribų, pavyzdžiui, savitarpio ar indekso fondų sąskaitose. Be to, daugelis dividendų reinvestavimo planų leidžia investuotojams reguliariai mokėti įmokas, atsižvelgiant į dolerio kainą.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Vidutinė dolerio kaštų vertė yra tokia praktika, kai nuosavybės vertybinių popierių investicijas reikia padalyti iš kelių mažesnių vienodų sumų investicijų, išskirstytų reguliariais intervalais.
- Vidutinio dolerio sąnaudų apskaičiavimo tikslas yra sumažinti bendrą nepastovumo poveikį tikslinio turto kainai; kadangi kaina greičiausiai kinta kiekvieną kartą atliekant periodines investicijas, investicijos nėra taip stipriai kintamos.
- Vidutiniškai apskaičiuojant dolerių kainą, siekiama išvengti klaidos darant vieną vienkartinę sumą, kurios turto kainos nustatymas yra netinkamas.
Tikrojo pasaulio dolerių sąnaudų vidurkio pavyzdys
Džo dirba „ABC Corp.“ ir turi 401 (k) planą. Jis gauna 1000 USD atlyginimą kas dvi savaites. Džo nusprendžia skirti 10% arba 100 USD savo atlyginimo darbdavio planui. Jis pasirenka 50 proc. Savo asignavimų įnašą į „Large Cap“ savitarpio fondą ir 50 proc. Kas dvi savaites 10% arba 100 USD už Joe sumokėtą mokestį prieš apmokestinimą nupirks po 50 USD kiekvieno iš šių dviejų fondų vertės, nepriklausomai nuo fondo kainos.
Žemiau esančioje lentelėje parodyta pusė Joe 100 USD įmokų į S&P 500 indekso fondą per 10 mokėjimo laikotarpių. Per dešimt atlyginimų Joe iš viso investavo 500 USD arba 50 USD per savaitę. Kadangi fondo kaina per kelias savaites padidėjo ir sumažėjo, vidutinė Joe kaina siekė 10, 48 USD. Vidutinis buvo didesnis nei jo pradinis pirkinys, tačiau jis buvo mažesnis už aukščiausias fondo kainas. Tai leido Džo pasinaudoti rinkos svyravimais, kai indekso fondas padidėjo ir sumažėjo.