Finansinio modelio apibrėžimas

Kas yra finansinis modeliavimas?

Finansinis modeliavimas yra įmonės išlaidų ir uždarbio suvestinės sudarymo procesas skaičiuoklės pavidalu, kurį galima naudoti būsimo įvykio ar sprendimo poveikiui apskaičiuoti.

Finansinį modelį įmonės vadovai gali naudoti daug. Finansų analitikai dažniausiai tai naudoja analizuodami ir numatydami, kaip būsimus įvykius ar vykdomuosius sprendimus gali paveikti bendrovės akcijų rodikliai.

1:22

Finansinių modelių supratimas

Finansinio modeliavimo pagrindai

Finansinis modeliavimas atspindi kai kuriuos ar visus įmonės veiklos aspektus skaičiais.

Tokius modelius ketinama naudoti kaip sprendimų priėmimo priemones. Bendrovės vadovai gali juos panaudoti įvertindami siūlomo naujo projekto sąnaudas ir pelną. Finansų analitikai jais naudojasi numatydami ekonominės politikos pokyčių ar bet kurio kito įvykio įtaką įmonės akcijoms.

Finansiniai modeliai naudojami įvertinant verslo vertę arba palyginant įmones su jų bendraamžiais pramonėje. Jie taip pat naudojami strateginiame planavime išbandyti įvairius scenarijus, apskaičiuoti naujų projektų kainą, apsispręsti dėl biudžeto ir paskirstyti įmonės išteklius.

Finansinių modelių pavyzdžiai gali būti diskontuotų grynųjų pinigų srautų analizė, jautrumo analizė arba nuodugnus vertinimas.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Finansinis modeliavimas atspindi kai kuriuos ar visus įmonės veiklos aspektus skaičiais.
• Finansiniai modeliai naudojami įvertinant verslo vertę arba palyginant įmones su jų bendraamžiais pramonėje.
• Yra įvairių modelių, kurie gali duoti skirtingų rezultatų. Modelis taip pat tik tiek geras, kiek į jį įvestos įvestys ir prielaidos.

Realiojo pasaulio pavyzdys

Geriausi finansiniai modeliai vartotojams pateikia pagrindinių prielaidų rinkinį. Pavyzdžiui, vienas paprastai prognozuojamas eilutės elementas yra pardavimų augimas. Pardavimų augimas fiksuojamas kaip bendrojo laikotarpio padidėjimas (arba sumažėjimas) paskutinįjį ketvirtį, palyginti su ankstesniu ketvirčiu. Tai yra tik dvi sąnaudos, kurių reikia finansiniam modeliui, norint apskaičiuoti pardavimų augimą.

Finansinis modeliuotojas sukuria vieną langelį ankstesnių metų pardavimams, langelį A ir vieną langelį einamųjų metų pardavimui, langelį B. Trečiasis langelis, langelis C, naudojamas formulei, kuri padalija skirtumą tarp langelio A ir B pagal langelį. A. Tai yra augimo formulė. C ląstelė, formulė, yra sunkiai koduojama modelyje. A ir B langeliai yra įvesties langeliai, kuriuos vartotojas gali pakeisti.

Šiuo atveju modelio tikslas yra įvertinti pardavimų augimą, jei imamasi tam tikrų veiksmų ar įvyksta galimas įvykis.

Žinoma, tai tik vienas realus finansinio modeliavimo pavyzdys. Galiausiai akcijų analitikas domisi potencialiu augimu. Bet kurį veiksnį, kuris daro įtaką arba gali turėti įtakos tam augimui, galima modeliuoti.

Be to, norint padaryti išvadą apie vertybinius popierius, svarbu palyginti įmones. Keli modeliai padeda investuotojui apsispręsti tarp įvairių pramonės konkurentų.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Jautrumo analizė Apibrėžtis Jautrumo analizė nustato, kaip skirtingos nepriklausomo kintamojo vertės veikia tam tikrą priklausomą kintamąjį pagal tam tikrą prielaidų rinkinį. daugiau Kaip veikia vertinimo procesas Įvertinimas apibrėžiamas kaip turto ar įmonės dabartinės vertės nustatymo procesas. daugiau Vertinimo analizė Vertinimo analizė yra apytikslė turto vertė ar vertė. Įvairių rūšių turto vertinimo analizei yra skirtingi metodai, tačiau bendra tema bus nagrinėjami pagrindiniai turto pagrindai. daugiau „Comps“ apibrėžimas „Comps“ reiškia panašių įmonių, pardavimų ar nuosavybės palyginimą, kad būtų galima įvertinti veiklos rezultatus ar vertę, pavyzdžiui, palyginti mažmenininko vienos parduotuvės pardavimus su panašios parduotuvės ar namų panašiuose namuose pardavimais. daugiau „Išankstinio kainos ir uždarbio“ viduje - išankstinio P / E metrika Išankstinis kainos ir uždarbio santykis (išankstinis P / E) yra P / E santykio matas, naudojant apskaičiuotą P / E prognozuojamą pelną. Nors šioje formulėje naudojamas uždarbis yra apytikslis ir nėra toks patikimas kaip dabartiniai ar istoriniai uždarbio duomenys, apskaičiuota P / E analizė vis tiek turi naudos. daugiau Prognozavimas Apibrėžimas Prognozavimas yra metodas, kuriuo istoriniai duomenys naudojami kaip įvestys, kad būtų galima atlikti pagrįstus įvertinimus, kurie yra nuspėjami nustatant būsimų tendencijų kryptį. daugiau partnerių nuorodų